Scams sa Cryptocurrency
Ang mga scam sa cryptocurrency ay patuloy na nag-aangkin ng bilyun-bilyong dolyar sa mga pagkalugi, at ang mga atake ngayon ay mas nakatuon kaysa dati. Sa 2024 lamang, ang mga Amerikano ay nawalan ng higit sa $4 bilyon dahil sa pandaraya sa crypto, ayon sa FTC. Ngunit ang mga scam na ito ay hindi pumapasok sa mga wallet; pinapaniwalaan nila ang mga tao na ibigay ang access sa kanilang sarili. Ang isang hardware wallet tulad ng Trezor ay nag-iingat ng iyong mga Bitcoin key offline, ligtas mula sa malware at online hacks. Gayunpaman, walang aparato ang makakapigil sa iyo na maloko. Dito pumapasok ang mga scammer: sa pamamagitan ng mga email, DM, pekeng apps, at mga alok na tila masyadong maganda upang maging totoo. Ang pananatiling ligtas ay hindi lamang tungkol sa paggamit ng tamang mga tool kundi pati na rin sa pagbuo ng tamang mga gawi. Ang gabay na ito ay nagbabalangkas ng mga pinaka-karaniwang scam sa crypto sa 2025. Matututuhan mo ang apat na malinaw na prinsipyo upang protektahan ang iyong sarili — at makikita mo kung paano ito nalalapat sa mga tunay, pang-araw-araw na sitwasyon.
Apat na Prinsipyo upang Scam-Proof ang Iyong Mga Barya
Gumagamit ang mga scammer ng iba’t ibang pamamaraan upang lampasan ang iyong mga depensa. Narito kung paano gumagana ang ilan sa mga pinaka-karaniwang ito — at kung ano ang dapat bantayan.
Mga Pekeng Ahente ng Suporta
Makakatanggap ka ng email mula sa “suporta” tungkol sa agarang problema sa wallet. O marahil ay nagtanong ka sa isang chat group, at may isang tao na nag-message sa iyo nang pribado na nag-aalok ng tulong sa loob ng ilang segundo. Nag-iiba ang kwento, ngunit ang layunin ay pareho: makuha ang iyong tiwala at pasukin ka na kumilos nang mabilis.
Gumagawa ang mga scammer ng mga napaka-realistiko na clone ng mga sikat na wallet at palitan. Ang mga pekeng app na ito ay madalas na humihingi ng iyong seed phrase sa panahon ng “account recovery” o pagkatapos ng pekeng update alert.
Gumagana ito dahil madalas na nahuhuli ang mga tao sa hindi inaasahang pagkakataon — nagmamadali, hindi sigurado, o abala. Sa mga sandaling iyon, kahit ang mga may karanasang gumagamit ay maaaring madulas. Kung may sinuman na unang lumapit sa iyo, mag-ingat. Huwag tumugon o magpaliwanag — isara lamang ang tab, iwanan ang chat, at makipag-ugnayan sa opisyal na suporta sa pamamagitan ng mga pinagkakatiwalaang channel.
Address Poisoning & Clipboard Hijack
Nagpadala ka ng maliit na test transaction sa iyong exchange. Lahat ay gumagana. Mamaya, kinopya mo ang address mula sa iyong kasaysayan o clipboard, handa nang ipadala ang totoong halaga. Ngunit sa pagkakataong ito, nawawala ang mga pondo.
Sa 2024, ang inflow ng address-poisoning scam ay tumaas ng 15,000%, ayon sa Chainalysis. Ano ang nangyari? Nagpadala ang mga scammer ng mga transaksyon sa iyong wallet gamit ang mga address na halos kapareho ng isa na ginamit mo na. Kung kinopya mo mula sa iyong kasaysayan, maaaring mali mong makuha ang kanila. Bukod dito, gumagamit ang mga clipboard hijacker ng malware upang tahimik na palitan ang kinopyping address ng isa na kanilang kontrolado.
