Draft ng mga Regulasyon sa Money Laundering ng HM Treasury
Naglabas ang HM Treasury ng UK ng isang draft ng mga iminungkahing pagbabago sa kasalukuyang mga regulasyon sa money laundering ngayong linggo na tumutukoy sa mga butas at umuusbong na panganib, kabilang ang mas mahigpit na mga kinakailangan para sa mga negosyo sa cryptocurrency. Ayon sa draft na dokumento,
“Ang mga update ay naglalayong maghatid ng mas nakabatay sa panganib at proporsyonal na rehimen na matibay laban sa mga krimen sa pananalapi habang nananatiling maayos para sa industriya.”
Mga Layunin ng Gobyerno
“Ang gobyerno ay nangako ring pagbutihin ang sektor na gabay sa pagsunod sa AML/CTF sa isang hanay ng mga isyu, at mag-publish ng hiwalay na gabay sa paggamit ng digital identity verification para sa mga layunin ng AML/CTF.” Ang AML at CTF ay mga shorthand sa industriya ng pananalapi para sa anti-money laundering at counter-terrorist financing.
Pagsusuri ng mga Panganib
Ang paglabas na ito ay sumusunod sa isang pampublikong konsultasyon noong 2024, na nag-highlight ng mga kahinaan sa rehimen ng UK na nauugnay sa pooled client accounts, trust registration, oversight ng negosyo sa cryptocurrency, at mga hamon sa customer due diligence. Ayon sa National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing report na inilabas noong Hulyo, ang mga panganib ay makabuluhan, at natagpuan nito na ang UK ay nananatiling mataas ang exposure dahil sa malaking at bukas na ekonomiya nito.
Statistika ng Economic Crime
Samantala, tinatayang ng Economic Crime Survey 2024 ng Home Office na 2% ng mga negosyo sa UK—humigit-kumulang 33,500—ay nakaranas ng kilalang o pinaghihinalaang money laundering sa nakaraang taon. Natagpuan ng survey na ang pandaraya, na karamihan ay cyber-enabled at konektado sa mga dayuhang aktor, ay ngayon ay bumubuo ng higit sa 43% ng lahat ng krimen sa England at Wales. Sa ganitong konteksto, ang mga crypto assets ay lalong nagiging alalahanin.
Bagong Draft na Regulasyon para sa Crypto Firms
Isang survey ng Financial Conduct Authority (FCA) noong 2024 ay natagpuan na 12% ng mga adulto sa UK ay nagmamay-ari ng mga crypto assets, at napansin ng mga awtoridad ang kanilang lumalaking papel sa mga scheme ng money laundering, kadalasang sa pamamagitan ng mga service provider sa labas ng UK.
Ang bagong draft na regulasyon ay nagmumungkahi ng ilang mga pagbabago para sa mga crypto firm. Ang Financial Conduct Authority ay mag-aaplay ng mas malawak na “fit and proper” na pagsusuri sa mga controller ng firm, na papalitan ang kasalukuyang beneficial owner test, upang matiyak na ang oversight ay sumasaklaw sa mga kumplikadong estruktura ng pagmamay-ari.
Mga Karagdagang Probisyon
Ang iba pang mga probisyon ay magbababa ng threshold para sa mga notification ng pagbabago sa kontrol mula 25% hanggang 10%, na umaayon sa Financial Services and Markets Act (FSMA) na rehimen. Nangangahulugan ito na ang sinumang partido na nakakakuha ng 10% o higit pang bahagi — o makabuluhang impluwensya — ay dapat ipaalam sa FCA. Ang karagdagang mga pagbabago ay sumasaklaw sa customer due diligence, trust registration, mga restriksyon sa correspondent banking, at mga teknikal na update tulad ng pagbabago ng mga threshold mula euro patungong sterling.
Pagsusumite ng Feedback
Ang Treasury ay nag-aanyaya ng feedback sa draft hanggang Setyembre 30, bago tapusin ang mga regulasyon para sa pagsasaalang-alang ng Parlyamento sa unang bahagi ng 2026.
