Babala ng Bank of Russia sa Cryptocurrency
Ang Bank of Russia ay nagbigay ng babala tungkol sa paggamit ng cryptocurrency bilang isang panganib sa pamilihan ng pananalapi, na nagsasaad na ang mga stablecoin at iba pang digital na asset ay maaaring lalong gamitin ng mga mamamayan bilang kapalit ng pambansang pera. Ipinahayag ng sentral na bangko ang mga alalahanin sa kanyang pagsusuri, “Pangunahing Direksyon para sa Pag-unlad ng Pamilihan ng Pananalapi ng Russian Federation para sa 2027 at ang Panahon ng 2028 at 2029,” kung saan nagbabala ito tungkol sa mga potensyal na pagkalugi para sa mga mamumuhunan at mga panganib na kaugnay ng aktibidad ng crypto sa labas ng mga pambansang hurisdiksyon.
Mga Panganib ng Digital na Pera
Sinabi ng regulator na ang pagtaas ng paggamit ng mga digital na pera, partikular ang mga stablecoin, ay maaaring humantong sa mga sambahayan na gumamit ng mga pribadong inisyu na asset bilang kapalit ng ruble. Ayon sa sentral na bangko, ang mga pamumuhunan sa cryptocurrencies ay nagdadala ng posibilidad ng kumpletong pagkawala ng mga nalagak na pondo. Hindi tulad ng mga tradisyunal na instrumentong pinansyal, ang mga inilarawan ng regulator bilang “mga surrogate ng pera” ay maaaring walang obligadong kapalit o nakapundar na collateral. Samakatuwid, maaaring walang partido na maaaring kasuhan ang mga mamumuhunan kung bumagsak ang halaga ng isang asset.
Mga Isyu sa Regulasyon
Ang ilang cryptocurrencies ay nagdadala ng isa pang alalahanin dahil ang mga transaksyon ay maaaring mangyari sa pamamagitan ng mga desentralisadong network na may iba’t ibang antas ng pagkakakilanlan, ayon sa sentral na bangko. Ikinonekta nito ang mga katangian na iyon sa pagtaas ng mga panganib ng mga digital na pera na ginagamit para sa ilegal na aktibidad. Ang mga crypto market na tumatakbo sa mga hangganan ay maaaring limitahan ang bisa ng mga restriksyon na ipinataw ng mga indibidwal na gobyerno.
Bagong Regulasyon sa Cryptocurrency
Ang babala ay dumating kaagad pagkatapos buksan ng Russia ang isang regulated na domestic cryptocurrency market sa ilalim ng pangangasiwa ng sentral na bangko. Ang unang komprehensibong balangkas ng Russia para sa crypto trading, custody, at cross-border settlements ay naging epektibo noong Setyembre 1, na nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na ma-access ang mga aprubadong digital na asset sa pamamagitan ng mga regulated intermediaries.
Iniulat ng crypto.news na ang mga non-qualified na mamumuhunan ay maaaring bumili ng hanggang 300,000 rubles ng mga karapat-dapat na cryptocurrencies taun-taon sa pamamagitan ng bawat intermediary pagkatapos makumpleto ang kinakailangang pagsusulit.
Ang mga qualified na mamumuhunan ay maaaring makipagkalakalan nang walang parehong limitasyon sa pagbili, bagaman ang mga kinakailangan sa pagsusulit ay nananatiling nakatayo. Nais ng Bank of Russia na ang aktibidad ng cryptocurrency ay manatili sa loob ng licensed market na itinatag sa ilalim ng bagong balangkas.
Mga Hakbang sa Pagpapatupad
Nanawagan ang regulator para sa kriminal na pananagutan para sa mga operator na nag-aayos ng sirkulasyon ng digital na pera nang walang regulatory authorization. Ang mga licensed market participants na lumalabag sa mga naaangkop na patakaran ay dapat harapin ang administratibong pananagutan, ayon sa sentral na bangko.
Nauna nang nagtatag ang Russia ng isang licensing structure para sa mga crypto intermediaries bago ang pinakabagong babala. Ang mga draft regulations na inilathala noong Hulyo ay nagtakda ng mga kinakailangan para sa mga cryptocurrency exchanges at digital depositories habang inilalagay ang mga nakarehistrong kalahok sa merkado sa ilalim ng pangangasiwa ng sentral na bangko.
Monitoring at Transparency
Ang financial monitoring ay isa pang bahagi ng regulated market, kung saan ang Rosfinmonitoring ay nakakuha ng awtoridad upang pangasiwaan ang mga transaksyon ng cryptocurrency sa ilalim ng batas na namamahala sa mga digital na pera at digital na karapatan. Ang mga kinakailangan sa pagkakakilanlan para sa mga digital depositories ay pinalakas bilang bahagi ng sistemang iyon.
Ang mga kliyenteng nagbubukas ng mga account sa mga Russian digital depositories ay kinakailangang magbigay ng kanilang indibidwal na taxpayer identification number, na kilala bilang INN. Ang identifier ay nilayon upang gawing mas madali ang pagkonekta ng mga transaksyon sa mga tiyak na kalahok sa merkado.
Mga Hakbang Laban sa Ilegal na Aktibidad
Sinabi ng tagapayo ng Rosfinmonitoring na si Vlada Gracheva na ang kinakailangan ay magpapabuti sa transparency sa paligid ng mga transaksyon ng cryptocurrency. Ginawang mandatory ng Russia ang INN para sa mga account ng digital depository habang pinalawak ng mga awtoridad ang mga kontrol sa anti-money laundering sa paligid ng bagong regulated market.
Ang mga transaksyon na lumalampas sa 60,000 rubles ay napapailalim sa mga kinakailangan para sa detalyadong impormasyon tungkol sa nagbabayad at tumatanggap. Ang mga regulator ay nagtatayo ng mga monitoring system kasabay ng licensing framework.
Mga Pagsisiyasat at Pagsusuri
Noong Agosto, itinalaga ng Bank of Russia ang 2,600 crypto wallets na konektado sa mga pinaghihinalaang ilegal na aktibidad sa pananalapi matapos ang higit sa 1 bilyong rubles na dumaan sa mga address sa unang kalahati ng 2026. Nakilala ng regulator ang 929 na entidad na nagpapakita ng mga palatandaan ng aktibidad ng financial pyramid sa panahon at isa pang 379 na pinaghihinalaang ilegal na umaakit ng mga pamumuhunan.
Higit sa 74% ng mga pyramid schemes na nakilala ng sentral na bangko ay gumamit ng cryptocurrencies upang makaakit ng pondo. Daang-daang reklamo ang kinasasangkutan ng tinatawag na crypto loans, kung saan ang mga nanghihiram ay inalok ng mga pautang na nakadokumento sa USDT o rubles na na-convert sa isang tiyak na exchange rate.
Tumugon ang mga awtoridad sa pamamagitan ng pag-block ng mga website na konektado sa ilan sa mga operasyon, habang ang impormasyon sa mga flagged crypto wallets ay ginawa para magamit ng mga bangko at mga ahensya ng pagpapatupad ng batas.