Palaging kopyahin ang destination address nang direkta mula sa lehitimong pinagmulan (tulad ng iyong exchange), hindi mula sa transaction history ng iyong wallet. At bago aprubahan, suriin na ang buong address sa screen ng iyong hardware wallet ay tumutugma nang eksakto sa kung ano ang nais mong ipadala.
Mga Alok na Masyadong Maganda upang Maging Totoo
Airdrops. Garantisadong kita. Eksklusibong presales. Ito ang pain. Ang mga scam na ito ay may iba’t ibang anyo.
Ang ilan ay nagdidirekta sa iyo na magdeposito ng crypto sa mga pekeng investment platform, minsang ginagaya ang mga tunay na serbisyo. Ang iba ay niloloko ka na pumirma ng mga mapanlinlang na smart contract gamit ang nakakumbinsing mga airdrop page. Noong Enero 2024, inagaw ng mga scammer ang opisyal na X account ng U.S. SEC upang i-promote ang isa sa mga drainer airdrops na ito. Ang link ay nagdala sa isang pekeng claim site. Kumonekta ang mga gumagamit ng wallets at hindi alam na inaprubahan ang mga transaksyon na nag-alis sa kanila.
Ang ilang mga airdrop scam ay maaaring pinapagana ng isang pekeng wallet app na humihingi ng iyong seed phrase bilang bahagi ng “pagkonekta” o “pagpapatunay ng eligibility” upang makuha ang gantimpala. Kung may isang bagay na nangangako ng mataas na kita o libreng pera, maaari mong karaniwang ipagpalagay na ito ay isang scam. At kung hihilingin kang pumirma ng anuman o ipasok ang iyong seed phrase upang makatanggap ng airdrop — huwag. Iyan ang eksaktong paraan kung paano ninanakaw ng mga wallet drainers at pekeng apps ang mga pondo.
Rug Pulls & Hype Cycles
Isang bagong proyekto ang inilunsad, sumakay sa alon ng hype sa social media, at tumaas ng sampung beses, tanging bumagsak nang mabilis, na nagbura ng halos lahat ng halaga nito.
Kunin ang MetaYield Farm, isang DeFi platform na nawala noong kalagitnaan ng 2025 matapos siphoning ng humigit-kumulang $290 milyon ng likwididad ng mamumuhunan. Mahigit sa 14,000 mga gumagamit ang naiwan na may walang silbi na mga token matapos na maubos ng koponan ang mga pool at tanggalin ang kanilang online presence.
Ang problema ay hindi nakahiwalay. Ipinapakita ng blockchain forensics na 98 porsyento ng mga token na nilikha sa Pump.fun noong unang bahagi ng 2025 ay nagdala ng mga klasikong katangian ng rug-pull tulad ng unlocked liquidity at anonymous deployers. Karamihan sa mga fad ng crypto ay mabilis na nauubos. Kung ikaw ay nasa pangmatagalang, tumuon sa mga asset na dinisenyo upang tumagal.
Targeting the User, Not the Wallet
Ang mga hardware wallet ay isa sa mga pinakamalakas na depensa sa crypto.
Ang mga aparato tulad ng Trezor ay nag-iimbak ng iyong mga pribadong key nang ganap na offline, hiwalay mula sa iyong telepono, browser, o anumang koneksyon sa internet. Ibig sabihin, walang app, website, o malware ang makaka-access sa mga ito — at walang transaksyon ang maaaring mangyari nang walang iyong pisikal na kumpirmasyon. Ngunit ang layer ng tao ay nananatiling mahina.
Alam ng mga scammer na hindi nila maaatake ang iyong hardware nang direkta. Kaya’t pinupuntirya nila ang iyo — gamit ang mga pekeng app na mukhang lehitimo, mga agarang mensahe na lumilikha ng takot, o mga wallet-drainer sites na humihingi sa iyo na pumirma ng nakakalito na mga transaksyon. Kahit na may pinakamahusay na mga tool, madali itong madulas kapag ikaw ay nagmamadali, abala, o hindi sigurado. Iyan ang dahilan kung bakit mahalaga ang mga gawi gaya ng hardware. Pinoprotektahan ng Trezor ang iyong mga key. Pinoprotektahan ng matalinong gawi ang iyong mga barya.
