Babala ng Anti-Money Laundering Authority ng EU
Ang Anti-Money Laundering Authority ng EU, o AMLA, ay nagbigay ng babala sa mga regulator at mga platform ng serbisyo ng virtual asset, tulad ng mga crypto exchange, mga provider ng custodial wallet, at mga crypto ATM. Ayon kay Bruna Szego, tagapangulo ng AMLA,
“napakahalaga” na ang bloc ay “maayos na maprotektahan mula sa mga panganib ng money laundering at financing ng terorismo na nagmumula sa sektor na ito.”
Tungkulin ng AMLA
Ang organisasyon na nakabase sa Frankfurt, na nagsimula ng operasyon sa simula ng buwan, ay may tungkulin na tiyakin na ang 27 bansa ng EU ay sumusunod sa bagong hanay ng mga regulasyon laban sa money laundering. Sa isang panayam sa The Financial Times, ipinaliwanag ni Szego na inaasahang susuriin ng mga regulator ang “benepisyaryo ng mga provider ng serbisyo ng crypto asset,” kabilang ang “sino ang kanilang mga shareholder at nasaan sila.”
Panganib sa Merkado ng Crypto
Kailangan nating matiyak na ang mga may-ari ay hindi kasangkot sa money laundering o financing ng terorismo, aniya. Itinuro din ni Szego ang ilan sa mga panganib ng AML na tiyak sa merkado ng crypto sa Europa, tulad ng “hindi pare-parehong kontrol” sa pagitan ng iba’t ibang bansa ng EU, pati na rin ang isang “pira-pirasong” merkado kung saan maraming kumpanya ang nagtatangkang makakuha ng regulatory approval sa ilalim ng MiCA.
Mga Regulasyon at Pagsunod
Sinabi ni Anna Holmes, senior associate sa criminal litigation team ng UK law firm na Kingsley Napley, sa Decrypt na mahalaga na ang mga lehitimong kumpanya sa espasyo ay handa na matugunan ang mga kinakailangan ng AMLA “sa bawat hurisdiksyon kung saan sila nagbabalak na mag-operate,” na binibigyang-diin na ang mga ito “maaaring magkaiba” depende sa partikular na bansa ng EU.
Mahigpit na Pahayag ng AMLA
Naniniwala si Holmes na ang mahigpit na pahayag ng AMLA tungkol sa crypto AML ay “hindi nakakagulat” at umaayon sa mahigpit na diskarte na kinuha ng mga katulad na regulator, tulad ng Financial Conduct Authority (FCA) ng UK. Sa ilalim ng bagong AML regulations ng Europa, ang mga provider ng serbisyo ng cryptocurrency ay ipagbabawal na makipag-ugnayan sa mga anonymous wallets at privacy coins.
Inaasahang Implementasyon
Inaasahang magbibigay ang mga VASPs ng “direkta, agarang, at hindi na-filter na access” sa data ng account ng crypto-asset sa mga ahensya ng gobyerno tulad ng iba’t ibang Financial Intelligence Units ng bloc at ang Anti-Money Laundering Authority ng EU. Ang mga patakarang ito ay ganap na ipatutupad mula Hulyo 2027 pataas.
Mga Imbestigasyon sa Money Laundering
Ang mga crypto firm na nag-ooperate sa Europa ay hindi estranghero sa malalaking imbestigasyon laban sa money laundering. Ang Binance ay pinatawan ng €3.3 milyong multa ng central bank ng Netherlands dahil sa hindi pagsunod sa proseso ng AML registration nito noong Hulyo 2022. Samantala, nagbukas ang mga awtoridad ng Pransya ng isang imbestigasyon laban sa money laundering sa kumpanya noong Enero 2025 sa gitna ng mga hinala ng financing ng terorismo, kabilang ang drug trafficking at tax fraud.
