Pagkakasangkot ng Citibank sa Scam
Isang lalaki mula sa Texas ang nagsasakdal sa financial giant na Citibank dahil sa umano’y pagtulong nito sa mga scammer sa isang $20 million na pig butchering scheme. Ang mga pig butchering scam ay karaniwang kinasasangkutan ng mga scammer na unti-unting nakakakuha ng tiwala ng mga biktima upang hikayatin silang mamuhunan ng mga digital assets o cash sa mga pekeng website na kanilang kontrolado.
Ang Kaso ni Michael B. Zidell
Sinasabi ni Michael B. Zidell sa mga bagong inihain na dokumento sa korte na siya ay nakontak sa Facebook noong unang bahagi ng 2023 ng isang tao na nagpakilalang may-ari ng negosyo sa California na si Carolyn Parker. Sinasabi ni Zidell na siya ay nakaramdam ng umuusbong na romantikong relasyon kay Parker, na nagsabi sa kanya na siya ay namuhunan sa mga non-fungible tokens (NFTs) sa isang website na tinatawag na OpenrarityPro.com at kumita ng milyon-milyong dolyar mula sa mga pamumuhunan.
Nagpadala si Zidell ng 43 na wire transfers na nagkakahalaga ng kabuuang $20 million sa iba’t ibang account upang “gumawa ng merkado” para sa NFTs sa OpenrarityPro.com ayon sa utos ni Parker. Sa mga ito, 12 na transfer na nagkakahalaga ng halos $4 million ang ipinadala sa isang Citibank account na tinatawag na Guju, Inc.
Pagkawala ng Pondo at Paghahanap ng Katarungan
Isang buwan o higit pa matapos simulan ni Zidell ang pamumuhunan, ipinakita ng OpenrarityPro.com na ang kanyang account ay nagkakahalaga ng higit sa $300 million, ngunit nang sinubukan niyang bawiin ang ilan sa mga pondo, sinabi sa kanya na kailangan niyang magpadala ng higit pang pera upang masakop ang isang “risk deposit”, ayon sa mga dokumento ng korte. Noong huli ng Abril, nawala ang website ng OpenrarityPro.com, at nagsimula nang magduda si Zidell na siya ay biktima ng panlilinlang.
Pagsusuri sa Citibank
“Sa mga dokumento ng pagbubukas ng account para sa mga account ng Defendant Citibank para sa Guju, Inc., sinabi ng kanilang customer na hindi ito tatanggap ng mga wire transfer, at ang kabuuang halaga ng mga wire na kanilang ipapadala ay magiging mas mababa sa $250,000 bawat buwan. Sa katunayan, ang mga wire na sinasabi nilang ipapadala ay mga $8,000 na transfer patungong Tsina. Ang katotohanan ay malinaw na iba. Ang account ay nakatanggap ng hindi bababa sa labindalawang (12) wire mula sa mga Plaintiffs at dose-dosenang mula sa iba. Ang ilan sa mga outbound wires ay lumampas sa $2,000,000.00. Mas masahol pa, ang account ay nag-ulat ng taunang gross revenue na $300,000 at nakatanggap ang Guju ng higit sa 12 beses na halaga mula sa mga Plaintiffs lamang sa loob ng dalawang linggo. Ang unang wire mula sa mga Plaintiffs ay lumampas sa nakasaad na taunang kita ng Guju ng halos 50%.”
Ipinagtanggol din ng mga abogado ni Zidell na ang Citibank ay kumilos nang walang ingat at nagbigay ng “makabuluhang tulong” kay Parker at sa kanyang mga kasabwat sa pamamagitan ng pagbubukas ng mga bank account at pagbibigay ng mga serbisyo.
“Ang Defendant ay mananagot bilang isang tumulong at nag-udyok dahil ito, direkta o hindi, ay nakakaalam ng maling pag-uugali ng NFT Enterprise dahil ang mga transaksyon na isyu ay tahasang sumasalungat sa mga dokumento ng pagbubukas ng account at lumabag sa… ‘red flags.’ Ang Defendant ay makabuluhang tumulong sa nagbebenta o nag-isyu ng isang seguridad at, samakatuwid, ay magkakasamang mananagot kasama ang nagbebenta o nag-isyu at sa parehong lawak tulad ng nagbebenta o nag-isyu.”
