Parusa sa Nexo ng mga Regulator ng California
Pinarusahan ng mga regulator ng California ang digital assets platform na Nexo ng $500,000 dahil sa pag-isyu ng libu-libong “unlicensed” na pautang sa hindi bababa sa 5,456 residente ng estado. Ito ay nagdagdag ng isa pang hakbang sa pagpapatupad sa mga matagal nang problema ng kumpanya sa regulasyon sa U.S.
Mga Natuklasan ng DFPI
Ayon sa California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI), natuklasan sa kanilang pagsusuri na ang Nexo Capital Inc., isang entidad na nakabase sa Cayman Islands at bahagi ng Nexo group, ay nag-alok ng mga crypto-backed consumer at commercial loans nang walang wastong lisensya mula sa estado. Bukod dito, hindi nila sinuri ang kakayahan ng mga nangutang na magbayad, pati na rin ang kanilang umiiral na utang at kasaysayan ng kredito, ayon sa isang pahayag na inilabas noong Huwebes.
“Dapat sundin ng mga nagpapautang ang batas at iwasan ang paggawa ng mga mapanganib na pautang na naglalagay sa panganib sa mga mamimili—at ang mga crypto-backed loans ay hindi eksepsyon,” sabi ni DFPI Commissioner KC Mohseni sa pahayag.
Mga Hakbang ng Nexo at mga Regulasyon
Kinakailangan din ng Nexo na ilipat ang lahat ng pondo ng mga residente ng California sa isang lisensyadong affiliate sa U.S. sa loob ng 150 araw. Ang mga kilos na binanggit ng mga regulator ay naganap sa pagitan ng Hulyo 26, 2018, at Nobyembre 22, 2022, isang panahon kung saan pinalawak ng Nexo ang kanilang crypto-backed lending business bago tuluyang umatras mula sa U.S. sa gitna ng tumitinding pagsusuri mula sa estado at pederal.
Mula noon, isinara ng Nexo ang kanilang tradisyonal na mga produkto ng crypto lending para sa mga customer sa U.S., pinanatili lamang ang mga serbisyo ng crypto-backed borrowing sa ibang bansa matapos ang isang serye ng mga hakbang sa regulasyon.
Mga Nakaraang Isyu at Parusa
Ito ay isa na namang salungatan sa pagitan ng Nexo at mga regulator ng California, dahil dalawang taon na ang nakalipas, ang DFPI ay nakipagtulungan sa isang multistate task force na nakakuha ng $22.5 million na kasunduan dahil sa hindi nakarehistradong Earn Interest Product ng kumpanya. Sa parehong taon, sinampahan ng U.S. Securities and Exchange Commission ang Nexo dahil sa kabiguan nitong irehistro ang kanilang crypto lending product, na nagpatong ng karagdagang $22.5 million na multa at nagdala sa kabuuang multa ng kumpanya sa U.S. para sa 2023 sa $45 million.
“Ang katotohanan na nabigo ang Nexo sa mga pangunahing pagsusuri sa kakayahang magbayad para sa libu-libo ay tiyak na nagdudulot ng mga pulang bandila tungkol sa mga sistematikong kakulangan sa pagsunod, at dapat pahalagahan ng mga mamimili ang mga babalang ito,” sabi ni Kadan Stadelmann, Chief Technology Officer ng Komodo Platform, sa Decrypt.
Hinaharap ng Nexo sa U.S.
Matapos umatras mula sa U.S. noong huli ng 2022 sa gitna ng maraming hakbang sa pagpapatupad, ang pagsisikap ng Nexo na muling pumasok sa merkado ay ngayon ay nahaharap sa pagsusuri kasunod ng parusa ng DFPI at mga tanong tungkol sa kanilang pag-asa sa mga no-admit-no-deny settlements. “Ang mga no-admit-no-deny settlements ay pinahintulutan ang Nexo na iwasan ang mga pag-amin na maaaring magresulta sa mga demanda ng mga shareholder o hadlangan ang mga hinaharap na lisensya,” sabi ni Stadelmann, habang nagbabala na ang kumpanya “ay maaaring harapin ang karagdagang mga pag-amin, pagtaas ng mga multa, o mga regulatory monitors” habang sinusuri ng mga awtoridad ang kanilang rekord ng pagsunod.
“Ang ibang mga kumpanya ng crypto ay humarap sa katulad na mga parusang regulasyon, kabilang ang mga tulad ng FTX at Binance, at nananatiling nasa negosyo. Bakit hindi ang Nexo?” biro niya. Ang mga kinatawan ng Nexo ay hindi agad tumugon sa isang kahilingan para sa komento.
