AUSTRAC at ang Regulasyon ng Crypto ATM
Ang AUSTRAC, ang ahensya ng pinansyal na intelihensiya ng Australya, ay nagpatupad ng mga mas mahigpit na regulasyon para sa mga crypto ATM, layuning labanan ang pagtaas ng mga scam at panlilinlang. Kabilang sa mga bagong regulasyon ang mga limitasyon sa halaga ng cash deposits at withdrawals, pati na rin ang mga mandatoryong babala tungkol sa mga scams.
Mga Alarming Trends sa Crypto ATM
Ipinataw ang mga bagong hakbang na ito para sa mga operator ng cryptocurrency ATM, tulad ng hindi pag-aapruba sa renewal ng rehistrasyon ng isang operator at paglilimita sa mga transaksyon. Ang hakbang na ito ay naging kinakailangan matapos matukoy ng AUSTRAC taskforce ang nakakabahalang mga trend sa paggamit ng crypto ATM, lalo na ang kaugnayan nito sa mga scams.
Ayon kay Brendan Thomas, CEO ng AUSTRAC, maraming mga customer ang nagpakita ng mga senyales ng iligal na transaksyon. “Nakakita ang taskforce ng mga alarming trends na nagpapakita na ang mga cryptocurrency ATM ay ginagamit sa mga transaksyong nauugnay sa scams,” ayon kay Thomas.
Target na Demograpiko at Mga Limitasyon
Isang malaking alalahanin ng AUSTRAC ay ang hindi makatwirang paggamit ng mga crypto ATM ng mga taong nasa edad 60 hanggang 70. Ayon sa datos mula sa siyam na provider ng crypto ATM, ang mga gumagamit na higit sa 50 taong gulang ay nag-aambag sa paligid ng 72% ng kabuuang halaga ng mga transaksyon, samantalang ang mga nasa edad 60 hanggang 70 naman ay may bahagi na 29%.
Sa pagtugon sa mga natuklasang ito, makikipagtulungan ang AUSTRAC sa mga ahensya ng batas at mga provider ng crypto ATM upang matugunan ang mga kahina-hinalang aktibidad. Kabilang sa mga bagong kondisyon na ipinatupad ay ang limitasyon ng AUD$5,000 para sa mga cash deposits at withdrawals, mas mahigpit na obligasyon para sa due diligence ng customer, at mandatoryong mga babala tungkol sa scams.
Mga Layunin ng mga Hakbang
Habang ang mga limitasyon sa cash ay partikular na nakatuon sa mga provider ng crypto ATM, umaasa ang AUSTRAC na isasaalang-alang din ng mga cryptocurrency exchanges ang pagpapatupad ng mga katulad na limitasyon para sa mga cash transactions. Layunin ng mga hakbang na ito na bawasan ang posibilidad ng money laundering, financing ng terorismo, at iba pang seryosong panganib na dulot ng krimen.
Mga Edukasyon sa Cybercrime
Kasama ng ito, ang Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3), sa tulong ng Australia Federal Police (AFP), ay bumuo ng mga materyales pang-edukasyon. Ang mga materyales na ito ay nagbibigay ng impormasyon kung paano gumagana ang mga scams, mga palatandaan ng babala, at kung paano mag-ulat ng mga ito at humingi ng tulong, na maingat na inilagay malapit sa mga crypto ATM upang magbigay-kaalaman sa mga potensyal na biktima.
Impormasyon ukol sa Harro’s Empires
Tungkol sa pagtanggi ng AUSTRAC sa renewal ng rehistrasyon ng operator ng crypto ATM na Harro’s Empires, sinabi ni Thomas na ito ay dahil sa patuloy na mga alalahanin na ang kanilang mga ATM ay maaaring pagsamantalahan. Sinabi niya na ang hakbang na ito ay nagsisilbing babala sa iba pang mga provider ng digital currency exchange na hindi tumutupad sa kanilang mga responsibilidad sa ilalim ng AML/CTF Act.
Paglago ng mga Crypto ATM
Ang mabilis na pagdami ng mga crypto ATM sa Australya ay nagpapakita ng pangangailangan para sa mga hakbang na ito. Mula sa 23 na aktibong crypto ATM noong 2019, umabot na ito sa mahigit 1,800 sa kasalukuyan. Inaasahang magkakaroon ng halos 150,000 taunang transaksyon, na may kabuuang halagang humigit-kumulang AUD$178.5 milyon, karamihan sa mga ito ay mula sa cash deposits para sa pagbili ng mga digital assets tulad ng bitcoin (BTC), tether (USDT), at ethereum (ETH).
Nangako ang AUSTRAC na patuloy na susubaybayan ang sektor at magsasagawa ng karagdagang aksyon kung kinakailangan upang maiwasan ang pinsala. Ang mga indibidwal na nag-aalala na maging biktima ng scams o panlilinlang ay pinapayuhang i-ulat ito sa mga pulis sa pamamagitan ng Reportcyber at Scamwatch.
