Bagong Patakaran ng Binance para sa Cross-Border Crypto Transfers
Inanunsyo ng Binance ang mga bagong patakaran para sa mga cross-border crypto transfer na kinasasangkutan ang mga gumagamit sa Brazil simula Nobyembre 1. Ang mga bagong patakaran ay nangangailangan ng layunin ng transaksyon at impormasyon ng counterparty bago maiproseso ang ilang deposito at pag-withdraw.
Sinabi ng Binance na ang mga pagbabagong ito ay sumusunod sa Resolusyon BCB Blg. 521/2025, na nagdala ng mga internasyonal na virtual-asset transfer sa balangkas ng foreign exchange ng Brazil at nagtakda ng mga bagong obligasyon sa pag-uulat para sa mga crypto service provider.
Mga Kinakailangan para sa Internasyonal na Transfer
Ang mga kinakailangan ay sumasaklaw sa mga indibidwal at kumpanya na gumagamit ng Binance sa Brazil kapag ang crypto ay lumilipat sa pagitan ng isang residente ng Brazil at isang hindi residente. Ang pagpapadala ng mga asset sa sariling account ng isang gumagamit sa isang banyagang exchange ay itinuturing na isang internasyonal na transfer sa ilalim ng patakarang ito. Ang mga transfer sa pagitan ng dalawang residente ng Brazil ay hindi apektado.
Simula Nobyembre 1, ang mga gumagamit sa Brazil na gumagawa ng internasyonal na crypto transfer sa pamamagitan ng Binance ay kailangang magbigay ng:
- Layunin ng transfer
- Uri ng counterparty (indibidwal, kumpanya, bangko, exchange, investment fund, nonprofit, o iba pa)
Dapat ipahayag ng mga corporate account kung ang ibang kumpanya ay kabilang sa parehong economic group. Ang mga layunin ng code ay nagmumula sa mga klasipikasyon na itinakda ng central bank ng Brazil. Kasama sa mga halimbawa ang:
- Transfer sa pagitan ng sariling account ng isang tao
- Mga pagbabayad para sa mga kalakal
- IT services
- Business services
- Donasyon
- Internasyonal na paglalakbay
Sinabi ng Binance na ang kategoryang pinili ay dapat tumugma sa tunay na dahilan ng transaksyon dahil ang impormasyon ay iniulat sa regulator.
Threshold at Kategorya ng Transaksyon
Ang bilang ng mga magagamit na kategorya ay nakasalalay sa laki ng transaksyon. Ang mga transfer na nagkakahalaga ng $50,000 o mas mababa, o katumbas sa ibang currency, ay gumagamit ng pinadaling listahan ng 10 layunin. Ang mga transaksyon na higit sa $50,000 ay nangangailangan ng mga gumagamit na pumili mula sa buong listahan ng 96 na klasipikasyon.
Ang $50,000 na threshold ay nalalapat sa bawat transfer. Sa itaas ng halagang iyon, sinabi ng Binance na walang pangkalahatang “iba” na kategorya, na nangangahulugang dapat pumili ang mga gumagamit ng klasipikasyon na pinaka-angkop sa transaksyon.
Mga Kinakailangan sa Pag-uulat
Ang Resolusyon 521 ng Brazil ay nangangailangan ng pag-uulat sa impormasyon kabilang ang:
- Petsa ng transaksyon
- Layunin
- Kung ang crypto ay pumasok o umalis sa bansa
- Pagkakakilanlan ng customer
- Uri at dami ng asset
- Halaga sa Brazilian reais
- Banyagang nagbabayad o tumanggap
- Bansa
- Relasyon sa customer
Hindi papayagan ng Binance na isumite ang isang kahilingan para sa internasyonal na pag-withdraw hanggang sa makumpleto ang kinakailangang questionnaire. Para sa mga deposito na dumarating mula sa ibang bansa, sinabi ng exchange na ang mga pondo ay maaaring manatiling pending habang naghihintay ang Binance para sa hinihinging impormasyon.
Impormasyon para sa mga Institutional at VIP na Customer
Saklaw din ang mga gumagamit ng API, na nangangailangan ang Binance ng mga na-update na endpoint na naglalaman ng karagdagang mga patlang ng regulasyon. Ang mga institutional at VIP na customer ay makakatanggap ng hiwalay na teknikal na mga tagubilin.
Ang mga gumagamit na naglilipat ng crypto sa isang account na pag-aari nila sa isang banyagang exchange ay dapat kilalanin ang kanilang sarili bilang counterparty. Sinabi ng Binance na ang layunin ng field ay awtomatikong ilalagay bilang isang transfer sa pagitan ng mga account na pag-aari ng parehong tao, na iniiwan ang customer upang kumpirmahin ang deklarasyon.
