Si Stephanie Talamantez at ang Kanyang Karanasan
Si Stephanie Talamantez, dating Espesyal na Ahente ng FBI at kasalukuyang Senior Managing Director sa Guidepost Solutions, ay naglaan ng higit sa isang dekada sa interseksyon ng pagpapatupad ng batas at panloloko sa pananalapi. Matapos manguna sa mga imbestigasyon na nagresulta sa higit sa $350 milyon sa mga forfeiture ng ari-arian at ngayon ay tumutulong sa pagbawi ng higit sa $450 milyon sa mga ninakaw na digital assets, siya ay nagdadala ng isang pambihirang pananaw sa mabilis na umuunlad na tanawin ng digital asset.
Mga Uso sa Panloloko sa Crypto
Sa Q&A na ito, ibinabahagi ni Talamantez ang kanyang mga pananaw sa pinakabagong mga uso sa panloloko sa crypto, kung paano nasusubaybayan ang mga iligal na pondo sa mga blockchain, mga puwang sa pagsunod na kanyang nakikita sa industriya, at kung ano ang dapat gawin ng mga kumpanya at institusyon upang maprotektahan ang kanilang sarili — na pinagsasama ang inobasyon at pagbabawas ng panganib sa isang pandaigdigang, desentralisadong ecosystem ng pananalapi.
Talamantez: “Ang kadalubhasaan na aking nakuha at binuo sa aking panunungkulan sa FBI ay naging pundasyon sa kung paano ko tinitingnan at sinusuri ang panganib at pagsunod sa digital asset ngayon. Matapos ang mga taon ng pamumuno sa mga imbestigasyon sa cryptocurrency at panloloko sa pananalapi, mayroon akong natatanging pananaw…”
Pagsubaybay sa Iligal na Pondo
Talamantez: “Ang pagsubaybay ay parehong sining at agham, lalo na pagdating sa chain hopping, decentralized exchanges, bridges, at iba pang mga platform ng pagpapalit ng ari-arian. Mayroong iba’t ibang blockchain explorers, pati na rin ang mga tool na komersyal na magagamit na makakatulong sa pagsusuri at pagsubaybay sa mga iligal na pondo…”
Mga Hamon sa Pagsunod
Talamantez: “Ang industriya ng digital asset ay madalas na nag-aatubili na tanggapin ang parehong mga pamantayan sa pagsunod na inilalapat sa tradisyunal na banking. Gayunpaman, dahil ang mga digital asset ay hindi maiiwasang nakikipag-ugnayan sa mga bangko o correspondent banks, ang mga institusyong ito ay nananatiling napapailalim sa mga itinatag na kinakailangan sa regulasyon…”
Internasyonal na Pakikipagtulungan
Talamantez: “Ang mga panloloko na may kaugnayan sa cryptocurrency ay walang duda na isang pandaigdigang isyu. Ang mga imbestigasyon ay madalas na umaabot sa maraming kontinente, at ang pagkamit ng matagumpay na resulta ay nangangailangan ng internasyonal na pakikipagtulungan…”
Regulasyon at Stablecoins
Talamantez: “Sa nakaraang taon, ang atensyon ng regulasyon ay nakatuon nang mabigat sa mga stablecoin, na nag-iiwan ng marami sa mas malawak na espasyo ng digital asset sa isang gray area…”
Pagsugpo sa Panloloko
Talamantez: “Ang pag-iwas sa panloloko ay kritikal, lalo na kung ikaw ay may hawak na mga crypto asset. Ang pagbabago ng mga password at pag-secure ng anumang data na batay sa cloud ay mahalaga…”
Pagbawas ng Panganib sa Regulasyon
Talamantez: “Ang panganib sa regulasyon ay maaaring mabawasan sa pamamagitan ng pagtatatag ng isang malakas na balangkas ng pagsunod mula sa simula…”
