Pagsasanay sa Krimen sa Pinansyal na Cryptocurrency
Pinalawak ng ACAMS at Chainalysis ang kanilang programa sa pagsasanay sa krimen sa pinansyal na cryptocurrency matapos tantiyahin ng Chainalysis na ang mga scam at pandaraya ay nakakuha ng $17 bilyon sa cryptocurrency noong 2025. Sa anunsyo ng ACAMS noong Oktubre 8, sinabi nilang ang kanilang muling idinisenyong Certified Cryptoasset AFC Specialist certification ay isasama ang nilalaman mula sa Chainalysis, na ginagawang CCAS ang kanilang unang pangunahing sertipikasyon na naglalaman ng materyal mula sa isang pandaigdigang kasosyo.
Nilalaman ng Programa
Ayon sa anunsyo, ang programa ay magsasanay ng mga propesyonal upang imbestigahan ang mga transaksyon, subaybayan ang aktibidad, at suriin ang mga panganib sa krimen sa pinansyal na may kaugnayan sa crypto. Nagbukas ang ACAMS ng pre-sales bago ang paglulunsad nito sa Nobyembre 19, kung kailan magiging available ang bagong programa ng sertipikasyon.
Sa ilalim ng binagong kurikulum, in-update ng ACAMS ang kanilang kurso sa Cryptoassets at Blockchain at nagdagdag ng tatlong kurso na sumasaklaw sa mga panganib sa krimen sa pinansyal at mga regulasyon, mga programa sa pagsunod sa crypto, at mga pag-aaral ng kaso sa imbestigasyon.
Mga Panganib at Banta
Sa nilalaman na ibinigay ng Chainalysis, ang na-update na kurso sa blockchain ay bahagi ng isang programa na sinasabi ng ACAMS na isinasama ang mga kamakailang pag-unlad sa regulasyon, mga umuusbong na paraan ng kriminal, at mga uso sa industriya. Para sa praktikal na trabaho, sinabi ng ACAMS na ang mga kalahok ay magsasagawa ng mga pag-aaral ng kaso at mga ehersisyo na may kinalaman sa mga imbestigasyon sa blockchain.
“Ang pag-unahan sa krimen sa pinansyal ay nangangailangan ng mga practitioner na patuloy na bumuo ng mga bagong kasanayan habang umuunlad ang mga banta at teknolohiya,” sabi ni ACAMS CEO Neil Sternthal.
Binanggit ng anunsyo ang mga tantiyang ibinigay ng Chainalysis na nakilala ang mga iligal na cryptocurrency address na tumanggap ng hindi bababa sa $154 bilyon noong 2025. Iniuugnay ng kumpanya ang $17 bilyon sa mga pagkalugi sa taong iyon sa mga scam at pandaraya sa crypto.
Mga Online na Banta at Teknolohiya
Ayon sa crypto.news na iniulat noong Agosto 7, naitala din ng Chainalysis ang mga pisikal na pag-atake laban sa mga may hawak, tinatayang ang mga matagumpay na pagdukot, mga hostage situation, at mga paglusob sa tahanan ay kumita ng higit sa $30 milyon sa unang kalahati ng 2026. Ayon sa ulat ng kumpanya, ang tantiyang ito ay sumasaklaw sa mga pampublikong iniulat na insidente at malamang na hindi nailarawan ang kabuuan.
Sinabi ni Chainalysis co-founder at CEO Jonathan Levin na ang mga kriminal ay gumagamit ng artificial intelligence upang i-automate ang mga scam, lumikha ng mga synthetic identities, at ilipat ang pera sa pagitan ng mga blockchain sa loob ng ilang segundo.
“Ang bentahe ng transparency ng mga blockchain ay mahalaga lamang kung ang mga practitioner ay may data, kasanayan, at mga tool upang gamitin ito,” sabi ni Levin.
Mga Inisyatibo ng Gobyerno
Para sa mga propesyonal sa compliance sa Amerika, nagmungkahi ang Treasury ng hiwalay na mga kinakailangan sa anti-money laundering at sanctions para sa mga pinapayagang payment stablecoin issuers sa ilalim ng GENIUS Act. Sa anunsyo nito noong Abril 8, sinabi ng Treasury na ang FinCEN at ang Office of Foreign Assets Control ay sama-samang nagmungkahi ng mga patakaran na nagpapatupad ng mga probisyon ng iligal na pananalapi ng batas.
Mga Reklamo at Pagkalugi
Noong Setyembre 24, ang pag-uulat sa crypto training forum ng FBI ay detalyado ang isang pagtitipon sa San Antonio ng mga imbestigador, mga kasosyo sa foreign law enforcement, at mga espesyalista sa crypto. Ayon sa mga numero ng FBI na binanggit sa ulat, ang kanilang Internet Crime Complaint Center ay nakatanggap ng 181,565 na mga reklamo na may kaugnayan sa cryptocurrency noong 2025, na may mga iniulat na pagkalugi na lumampas sa $11 bilyon.
Naitala ng bureau ang higit sa $7.2 bilyon sa mga pagkalugi sa pandaraya sa pamumuhunan sa cryptocurrency sa kabuuang iyon. Ang mga numero ng FBI ay sumusukat sa mga reklamo na isinumite sa IC3, ayon sa ulat, at hindi nakukuha ang bawat krimen na may kaugnayan sa cryptocurrency na naganap sa buong taon.
