Pagkakasangkot ng Citibank sa Crypto Romance Scam
Inakusahan ang Citibank ng isang self-claimed na biktima ng crypto romance scam, na nagsasabing hindi pinansin ng bangko ang mga red flag na nagbigay-daan sa mga scammer na makuha ang $20 milyon. Sa isang demanda na isinampa sa isang pederal na hukuman sa Manhattan noong Martes, inakusahan ng nagreklamo na si Michael Zidell ang Citibank na nag-turn ng “bulag na mata sa mga tungkulin at obligasyon nito” nang pinayagan siyang magdeposito ng milyon-milyong dolyar sa mga scammer na may mga account sa bangko.
Mga Detalye ng Scam
Sinabi ni Zidell na nagpadala siya ng $20 milyon sa mga scammer sa pamamagitan ng dose-dosenang transaksyon sa iba’t ibang bangko, kabilang ang halos $4 milyon sa mga account na hawak nila sa Citibank. Ang reklamo ay nagsabing ang mga transaksyon ay bahagi ng isang masalimuot na romance scam, na karaniwang tinatawag na pig butchering, kung saan gumagamit ang mga scammer ng pekeng pagkatao upang bumuo ng isang romantikong online na relasyon sa isang biktima, gamit ito upang akitin sila sa isang mapanlinlang na scheme ng pamumuhunan.
Sinabi ni Zidell na nagsimula ang scam noong unang bahagi ng 2023 nang siya ay nakontak sa Facebook ng isang “Carolyn Parker,” isang sinasabing may-ari ng negosyo na may “magkaibigan, sosyal na relasyon, ngunit kalaunan ay nakitang umuunlad sa isang romantikong relasyon.” Isang buwan sa relasyon, sinabi ni Parker kay Zidell na dapat siyang mamuhunan sa non-fungible tokens, dahil sinasabi niyang kumita siya ng milyon sa paggawa nito at inutusan siya sa isang trading platform.
Mga Transaksyon at Pagkawala
Nagpasya si Zidell na mamuhunan sa mga NFT at gumawa ng mga transfer sa iba’t ibang bank account na ibinigay sa kanya ng trading platform. Sinabi sa kanya na kinakailangan ang maraming bangko dahil sa malaking dami ng mga deposito ng customer. Sinabi niya na sa mga susunod na buwan, nagpadala siya ng 43 na transfer na umabot sa higit sa $20 milyon sa iba’t ibang bank account, ngunit sa huli ng Abril, “bigla na lang nawala” ang website para sa platform kasama ang kanyang milyon.
Inakusahan ng reklamo ang Citibank na nagproseso ng 12 transfer na umabot sa humigit-kumulang $4 milyon na napunta sa isang kumpanya na tinatawag na Guju Inc. Inakusahan din ang bangko na hindi pinansin ang “mga red flag” sa mga account ng Guju at sinabing ang “malalaki, bilog na halaga ng pondo, bukod sa iba pang bagay, ay dapat na nag-trigger ng imbestigasyon ng bangko sa kahina-hinalang aktibidad.”
“[Citibank] ay nabigong magpatupad ng sapat na mga hakbang sa seguridad, nabigong matukoy ang malinaw na kahina-hinalang mga transaksyon at nabigong subaybayan ang mga account kahit na ang malalaki, bilog na halaga ay nailipat papasok at palabas ng mga account mula sa mga trust at iba pang indibidwal sa isang kahina-hinalang paraan,” nakasaad sa reklamo.
Mga Implikasyon ng Romance Scams
Sinabi ni Zidell na tinulungan at pinadali ng Citibank ang sinasabing scam at inakusahan ang bangko ng kapabayaan, na nagsasabing mayroon itong “tungkulin na mag-ingat sa pagsubaybay sa mga kahina-hinalang transaksyon.” Nakipag-ugnayan ang Cointelegraph sa Citibank para sa komento.
Ang mga romance scam ay isang multibilyong dolyar na panlilinlang. Noong nakaraang taon, ang mga romance scammer ay nagnakaw ng higit sa $5.5 bilyon sa 200,000 na natukoy na kaso, sinabi ng security firm na Cyvers sa Cointelegraph noong Pebrero. Tinatayang ng Chainalysis noong Pebrero na ang lahat ng uri ng crypto scams ay nagnakaw ng humigit-kumulang $9.9 bilyon noong 2024, ngunit maaaring umabot ito sa $12.4 bilyon habang ang analytics firm ay nakikilala ng higit pang mga crypto wallet na konektado sa mga scammer.
Noong nakaraang buwan, sinabi ng mga awtoridad ng US na nakuha na nila ang $225 milyon na konektado sa mga pig butchering scams ngayong taon sa isang operasyon na pinangunahan ng Secret Service, sa kung ano ang pinakamalaking crypto seizure na ginawa ng ahensya.
