Multa sa Coinhub ng DFPI
Nagpataw ang California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) ng multa na $675,000 sa operator ng Bitcoin ATM na Coinhub dahil sa labis na pagsingil sa mga customer, ayon sa anunsyo ng regulator noong Biyernes. Kasama sa multa ang $105,000 na ibinayad bilang restitution sa mga mamimili sa California na siningil ng higit sa pinapayagang maximum na bayad at mga singil para sa paggamit ng crypto ATM.
“Ang mga operator ng crypto kiosk sa California ay nakatanggap ng babala na kami ay naglalayon na alisin ang mga masamang aktor at mga scammer na naglalagay sa panganib ng pinaghirapang pera ng mga mamimili,” pahayag ni DFPI Commissioner KC Mohseni.
“Tinatanggap namin ang mga lehitimong operator sa industriyang ito, ngunit hindi papayagan ng DFPI ang mga lumalabag sa batas at nabigong magpatupad ng mga kinakailangang proteksyon para sa mga customer.”
Mga Paglabag ng Coinhub
Bilang bahagi ng kanilang imbestigasyon, natuklasan ng DFPI na mula noong 2024, ang LSGT Services, LLC—na nagnenegosyo bilang Coinhub—ay naningil ng mga markup fee na higit sa maximum, tumanggap ng mga cash transaction na higit sa pang-araw-araw na limitasyon na $1,000, hindi nagbigay ng mahahalagang impormasyon sa mga resibo, at nabigong magbigay ng mga legal na kinakailangang disclaimer bago ang mga transaksyon.
Mga Hakbang ng Regulator
Ang pinakabagong hakbang ng regulator ay ang ikaapat sa mga nakaraang buwan laban sa mga operator ng crypto ATM habang nagtatrabaho ito upang magbigay ng babala sa mga lumalabag sa Digital Financial Assets Law (DFAL) ng California. Noong Hunyo, nagpatupad ang DFPI ng unang hakbang dahil sa mga paglabag sa DFAL, na nagpataw ng multa na $300,000 sa operator ng Bitcoin ATM na Coinme para sa mga paglabag—$51,700 dito ay itinakda bilang restitution sa mga customer sa California.
Mga Hakbang sa Ibang Hurisdiksyon
Ang iba pang mga hurisdiksyon ay nagpatupad din ng mga hakbang laban sa mga operator ng crypto ATM. Ang city council sa Spokane, Washington ay nagbotong unanimously upang ipagbawal ang mga kiosk dahil sa pagtaas ng mga scam at krimen sa pananalapi. Ang New Zealand ay nagbawal din ng mga crypto ATM noong Hulyo, na binanggit ang pagtaas ng mga alalahanin sa krimen sa pananalapi.
Babala sa mga Mamamayan
Noong nakaraang linggo, nagbigay ng babala ang pulisya sa Massachusetts sa mga mamamayan nito matapos ang dalawang residente ay nawalan ng halos $7,000 sa kabuuan sa mga scam ng Bitcoin ATM na gumamit ng bagong scheme na nagsasabing may mga bayarin para sa hindi pagdalo sa jury duty. Noong Agosto, naglabas ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ng Department of Treasury ng agarang babala tungkol sa paggamit ng mga Bitcoin ATM sa mga scam at ang partikular na epekto nito sa mga matatandang Amerikano.
Ipinapakita ng isang ulat ng FBI na ang demograpikong ito ay nawalan ng halos $3 bilyon sa crypto fraud noong 2024, sa kabila ng pagkakaroon lamang ng humigit-kumulang 17% ng populasyon.
Ang mga kinatawan para sa DFPI at Coinhub ay hindi agad tumugon sa kahilingan ng Decrypt para sa komento.
