Demanda Laban sa Athena Bitcoin, Inc.
Inilabas ni Attorney General Brian L. Schwalb ng Washington, D.C. ang isang demanda laban sa Athena Bitcoin, Inc. noong Lunes, na inakusahan ang operator ng Bitcoin ATM na patuloy na hindi pinapansin ang mga scam na tumatarget sa mga matatandang residente at nabigong ipahayag ang labis na mga bayarin. Ang kumpanya, na nagpapatakbo ng 4,100 Bitcoin ATMs sa limang bansa, ay kinasuhan ng dalawang bilang ng paglabag sa Consumer Protection Procedures Act dahil sa mapanlinlang at hindi makatarungang mga gawi sa kalakalan. Kinasuhan din ang Athena ng pinansyal na pagsasamantala sa mga mahihina at matatandang tao.
Ang stock ng Athena, na nakalista sa over-the-counter, ay tumaas ng 8.5% sa $0.02 noong Lunes, ayon sa Yahoo Finance, ngunit bumagsak ng 83% mula sa simula ng taon. Nakipag-ugnayan ang Decrypt sa Athena para sa komento.
Mga Scam at Bayarin sa Bitcoin ATMs
Ang mga Bitcoin ATM ay nagpapahintulot sa mga customer na magpalit ng cash para sa crypto, at madalas itong ginagamit ng mga scammer bilang paraan upang mangolekta ng mga bayad mula sa mga biktima dahil sa hindi maibabalik na kalikasan ng mga transaksyon sa crypto. Kadalasan, ang kanilang mga target ay kaunti lamang ang kaalaman tungkol sa kung paano gumagana ang mga cryptocurrencies. Sa unang limang buwan ng operasyon nito sa kabisera ng bansa, 93% ng mga pondo na idineposito sa mga kiosk ng Athena ay “produkto ng tahasang pandaraya,” ayon sa isang 30-pahinang reklamo. Noong 2023, iniulat ng mga Amerikano ang $189 milyon na pagkalugi mula sa mga scam na kinasasangkutan ng mga Bitcoin ATM sa FBI.
Mga Labis na Bayarin at Mapanlinlang na Gawi
Ang ilang crypto exchanges ay naniningil sa mga gumagamit ng hanggang 3% na bayarin upang bumili ng Bitcoin, ngunit ang demanda ni Schwalb ay nag-aakusa na ang mga customer sa D.C. ay sinisingil ng mga bayarin na umabot sa 26%, “nang hindi kailanman inihahayag ang mga bayaring iyon sa mamimili.”
“Ang markup ng Athena ay nakatago sa loob ng isang presyo na may kasamang bayarin na maling ipinapakita ng Athena bilang ‘exchange rate,'”
ang sinasabi ng demanda, na binibigyang-diin na ang bayarin ay hindi nabanggit sa website ng Athena.
Sa isang pagkakataon, ang isang biktima ay sinasabing siningil na parang ang Bitcoin ay nag-trade sa $80,300 bawat Bitcoin, habang ang asset ay nagbabago ng kamay sa humigit-kumulang $60,000. Nangangahulugan ito na ang isang scammer ay umalis na may humigit-kumulang $7,500 mula sa transaksyon ng customer, habang ang Athena ay kumita ng $2,500 sa mga bayarin. Ang mga resibo mula sa mga makina ng Athena ay hindi rin naglilista ng mga bayarin, na sinasabing nag-iiwan ng “mga mamimili na walang malinaw na ideya tungkol sa labis na markup na kanilang sinisingil.”
Legal na Pagsusuri at Reaksyon
Napagpasyahan ng tagausig na ang bayarin na sinisingil ng Athena ay talagang tumataas, na sinasabing, kaugnay sa laki ng order ng customer. Bagaman ang Athena ay naniningil ng mga bayarin sa mga customer, sinasabing sinabi nito sa mga customer na walang mga refund na magagamit. Kung may inaalok, ito ay sinasabing nakatakda sa $7,500—at ang mga customer ay kinakailangang pumirma ng isang kumpidensyal na paglabas na nagpapalaya sa Athena mula sa hinaharap na legal na pananagutan.
Ang demanda ni Schwalb ay umaakma sa tensyon sa pagitan ng mga operator ng Bitcoin ATM tulad ng Bitcoin Depot at lokal na mga ahensya ng batas. Ang mga awtoridad ay napilitang gumamit ng puwersa sa ilang mga kaso upang maibalik ang mga pondo ng mga biktima mula sa mga kiosk, tanging upang matukoy ng mga korte na ang kumpanya ay may karapatang panatilihin ang cash. Sa dalawang kaso na pinasiyahan bago ang Iowa Supreme Court ngayong taon, binanggit ng mga hukom ang mga kilalang babala sa scam sa mga kiosk ng Bitcoin Depot.
Itinuro din nila ang isang seksyon sa mga tuntunin at serbisyo ng kumpanya, kung saan ang mga customer ay dapat sabihin na pagmamay-ari nila ang wallet na tumatanggap ng Bitcoin. Kinakailangan ng Athena ang mga customer na suriin ang mga katulad na kahon.
Pahayag ng mga Awtoridad
Ngunit iginiit ni Schwalb na ang wika na ipinapakita sa mga kiosk ng Athena ay hindi nagdudulot ng pagkakaiba, lalo na kapag ang mga scammer ay pinapanatili ang mga biktima sa telepono at sinasabing huwag pansinin ito.
“Ang mga biktima ng scam na matatanda na nakatayo na natatakot sa mga gasolinahan, ang mga bulsa ay puno ng hindi komportableng halaga ng cash, ay hindi nauunawaan kung ano ang ibig sabihin ng ‘bumuo’ ng isang cryptocurrency wallet o magkaroon ng kanilang sariling ‘personal Bitcoin wallet,'”
ang sinasabi nito.
“Ang mabilis na mga prompt, mahahabang babala, at mahahabang, kumplikadong legal na disclaimer na ginagamit ng Athena sa mga BTMs nito ay nagpapalala sa kalituhan at presyon na nilikha ng mga scammer para sa kanilang mga biktima,”
patuloy ng demanda.
Tinawag ni U.S. Senator Dick Durbin (D-IL) ang mga operator ng Bitcoin ATM na pigilan ang iligal na aktibidad laban sa mga matatanda noong nakaraang taon, kasama ang iba pang mga progresibong mambabatas. Samantalang ang ilang mga konserbatibo ay nagmungkahi na ilagay ang mga ito sa mga pederal na gusali upang hikayatin ang edukasyon.
