Pagbabala sa Paggamit ng Cryptocurrency para sa mga Kriminal na Layunin
Ang pinuno ng European Financial and Economic Crime Centre (EFECC) ng Europol, si Burkhard Mühl, ay nagbabala ngayong linggo na ang maling paggamit ng cryptocurrency at blockchain para sa mga layuning kriminal ay “nagiging mas sopistikado,” habang nangako siya ng patuloy na pamumuhunan mula sa Europol upang suportahan ang mga miyembrong estado sa mga kumplikado at internasyonal na imbestigasyon.
“Ang pagsisiyasat sa mga krimen na ito ay naglalagay ng malaking pasanin sa mga ahensya ng pagpapatupad ng batas ng mga miyembrong estado ng EU,”
dagdag niya.
Global Conference on Criminal Finances and Crypto Assets
Ang kanyang mga pahayag ay naganap sa 9th Global Conference on Criminal Finances and Crypto Assets mula Oktubre 28-29, na sama-samang inorganisa ng Europol, United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC), at Basel Institute on Governance, at nakatuon sa mga umuusbong na paraan kung paano ginagamit ang mga crypto asset at blockchain para sa krimen.
Mga Estadistika ng Krimen sa Cryptocurrency
Bagaman kumakatawan lamang ito sa isang maliit na bahagi ng kabuuang kita mula sa pinansyal na krimen, ang Chainalysis 2025 crypto crime report, na inilabas noong Enero, ay nagbigay ng mas mababang pagtataya na $40.9 bilyon ang halaga na natanggap ng mga iligal na cryptocurrency address noong 2024. Ang figure na ito ay hindi kasama ang mga tradisyunal na krimen tulad ng trafficking ng droga, kung saan ang cryptocurrency ay ginagamit lamang bilang isang paraan ng pagbabayad o laundering.
Malalaking Operasyon ng Europol
Ang Europol ay nag-coordinate ng ilang malalaking operasyon ngayong taon, kabilang ang:
- Pagwasak sa isang cybercrime network sa Latvia na naglaundering ng higit sa $330,000 sa pamamagitan ng cryptocurrency.
- Isang lihim na hawala banking network na naglaundering ng higit sa $23 milyon gamit ang crypto.
- Isang “crypto investment fraud ring” na kumita ng halos $540 milyon mula sa higit sa 5,000 biktima.
Wrench Attacks at mga Hamon sa Pagsisiyasat
Ang Europa ay nakaranas din ng sunud-sunod na tinatawag na wrench attacks, na kinabibilangan ng pisikal na pag-atake sa mga may hawak ng cryptocurrency upang pilitin silang ibigay ang kanilang mga pribadong susi sa kanilang mga wallet. Partikular, ang Pransya ay nakakita ng 16 na ganitong mga pag-atake ngayong taon lamang, ayon sa talaan ng “Known Physical Bitcoin Attacks” na pinanatili ni Jameson Lopp.
Mga Hamon sa Kooperasyon at Pagsisiyasat
Ang mga hamon para sa maraming puwersa ng pulisya sa pagtutok sa mga krimen na may kaugnayan sa cryptocurrency ay nakasalalay sa pandaigdigang kalikasan nito, at ang pangangailangan para sa kooperasyon sa kabila ng mga hangganan sa mga operasyon na minsang mahirap ipatupad. Halimbawa, ang mga biktima ng mga hack o scam sa Europa ay maaaring maging target ng mga tao na nagpapatakbo ng mga operasyon mula sa ibang lugar.
Mayroon ding mga hamon sa kung paano nagsisiyasat ang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas at ang pribadong sektor sa mga krimen. Kabilang dito, sinasabi ng mga imbestigador na ang kakulangan ng mga harmonized standards ay nananatiling isang seryosong hadlang.
“Ang aming mga stakeholder ay naghayag na ang iba’t ibang blockchain analytics firms ay nagbubunga ng iba’t ibang resulta kapag nagsusubaybay ng mga transaksyon. Wala ring pamantayan para sa wallet attribution, methodology, training, at formatting, na nagpapahirap sa mga imbestigasyon sa kabila ng mga hangganan,”
sabi ni Diana Pătruț, project manager sa Blockchain Intelligence Professionals Association (BIPA).
Pagsasanay at Kakulangan ng Kasanayan
Idinagdag ni Pătruț na ang pagsasanay ay nananatiling isang larangan na nangangailangan ng trabaho. “Ang pinakamalaking isyu na nakikita namin sa kasalukuyan ay ang pagsasanay sa blockchain intelligence ay tila pangunahing pinapatakbo ng mga solusyon mula sa pribadong sektor, at ito ay lumilikha ng confirmation bias, na nagdadala ng mga trainee sa mga tiyak na komersyal na solusyon at methodology, nang hindi kinakailangang nauunawaan o pinahahalagahan ang kanilang mga pangunahing aplikasyon,” ipinaliwanag niya.
Iminungkahi ni Pătruț na mayroong “pangangailangan para sa mga imbestigador at mga institusyong pinansyal na bumuo ng kanilang sariling kakayahan sa kritikal na pagsusuri,” at partikular na tinukoy ang isang “skills gap” kaugnay sa mga open-source tools at ang teknolohiya na nakasalalay sa cryptocurrency.
“Dahil walang mga unibersal na tinatanggap na mga depinisyon pagdating sa kung ano ang bumubuo ng isang crypto-related na krimen, mahirap matukoy kung ang krimen sa cryptocurrency ay mas malawak kumpara sa tradisyunal na pinansyal na krimen, at may panganib ng narrative capture, depende sa agenda ng mga nagmamasid sa datos,”
<paniya.
“Marahil mas makakatulong na tingnan ang pinansyal na krimen sa pangkalahatan, at kilalanin na ang krimen na may kaugnayan sa cryptocurrency ay may mahalagang at lumalaking papel, at isa na dapat patuloy na pamahalaan, habang ang mga crypto-assets, stablecoins, at tokenized assets ay pumapasok sa mga pangunahing pamilihan ng pinansyal.”