Self-Custody Wallets at Iba pang Regulasyon
Ang mga transfer na kinasasangkutan ang self-hosted wallets na pag-aari ng customer ng Binance ay tumatanggap ng ibang paggamot. Hindi kinakailangan ng mga gumagamit na magbigay ng layunin kapag lumilipat ng mga asset papunta o mula sa kanilang sariling self-custody wallet, ngunit dapat nilang kumpirmahin ang pagmamay-ari.
Iuulat pa rin ng Binance ang transaksyon sa central bank ng Brazil sa ilalim ng isang hiwalay na kategorya. Ang hiwalay na $10,000 na self-custody reporting rule ng Brazil ay nagsimula noong Oktubre 1 para sa mga kwalipikadong transfer.
Limitasyon sa mga Banyagang Counterparty
Ang mga patakaran ng Brazil ay naglalagay ng isa pang kondisyon sa mga transfer na kinasasangkutan ang mga banyagang counterparty na hindi awtorisadong mag-operate sa foreign exchange market ng Brazil. Ang Resolusyon BCB Blg. 277, na binago ng Resolusyon 521, ay nililimitahan ang isang internasyonal na virtual-asset payment o transfer sa katumbas ng $100,000 bawat transaksyon kapag ang counterparty ay hindi isang institusyong awtorisado sa FX market ng Brazil.
Ang limitasyon ay hindi isang pangkalahatang $100,000 na ceiling sa bawat internasyonal na crypto transfer. Ang aplikasyon nito ay nakasalalay sa katayuan ng institusyon o entidad sa kabilang panig ng transaksyon.
Regulasyon at Pagsusuri
Sinabi ng Binance na ang mga banyagang exchange na magagamit para sa mga transfer ay lilitaw sa isang drop-down menu pagkatapos masuri sa ilalim ng mga kinakailangan ng central bank. Ang isang platform na hindi lumilitaw sa listahan ay maaaring isumite sa customer support para sa pagsusuri, ngunit sinabi ng Binance na ang pagsasama ay nananatiling nakasalalay sa panloob na pagsusuri.
Ang mga patakaran ng central bank ay nangangailangan ng mga provider ng virtual-asset sa Brazil na nakikipag-ugnayan sa isang banyagang crypto service company na suriin kung ang banyagang kumpanya ay napapailalim sa epektibong prudential at conduct supervision.
Kapag ang banyagang hurisdiksyon ay hindi nag-aaplay ng mga ganitong kinakailangan, ang provider ng Brazil ay dapat idokumento ang sarili nitong pagsusuri ng panganib bago makipagkalakalan sa kumpanyang iyon.
Konklusyon
Ang bagong pamamaraan ng transfer ay nakaupo sa lumalawak na regulatory framework ng Brazil para sa mga crypto company. Binibigyang-diin ng Binance na ang questionnaire para sa transfer noong Nobyembre ay hindi ang Travel Rule ng crypto ng Brazil. Sinabi ng exchange na ang mga kinakailangan ng Travel Rule ay susunod sa ibang phased timetable, na ang mga domestic transfer ay nakatakdang ipatupad sa 2027 at ang mga internasyonal na transfer sa 2028.
Sinabi ng Binance na ang hiwalay na mga abiso ay saklawin ang mga kinakailangan na iyon. Sa halip, ang Resolusyon 521 ay tumutukoy sa paggamot ng ilang virtual-asset activities sa loob ng foreign exchange at international capital framework ng Brazil.
“Kinaklasipika ng central bank ang isang crypto transfer bilang internasyonal kapag nagbabago ang pagmamay-ari sa pagitan ng isang residente at hindi residente, sa pagitan ng dalawang hindi residente, o kapag ang parehong tao ay nagpapadala o tumatanggap ng kanilang sariling mga asset sa kabila ng hangganan ng Brazil.”
Hiwa-hiwalay na nilimitahan ng Brazil ang paggamit ng crypto sa loob ng mga regulated electronic foreign-exchange payment channels. Ang mga virtual assets ay hindi maaaring mag-settle ng mga transaksyon sa loob ng supervised eFX payment system ng Brazil, bagaman ang hakbang na ito ay hindi nagbabawal sa ordinaryong crypto transfers sa pamamagitan ng mga exchange o wallets.
Sinabi ng Binance na ang impormasyong nakalap sa pamamagitan ng kanilang bagong international-transfer questionnaire ay ipapadala sa central bank ng Brazil sa buwanang regulatory reports. Hindi sinabi ng exchange na ang pagbabago noong Nobyembre 1 ay hihinto sa ordinaryong trading o domestic crypto transfers sa pagitan ng mga residente ng Brazil.
Sinabi ng kumpanya na ang karagdagang mga detalye tungkol sa “transfer of operations to Brazil” ay ibibigay sa mga susunod na araw. Ang abiso nito noong Oktubre 2 ay hindi nagbigay ng karagdagang mga detalye sa prosesong iyon.
