Babala ng Attorney General ng Connecticut
Nagbigay ng babala ang Attorney General ng Connecticut sa mga mamimili tungkol sa mga offshore na DeFi trading platform matapos mawalan ng $200,000 ang isang residente sa pamamagitan ng tila panlilinlang at hindi na makuha ang mga pondo. Itinampok din ng babala ang mga panganib ng leverage, synthetic assets, at limitadong mga paraan ng pagkuha muli ng mga pondo.
Insidente ng Panlilinlang
Ayon sa mga opisyal ng estado noong Setyembre 3, hindi makuha ng isang residente ng Connecticut ang $200,000 na idineposito sa isang unregulated decentralized finance (DeFi) cryptocurrency exchange matapos siyang linlangin ng isang tao na nag-aangking kilala siya. Hindi tinukoy ng babala ng Connecticut ang tiyak na exchange na kasangkot o ang taong humiling ng transfer.
Pahayag mula sa mga Opisyal
Naglabas ng babala si Connecticut Attorney General William Tong kasabay ng pahayag mula kay State Banking Commissioner Jorge Perez, na binanggit ang mga pagkalugi sa pananalapi, mataas na panganib ng leverage, banta sa seguridad, at limitadong mga paraan para makuha muli ang mga pondo. Sinabi ni Tong na ang mga platform na nangangako ng mas madaling access at mas mataas na kita ay maaaring iwanan ang mga mamumuhunan na walang paraan kung may mangyaring masama.
“Ito ay hindi inobasyon, ito ay pagsasamantala. Mag-research bago ibigay ang anumang pera at alamin kung ano ang mga proteksyon na umiiral kung may mangyaring masama.”
Mga Offshore DeFi Platform
Tinukoy ng babala ang GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol, at Hyperliquid bilang mga offshore DeFi platform na ayon sa mga opisyal ay gumagana sa labas ng mga regulasyon ng U.S. Hindi sinabi na ginamit ng residente ng Connecticut ang alinman sa pitong serbisyong iyon, kaya hindi maaaring iugnay ang pagkalugi sa isang tiyak na platform.
Panganib ng Leverage
Maraming perpetual decentralized exchanges ang nagpapahintulot sa mga trader na makakuha ng leveraged exposure nang direkta mula sa isang digital wallet nang hindi bumibili ng tinutukoy na asset. Ang mga perpetual DEX contracts ay walang expiration dates at nagdadala ng liquidation, funding-rate, smart-contract, at oracle risks. Sinabi ng mga opisyal ng Connecticut na ang ilang offshore platforms ay nagbibigay ng leverage na 50x, 100x, o hanggang 250x, na nagpapahintulot sa maliliit na paggalaw ng merkado na burahin ang idinepositong collateral.
Consumer Protection Concerns
Ayon sa briefing ng Commodity Futures Trading Commission (CFTC) tungkol sa crypto perpetual-contract, ang mataas na leverage ay karaniwan sa mga offshore venues ngunit hindi ito likas sa mga perpetual contracts, habang ang leverage sa mga regulated platforms ay pinamamahalaan ng mga risk-management frameworks. Ipinakita ng trading activity sa Hyperliquid kung gaano kabilis ang mga leveraged positions ay maaaring lumapit sa sapilitang pagsasara sa panahon ng mga karaniwang paggalaw ng presyo.
Mga Alalahanin ng Regulasyon
Noong Mayo, ang $20.32 million bitcoin short ng isang trader gamit ang 40x leverage ay nasa humigit-kumulang 1.5% mula sa liquidation price matapos magdeposito ang trader ng 499,900 USDC bilang collateral. Itinaas ng mga British regulators ang hiwalay na mga alalahanin sa consumer-protection tungkol sa Hyperliquid, na kanilang itinuturing na isang hindi awtorisadong kumpanya na maaaring nagta-target sa mga tao sa United Kingdom.
“Ang platform ay hindi awtorisado at ang mga gumagamit ay hindi makakatanggap ng proteksyon mula sa Financial Ombudsman Service o Financial Services Compensation Scheme kung sakaling magkaroon ng mga problema.”
Pagbabalik ng Pondo at Scam Alerts
Ang babala ng Connecticut ay nagsasaad na ang mga perpetual contracts ay nakatali sa mga kumpanya kabilang ang Apple, Tesla, Nvidia, at SpaceX, na nagbabala na ang mga mamimili ay may hawak na leveraged bets sa synthetic prices sa halip na aktwal na mga bahagi. Ang mga centralized na may-ari ng mga platform na iyon ay maaaring magbago ng mga presyo, alisin ang mga asset mula sa trading, at itigil ang parehong trading at pag-withdraw ng customer.
Dumating ang babala ng estado matapos ang isa pang residente ng Connecticut na nag-ulat ng pagkawala ng $228,000 sa pamamagitan ng isang hiwalay na mapanlinlang na cryptocurrency opportunity noong 2025. Ang kasong iyon ay kinasasangkutan ng isang retiradong physical therapist na ang mga investment at retirement accounts ay naubos matapos ang isang online operation na nangako ng kumikitang kita at pinilit siyang magpadala ng paulit-ulit na mga pagbabayad.
Mga Pagsusuri at Rekomendasyon
Nagbabala rin ang mga opisyal na ang mga sinasabing recovery specialists o mga taong nagpapakilala bilang mga abogado ay maaaring humiling ng upfront fees matapos ang isang paunang pagkalugi. Isang babala ng FBI noong Hulyo tungkol sa mga pekeng ahente ang naglarawan sa mga kriminal na gumagamit ng mga video na nilikha ng artificial intelligence, mga pekeng website ng gobyerno, at mga maling pangako ng mga na-recover na pondo upang targetin ang mga naunang biktima ng panlilinlang.
Ang consumer alert ay humihiling sa mga residente ng Connecticut na beripikahin kung ang mga crypto services ay nakarehistro, panatilihin ang mga tala ng transaksyon at komunikasyon, at agad na i-report ang mga pinaghihinalaang scam. Nagpatupad din ang Connecticut ng mga bagong safeguards na namamahala sa cryptocurrency ATMs, ngunit sinabi ng mga opisyal ng estado na ang mga decentralized transactions ay karaniwang nananatiling hindi maibabalik kahit na may iba pang mga consumer safeguards na nalalapat.
Ang mga pederal na tagausig ay humihingi ng humigit-kumulang $47,000 sa cryptocurrency na diumano’y kinuha mula sa limang biktima sa pamamagitan ng isang scheme ng panlilinlang sa technology-support at government-impersonation.
