Inilabas na Estratehiya ng Ireland Laban sa Money Laundering
Inilabas ng Ireland ang kanyang unang pambansang estratehiya laban sa money laundering noong Huwebes, na naglalaman ng mga hakbang para sa cryptocurrency na nakatuon sa mga wallet na hawak sa labas ng mga regulated na kumpanya. Karamihan sa mga regulasyon ng EU sa Transfer of Funds ay naipatupad na sa Ireland.
Mga Bagong Obligasyon para sa Crypto Providers
Ayon sa Department of Finance, ang natitirang mga elemento ay nagdadala ng mga bagong obligasyon para sa mga provider ng crypto-asset service, na nangangailangan ng “pinalakas na pagsusuri” sa mga transaksyon na kinasasangkutan ang mga pribadong crypto wallet at mas mahigpit na due diligence kapag nakikitungo sa mga overseas crypto firms.
FATF Travel Rule
Ang mekanismong ito ay nakabatay sa FATF travel rule, kung saan ang impormasyon tungkol sa nagpadala at benepisyaryo ay dapat samahan ng isang transaksyon. Itinatala ng dokumento ng estratehiya na ito ay dumating kasabay ng MiCA, na nagtatakda sa mga provider ng crypto-asset service bilang isang kategorya ng regulated entity sa buong EU.
Grandfathering Window at Mga Obligasyon
Binigyan ng Ireland ang mga crypto firm ng mas kaunting espasyo upang umangkop kumpara sa karamihan ng mga miyembrong estado, na pinapayagan ang isang 12-buwang grandfathering window laban sa 18 buwan na pinapayagan ng regulasyon, ayon sa listahan ng ESMA. Nagsara ito sa katapusan ng Disyembre 2025, kaya ang mga bagong obligasyon ay nakapatong na sa mga firm na may kumpletong awtorisasyon.
Pagpapahayag ng Ministro
Sinabi ni Tánaiste at Ministro ng Pananalapi na si Simon Harris na ang mga kriminal na organisasyon ay sinasamantala ang mga bagong teknolohiya, crypto-assets, at kumplikadong internasyonal na mga financial network upang itago ang mga kita, at ang paglulunsad na ito ay nagpapadala ng mensahe na “ang Ireland ay hindi magiging ligtas na lugar para sa paglalaba ng mga kita mula sa krimen.”
30-Point Action Plan
Ang estratehiya ay tatakbo hanggang 2030. Ang dokumento ng Huwebes ay bumubuo sa isang 30-point action plan na inilabas ng gobyerno noong Hunyo kasabay ng National Risk Assessment nito, na nagbanggit ng maling paggamit ng crypto-asset bilang isa sa mga umuusbong na banta sa financial crime ng Ireland at nangako ng “pinalakas na mga proteksyon sa paligid ng crypto-assets at digital finance.”
Gambling Regulatory Authority
Ang pinaka-konkreto na hakbang sa crypto sa loob ng bansa ay itinakda sa planong iyon noong Hunyo, na nagtakda sa Gambling Regulatory Authority of Ireland na magtatag ng isang pamantayan ng industriya para sa pagtanggap ng mga aktibidad na may kaugnayan sa crypto bilang isang pinagkukunan ng pondo, na may due diligence upang beripikahin na ang pera ay lehitimo. Ito ay nakatakdang ipatupad sa ikalawang kwarter ng 2027.
Mas Malawak na Iskedyul ng EU
Ang mga hakbang ng Ireland ay dumating sa loob ng mas malawak na iskedyul ng EU na lalong pinatitindi. Ang Anti-Money Laundering Regulation ng bloc ay nagbabawal sa mga provider ng crypto-asset service mula sa pagbibigay o paghawak ng mga anonymous na crypto-asset accounts, o mga account na nagpapahintulot sa mga transaksyon na maging anonymous o higit pang ma-obscure, kabilang ang pamamagitan ng mga anonymity-enhancing coins.
Mga Patakaran at Epekto
Ang pagbabawal na ito ay hindi umaabot sa mga self-hosted wallets, na nag-e-exempt sa mga provider ng hardware, software, at self-hosted wallets na walang access o kontrol sa mga ito. Ang mga patakaran ay magiging epektibo mula Hulyo 2027, na pinangangasiwaan ng Anti-Money Laundering Authority sa Frankfurt.
Rehimen ng UK
Sa labas ng EU, ang UK ay muling binabago ang sarili nitong rehimen, na may HM Treasury na naglalabas ng mga draft reforms noong Setyembre 2025 na magbababa sa threshold ng notification para sa pagbabago ng kontrol para sa mga crypto firm mula 25% hanggang 10%.
FATF at DeFi Platforms
Ang travel rule na tinatapos ng Ireland ay nagmula sa katawan na nakabase sa Paris na ang mga rekomendasyon ay nag-uuri sa mga pambansang balangkas, at na mas pinipilit ang mga miyembro sa crypto. Sa isang ulat noong Hulyo, sinabi ng FATF na ang mga DeFi platforms na may mga nakikilalang tagapamahala ay nahuhulog na sa ilalim ng mga patakaran nito at dapat na masubaybayan tulad ng iba pang mga financial firm, at natagpuan na halos 93% ng mga nasurvey na hurisdiksyon ay hindi pa nag-apply ng mga pamantayan sa anumang kwalipikadong kaayusan.
