Pagtaas ng mga Ulat ng Anti-Money Laundering sa Alemanya
Ayon sa taunang ulat ng German Financial Intelligence Unit (FIU), ang mga ulat ng anti-money laundering na may kaugnayan sa cryptocurrencies ay tumaas ng 8.2% noong nakaraang taon. Mula sa 8,049 ulat noong 2022, umakyat ito sa 8,711, isang representasyon ng 3.3% ng lahat ng mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad (SARs) na isinumite sa FIU.
Dominasyon ng mga Institusyong Pinansyal
Ang bilang na ito ay kumakatawan sa isang pagtaas na 23.6% mula noong 2020, kung saan ang Bitcoin ang pinaka-nangingibabaw sa mga ulat, sinundan ng Ethereum, XRP, Tether, at Litecoin. Ayon sa FIU, higit sa 6,000 ulat na may kaugnayan sa crypto ay galing sa mga institusyong pangkredito at mga bangko, kadalasang nag-uulat ng mga transaksyon papunta o mula sa mga trading platform, mixing services, at mga site ng pagsusugal.
Kahalagahan ng Istruktura ng Money Laundering
“Ang mga mekanismo sa likod nito ay madalas na nakakaligtaan ang mga tradisyunal na kontrol at nangangailangan ng mas mataas na antas ng pagsusuri,” sabi ng ulat.
Sa isang imbestigasyon na umabot sa malaking bahagi ng 2024, natuklasan ang pangunahing kalahok na gumamit ng 44 na mga bank account at walong crypto-trading accounts. Itinatampok ng FIU ang bahagi ng kanilang ulat na nakatuon sa crypto na “ang pagharap sa mga masalimuot na estruktura ng money laundering ay nangangailangan ng koordinadong estratehiya mula sa lahat ng partidong kasangkot,” at ang mabilis na pag-unlad ng mga bagong pamamaraan ng laundering ay nangangailangan din ng mas mabilis na pagsulong ng mga estratehiya sa pagsusuri at imbestigasyon.
Opinyon ng mga Eksperto sa AML
Para sa mga eksperto sa larangan ng AML, ang rekord na bilang ng mga ulat sa Alemanya ay hindi lamang resulta ng pagtaas ng pagtanggap ng cryptocurrency sa pandaigdigang antas kundi pati na rin ng pagtaas ng mga pinansiyal na krimen sa kabuuan. “Ang pagtaas ng mga ulat ng cryptos na may kaugnayan sa kahina-hinalang aktibidad ay naimpluwensyahan ng pagsasama ng mga trend na ito,” ani Tobias Schweiger, CEO at co-founder ng Munich-based anti-financial crime firm na Hawk, sa kanyang pakikipag-usap sa Decrypt.
Idinagdag ni Schweiger, ang mga digital asset ay nagiging mas kaakit-akit para sa mga posibleng money launderer dahil mas madali para sa kanila na itago ang mga daloy ng pera sa isang digital ledger, kung saan ang mga sistema ng pagtuklas ay nahihirapang makasabay sa mabilis na pagbabago.
Rol ng Regulasyon at Teknolohiya
“Ang teknolohiya ng digital ledger ay medyo bago pa, at ang mga institusyong pinansyal ay kasalukuyang ina-update ang kanilang mga proseso at kagamitan sa anti-money laundering upang matugunan ang pagbabagong ito,” paliwanag niya. Gayunpaman, siya ay nagmumungkahi na ang regulasyon ng EU na MiCA ay magkakaroon ng lalong mahalagang papel sa konteksto na ito, na tumutulong at nangangailangan sa mga pinansyal na kumpanya na tiyakin na ang kanilang mga KYC na hakbang ay sapat na matibay.
Dahil ang mga hakbang sa pagtuklas at pag-uulat ay patuloy na magiging mas epektibo, inaasahan ni Schweiger na ang Alemanya at iba pang mga bansa ay makakakita ng pagtaas sa mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad na may kaugnayan sa crypto “sa susunod na ilang taon,” na kasabay ng pagtaas ng mga ulat na may kaugnayan sa mga transaksyong fiat currency.
Proactive Risk Mitigation
“Sa pagtanggap ng mas maraming AI-powered detection tools, magkakaroon ng kakayahan ang mga institusyong pinansyal at mga regulator na mas mabuting makita ang ilegal na aktibidad na maaaring hindi napansin dati,” aniya.
Sa ideal, nais ni Schweiger na makita ang balanse sa malapit na hinaharap mula sa reactive na pag-uulat tungo sa “proactive risk mitigation,” na kasama ang diin sa real-time analytics pati na rin ang pagbabahagi ng impormasyon sa pagitan ng mga institusyon at mga awtoridad.
Nagtatapos siya, “Upang epektibong labanan ang mga pinansiyal na krimen sa panahon ng crypto, ang konsistensya at implementasyon ng teknolohiya ay magiging mahalaga.”
