Bitcoin ATM Scams at Legal Responses
Nang isang pamilya ang maloko ng $25,000 sa isang Bitcoin ATM sa Texas, hindi nag-atubiling kumilos ang mga ahente ng batas. Gumamit ang mga detektib ng mga power tools upang buksan ang makina at mabawi ang pisikal na pera sa loob — na may kabuuang $31,900 na nakumpiska. Bagaman ang pagtulong sa isang biktima ng panlilinlang ay tiyak na dapat purihin, tila ito ay parang pagnanakaw kay Pedro upang bayaran si Pablo. Ang ganitong aksyon ay hindi nagdadala ng hustisya sa scammer; ito ay nakakasama lamang sa maliit na may-ari ng negosyo na nagmamay-ari ng makina.
Gayunpaman, ang mga kwentong tulad nito ay makapangyarihang naglalarawan ng pagsugpo sa mga Bitcoin ATM na nagaganap sa buong Amerika sa kasalukuyan. Ang Spokane sa Washington State ay talagang nagbawal sa mga ito nang buo, ngunit ang ibang mga estado at lungsod ay nagmumungkahi ng mga batas na magpapahirap sa mga scammer na ubusin ang mga ipon ng mga madaling maimpluwensyahan na mamimili. Sa Illinois, ang anumang cash-to-crypto conversions na pinadali sa pamamagitan ng mga ATM na ito ay kinakailangang magtala ng address kung saan ipinadala ang mga pondo. Sa teorya, makakatulong ito sa mga detektib na subaybayan ang mga scammer sa hinaharap, ngunit malamang na maraming bihasang kriminal ang gagamit ng mga tool sa pagtakip upang itago ang kanilang mga yapak.
Marahil ang mas makatwirang mungkahi ay nagmula sa Vermont, na nagpasa ng batas na nagtatakda ng pang-araw-araw na limitasyon sa transaksyon na $1,000 sa mga Bitcoin ATM. Malaki ang maitutulong nito sa paglilimita ng halagang nawawala sa mga biktima. Samantala, ang mga estado tulad ng Nebraska ay nagpatupad ng lisensya para sa mga operator ng ATM. Nangangahulugan ito na kailangan nilang magbigay ng quarterly reports na may datos ng transaksyon, at ang mga bayarin ay nakatakda sa 18% upang maiwasan ang mga madaling maimpluwensyahan na mamimili na maloko.
Isang Lumalagong Problema
Malinaw na ipinahayag ng Federal Trade Commission ang kanilang pananaw sa mga Bitcoin ATM — inilarawan ang mga ito bilang isang “payment portal para sa mga scammer.” Ipinapakita ng mga opisyal na datos na ang mga pagkalugi sa panlilinlang mula sa mga makinang ito ay umabot sa $12 milyon noong 2020, na tumaas ng halos sampung beses sa $114 milyon pagsapit ng 2023. Ang mga hindi kumpletong datos ay nagpakita na ang mga pagkalugi ay umabot sa higit sa $66 milyon sa unang anim na buwan ng 2024 lamang, na nagpapahiwatig na ito ay nakatakdang maging isa pang taon ng rekord.
Ang pananaliksik ng FTC ay nagbibigay liwanag din sa kung paano nahihikayat ang mga biktima, kung gaano kalaki ang kanilang nawawala, at kung sino ang karaniwang pinaka-mahina. Madalas na sinusubukan ng mga scammer na magpanggap bilang mga gobyerno at negosyo, o magkunwaring sila ay mula sa tech support. Ang median na pagkalugi ay nakatayo sa isang “napakataas” na $10,000, na idinagdag ng ahensya ng gobyerno: Sa ibang salita, mas maraming biktima ang nasa edad na higit sa 60 kaysa sa lahat ng iba pang grupo ng edad na pinagsama.
Ang mga mambabatas sa U.S. Senate ay sinusubukang palawakin ang mga pinigilang batas na ipinatutupad sa antas ng estado at lokal — na pinangunahan ni Illinois Senator Dick Durbin. Ipinakilala niya ang Crypto ATM Fraud Prevention Act, na magdadala ng mga makabagong hakbang na dinisenyo upang protektahan ang publiko — habang sinusubukang limitahan ang abala para sa mga gumagamit na sumusunod sa batas. Ang mga bagong gumagamit ay hindi papayagang gumastos ng higit sa $2,000 sa isang araw sa isa sa mga makinang ito, na tataas sa $10,000 sa loob ng 14 na araw.
Kailangan ding magkaroon ng detalyadong pag-uusap ang mga operator tuwing may bagong gumagamit na sumusubok na kumpletuhin ang isang transaksyon na may halaga na higit sa $500. Mahalaga, sila rin ay may karapatan sa mga refund kung ang isang ulat ng pulis ay isusumite sa loob ng 30 araw. Sa pagbasa sa pagitan ng mga linya, ito ay isang panukalang batas na naglalagay ng responsibilidad sa mga operator ng ATM upang bantayan ang mga nangyayari sa kanilang mga tindahan — at makialam kung may mukhang kahina-hinala.
Ang oras ay tumatakbo upang maipasa ang Crypto ATM Fraud Prevention Act. Kumpirmado ni Durbin na hindi siya hihingi ng muling halalan sa midterms sa 2026, na ang 80-taong-gulang na Democrat ay nagbitiw matapos ang mga dekadang serbisyo. Nag-alok din si Durbin ng isang amendment nang ang GENIUS Act ay dumaan sa Senado, na nagbabala: Mananatiling hindi tiyak kung ang alinman sa mga pagsisikap na pigilan ang mga pagkalugi sa crypto ATM ay magkakaroon ng pagkakaiba. Habang tumataas ang presyo ng Bitcoin, at nakikipaglaro sa mga pinakamataas na antas, mas maraming opportunistic na scammer ang kukuha ng pagkakataon na umatake.
