U.S. Department of Justice at ang mga Kaso ng Pandaraya
Itinampok ng U.S. Department of Justice (DOJ) ang tatlong mataas na profile na kaso ng pandaraya kung saan ang cryptocurrency ay may mahalagang papel sa kanilang 2025 Year in Review, na inilabas noong Huwebes. Binanggit dito ang pinalakas na pagpapatupad habang ang mga digital na asset ay nagiging bahagi ng mga tradisyunal na iskema ng pandaraya. Ang mga kaso ay lumitaw mula sa isang rekord na taon kung saan ang mga tagausig ay nagsampa ng kaso laban sa 265 na akusado, na may kabuuang inaasahang pagkalugi sa pandaraya na lumampas sa $16 bilyon, higit sa doble ng kabuuan ng nakaraang taon, ayon sa ulat ng Fraud Section ng DOJ’s Criminal Division.
Mga Yunit ng Fraud Section
Ang Fraud Section ay nagpapatakbo sa pamamagitan ng apat na espesyal na yunit: ang Foreign Corrupt Practices Act Unit, ang Market, Government, and Consumer Fraud Unit, ang Health and Safety Unit, at ang Health Care Fraud Unit, na nagmamasid sa mga kaso ng pandaraya sa pangangalagang pangkalusugan, kabilang ang mga pagsamsam ng crypto. Itinatampok ng ulat ang lumalawak na papel ng crypto sa malakihang operasyon ng pandaraya.
Mga Kaso ng Pandaraya
Sa isa sa mga kasong ito, sina Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz, at Jorge Kinds ay sinampahan ng kaso dahil sa isang $1 bilyong amniotic wound allograft fraud scheme na diumano’y nagdulot ng higit sa $600 milyon sa hindi wastong bayad sa Medicare. Sinabi ng mga tagausig na ang mga akusado ay nag-target sa mga matatanda at mga pasyenteng may malubhang sakit gamit ang mga graft na hindi kinakailangan sa medisina. Kalaunan, nasamsam ng mga awtoridad ang higit sa $7.2 milyon sa mga asset, kabilang ang mga bank account at cryptocurrency.
Binanggit din ng Justice Department ang nakaraang National Health Care Fraud Takedown, ang pinakamalaki sa kasaysayan ng Departamento, kung saan 324 indibidwal ang sinampahan ng kaso sa mga iskema na kinasasangkutan ng higit sa $14.6 bilyon sa inaasahang pagkalugi. Sa operasyon na iyon, nagsamsam ng higit sa $245 milyon sa cash, mga luxury vehicle, cryptocurrency, at iba pang mga asset.
Noong nakaraang Nobyembre, si Travis Ford, dating CEO ng Wolf Capital, ay nahatulan ng 60 buwan sa bilangguan para sa isang $9.4 milyon na pandaraya sa pamumuhunan sa crypto na nag-target sa humigit-kumulang 2,800 mamumuhunan, matapos na nangako ng “1–2% na pang-araw-araw na kita” at inilipat ang mga pondo para sa personal na kapakinabangan, ayon sa DOJ.
Mga Hakbang sa Pagpapatupad at Batas
Ang mga hakbang sa pagpapatupad ay naganap habang ang Kongreso ay kumikilos upang tugunan ang pandaraya sa crypto. Noong nakaraang buwan, ipinakilala nina Senators Elissa Slotkin (D-MI) at Jerry Moran (R-KS) ang bipartisan SAFE Crypto Act, na magtatatag ng isang pederal na task force sa loob ng 180 araw na naglalayong bawasan ang mga scam sa crypto sa pamamagitan ng cross-sector coordination.
Hinimok din ni Manhattan District Attorney Alvin Bragg ang mga mambabatas ng estado ngayong buwan na gawing kriminal ang mga operasyon ng crypto na walang lisensya, na nagbabala na ang isang $51 bilyong kriminal na ekonomiya ay umuunlad sa mga blind spot ng regulasyon.
“Ang pinakamahalagang pagbabago ngayon ay ang bilis. Nakita namin ang humigit-kumulang 500% na pagtaas sa pandaraya na pinagana ng AI, at ang pagtaas na iyon ay hindi lamang tungkol sa dami—ito ay tungkol sa kung gaano kabilis ang mga kriminal na operasyon ay makakagalaw ngayon,” sinabi ni Ari Redbord, VP at Global Head of Policy sa TRM Labs, sa Decrypt.
Nagbabala si Redbord na ang mga grupong kriminal ay “hindi na nag-iimprovise” kundi sa halip ay “nagtatakbo ng mga lubos na na-optimize, industriyal na operasyon na kayang magnakaw at maglaba ng mga pondo sa loob ng mga oras sa halip na linggo.” Ang bilis na iyon ay nagbigay-daan sa tinawag ni Redbord na “industrialization of money laundering,” kung saan ang mga propesyonal na network ng laundering ay ngayon ay gumagana bilang “shared infrastructure para sa mga scam networks, ransomware groups, drug trafficking organizations, North Korean cyber actors, at mga nag-iwas sa parusa.”
“Sa hinaharap, ang pandaraya na pinagana ng AI ay patuloy na magiging pangunahing prayoridad sa pagpapatupad, mula sa mga scam na nakabatay sa mga kwento ng AI trading hanggang sa mga synthetic at tokenized investment schemes na dinisenyo upang lumikha ng tiwala,” idinagdag niya.
