Episode Six at ang Verified Backing para sa Stablecoins
Ang Episode Six ay naglunsad ng Verified Backing para sa mga stablecoin na inisyu ng mga bangko at tokenized deposits. Ang sistemang ito ay nagdadagdag ng mga tseke sa real-time bago malikha ang mga token at bago ilabas ang pera sa pag-redeem.
Paano Gumagana ang Verified Backing
Sa anunsyo nito noong Oktubre 15, sinabi ng Episode Six na ang Verified Backing ay nagche-check ng mga token laban sa backing na nakarehistro sa E6 Token Control Ledger. Sa proseso ng pag-redeem, sinusuri ng sistema kung ang isang token ay tunay, nananatiling outstanding, at may backing na nakarehistro para dito bago ilabas ng bangko ang pondo.
Ayon sa kumpanya na nakabase sa Austin, Texas, ang kakayahang ito ay sumasaklaw sa mga sariling suportadong token ng bangko na inisyu sa pamamagitan ng ledger. Ang release ay nagtatampok sa parehong stablecoins at tokenized deposits bilang mga produktong sakop ng mga tseke.
Pagkakaiba ng Proseso
Bago lumikha ng token ang isang bangko, sinasabi ng Episode Six na kinukumpirma ng Verified Backing na ang backing ay available. Kapag ang may-ari ay nagpresenta ng token para sa pag-redeem, sinusuri ng kakayahang ito ang katayuan nito laban sa mga tala ng ledger. Sa ilalim ng paglalarawan ng kumpanya, ang tseke sa pag-redeem ay nalalapat anuman ang bilang ng mga wallet o blockchain networks na pinagdaanan ng token.
“Para sa mga risk at compliance teams, ang pinakamahirap na tanong sa tokenized money ay hindi kung ang isang token ay tunay nang ito ay nilikha. Ito ay kung ito ay nananatiling tunay sa oras ng pag-redeem,”
— Daryn Griggs, Managing Director ng Episode Six para sa APAC.
Pagpapaliwanag sa Disenyo ng Sistema
Sinabi ni Griggs na ang tseke ay tumutulong sa isang bangko na kumpirmahin na ang isang token na ipinresenta para sa pag-redeem “ay nananatiling outstanding at may backing na nakarehistro para dito.” Sa pagkakaiba ng proseso mula sa tradisyunal na reconciliation, sinabi ng Episode Six na ang reconciliation ay sinusuri ang posisyon ng bangko pagkatapos ng mga transaksyon.
Sa halip, ang Verified Backing ay tumatakbo sa pag-isyu at pag-redeem, na naglalagay ng mga tseke sa mga punto kung kailan lumilikha ang bangko ng token o nagbabayad laban dito.
Inihambing sa EMV Chip-and-PIN Payments
Upang ipaliwanag ang kanyang diskarte, inihambing ng Episode Six ang Verified Backing sa paglipat mula sa magnetic-stripe cards patungo sa EMV chip-and-PIN payments. Inilarawan ng kumpanya ang paghahambing bilang isang paglipat mula sa static na impormasyon patungo sa isang tseke na isinasagawa kapag naganap ang isang transaksyon.
Para sa tokenized money, sinasabi ng kumpanya na ang kanyang ledger ay nagbibigay ng talaan kung saan ang mga kahilingan sa pag-isyu at pag-redeem ay sinusuri. Samakatuwid, ang inihayag na kakayahan ay nakaupo sa loob ng imprastruktura na ginagamit ng isang bangko upang mag-isyu at pamahalaan ang sarili nitong mga token.
Availability at Global Reach
Si John Mitchell, CEO at co-founder ng Episode Six, ay inilarawan ang Verified Backing bilang isang karagdagang function ng umiiral na Token Control Ledger. “Ang tokenized money ay magiging mas malaking bahagi lamang ng kung paano nagpapatakbo ang mga bangko, at ang tiwala sa kung ano ang talagang nasa sirkulasyon ay dapat na lumago kasabay nito,” sabi ni Mitchell.
Ayon sa anunsyo, ang Verified Backing ay available na ngayon sa mga customer ng Episode Six sa buong mundo sa mga merkado kung saan ang kumpanya ay nagpapatakbo.
Impormasyon mula sa Wells Fargo at Ibang Bangko
Sinasabi ng provider na ang kanyang card-issuing at ledger infrastructure ay nagsisilbi sa mga kumpanya ng financial technology, mga bangko at mga brand sa higit sa 50 bansa. Kabilang sa mga American lenders, inilarawan ng Wells Fargo ang hiwalay na trabaho sa tokenized deposits at stablecoins.
Tulad ng iniulat ng crypto.news noong Oktubre 13, sinabi ni CEO Charlie Scharf na ang bangko ay naglunsad ng tokenized deposits noong Setyembre para sa mga corporate at commercial customers.
Regulasyon at Compliance
Para sa mga U.S. stablecoin issuers, ang mga reserve assets at pag-redeem ay bahagi rin ng proseso ng paggawa ng regulasyon ng pederal. Ang Office of the Comptroller of the Currency ay nagmungkahi ng mga regulasyon ng GENIUS Act na sumasaklaw sa mga function na iyon, kasama ang risk management, custody, audits, reporting at supervision.
Sinabi ng OCC na ang kanyang mungkahi ay nalalapat sa mga tinukoy na bangko at nonbank issuers sa ilalim ng kanyang hurisdiksyon, kabilang ang mga subsidiary ng mga pambansang bangko at mga federal savings associations.
Pag-explore ng Shared Tokenized Deposit System
Sa ibang ulat, ang anim na pinakamalaking bangko sa Canada ay nagsimula nang mag-explore ng isang shared tokenized deposit system. Ayon sa isang ulat noong Setyembre 22, sinabi ng Bank of Montreal, CIBC, National Bank of Canada, Royal Bank of Canada, Scotiabank at TD Bank na ang unang yugto ay susuriin ang mga paglilipat ng tokenized Canadian-dollar deposits sa pagitan ng mga kalahok na institusyong pinansyal.
Sinabi ng mga bangko na ang iba pang mga institusyon ay maaaring sumali habang umuunlad ang proyekto.
