Ang Financial Action Task Force at ang Cryptocurrency Regulation
Ang Financial Action Task Force (FATF) ay nanawagan sa mga gobyerno sa buong mundo na palakasin ang pagpapatupad ng mga pamantayan laban sa money laundering sa industriya ng cryptocurrency. Nagbabala ito na ang mga hindi napapansin na puwang sa regulasyon ay maaaring makasira sa pandaigdigang seguridad sa pananalapi.
Progreso at Hamon sa Regulasyon
Sa isang ulat na inilabas noong Huwebes mula sa Paris, sinabi ng pandaigdigang tagapagbantay na ang mga hurisdiksyon ay nakagawa ng progreso mula noong 2024 sa pagpapatupad ng mga balangkas laban sa money laundering at financing ng terorismo para sa mga virtual na asset at mga kaugnay na tagapagbigay ng serbisyo. Gayunpaman, itinuro nito na may mga kritikal na hamon na nananatili, partikular sa paligid ng licensing, offshore oversight, at pagtukoy sa mga entidad na kasangkot sa mga serbisyo ng virtual na asset.
Rekomendasyon ng FATF
Ang pinakabagong nakatutok na update ng FATF ay nakatuon sa Recommendation 15, na pinalawak noong 2019 upang saklawin ang mga merkado ng crypto. Itinaas ng tagapagbantay ang mga alalahanin tungkol sa tumataas na pagsasamantala sa stablecoin ng mga iligal na network at nanawagan ng regulatory action. Ayon sa ulat, 99 na hurisdiksyon ang nagpatupad o naghahanda ng batas na nakahanay sa “Travel Rule,” isang pangunahing mekanismo upang matiyak ang transparency sa mga cross-border na crypto transfer.
Mga Banta ng Stablecoins
Itinataas ng ulat ang mga lumalalang banta na kaugnay ng pagtaas ng stablecoins. Sinabi nito na ang paggamit ng mga ito ng mga iligal na aktor, kabilang ang mga hacker na may kaugnayan sa North Korea, mga financier ng terorismo, at mga drug trafficker, ay lumago nang malaki. Nagbabala ito na ang mass adoption ng stablecoin nang walang kaugnay na regulasyon ay maaaring magpataas ng pandaigdigang exposure sa iligal na pananalapi.
Rekord na Pagnanakaw at Pandaraya
Ang rekord na pagnanakaw ng crypto ng North Korea ay nagbubunyag ng mahihinang ugnayan sa pandaigdigang pagpapatupad. Ang update na ito ay sumusunod sa isang serye ng mga nakakabahalang trend. Sa taong ito, isinagawa ng North Korea ang tinukoy ng FATF bilang pinakamalaking pagnanakaw ng virtual na asset sa kasaysayan, na nagnakaw ng $1.46 bilyon mula sa exchange platform na ByBit. Tanging 3.8% ng mga ninakaw na pondo ang na-recover, na nagpapakita ng malubhang puwang sa mga internasyonal na pagsubok sa pag-trace at pag-recover ng mga asset.
Samantala, ang pandaraya at scams ay patuloy na nagpapahirap sa sektor ng crypto. Binanggit ng FATF ang mga pagtataya ng industriya na humigit-kumulang $51 bilyon sa on-chain transactions noong nakaraang taon ay konektado sa mga ganitong iligal na aktibidad. Ang mga kasong ito ay nagpapakita ng lalong sopistikadong mga taktika ng mga masamang aktor.
Mga Hakbang sa Pandaigdigang Kooperasyon
Bilang resulta, ang mga gobyerno ay nasa ilalim ng lumalaking presyon upang mapabuti ang kooperasyon at pahusayin ang mga mekanismo ng pagkuha ng asset. Sa isang halimbawa, ipinakita ng Operation Destabilise ng UK kung paano maaaring hadlangan ng magkakaugnay na pagpapatupad ng batas ang mga kriminal na network na pinapagana ng crypto. Sinabi ng FATF na ang mga ganitong pagsisikap ay dapat ulitin sa pandaigdigang antas at suportado ng mas matibay na pagsubaybay at pagpapatupad.
Kinilala ng tagapagbantay ang suporta mula sa mga analytics firms kabilang ang Chainalysis, Lukka, Merkle Science, at TRM Labs sa pagbuo ng update. Binibigyang-diin din nito na halos 98% ng pandaigdigang merkado ng virtual na asset ay nakatuon sa mga hurisdiksyon sa loob ng Global Network ng FATF. Ang pagdadala sa mga manlalaro na ito sa ganap na pagsunod, ayon dito, ay magiging susi sa pagbabawas ng pandaigdigang panganib.
