Babala ng Financial Intelligence Unit ng Timog Korea
Ang Financial Intelligence Unit (FIU) ng Timog Korea ay nagbigay ng babala sa mga mamimili matapos nitong iulat ang humigit-kumulang 40 hindi nakarehistrong virtual asset service providers sa mga awtoridad na nagsisiyasat. Ayon sa FIU, ang mga mamimili ay dapat maging maingat sa mga panganib na kaugnay ng mga hindi awtorisadong negosyo sa cryptocurrency.
Mga Kinakailangan para sa mga Operator
Noong Martes, sinabi ng FIU, na bahagi ng Financial Services Commission, na ang mga hindi nakarehistrong operator ay naiulat na sa mga ahensya ng batas. Ayon sa regulador, kinakailangan ng anumang kumpanya na nagnanais magbigay ng mga serbisyo ng virtual asset sa Timog Korea na magparehistro sa FIU at matugunan ang mga kinakailangan, kabilang ang sertipikasyon ng Information Security Management System, alinsunod sa Batas sa Espesyal na Transaksyong Pinansyal ng bansa.
Panganib ng mga Hindi Nakarehistrong Operator
Ang mga banyagang kumpanya na nag-aalok ng mga serbisyo sa mga residente ng Timog Korea ay kinakailangang sumunod sa parehong mga patakaran sa pagpaparehistro. Ipinahayag ng mga awtoridad na ang mga hindi nakarehistrong operator ay hindi saklaw ng Batas sa Proteksyon ng Gumagamit ng Virtual Asset ng Timog Korea at ng Batas sa Espesyal na Transaksyong Pinansyal. Nagbabala ang FIU na ang mga gumagamit ng mga naturang platform ay nahaharap sa mas mataas na panganib ng paglabag sa personal na data at mga cyberattack, habang ang mga serbisyo mismo ay maaaring gamitin upang itago ang mga kita mula sa krimen o mapadali ang money laundering.
Mga Ilegal na Aktibidad at Pagsubok
Idinagdag ng ahensya na maaaring mahirapan ang mga customer na mabawi ang kanilang mga pagkalugi kung ang isang operator ay tumanggap ng bayad ngunit nabigong maghatid ng mga virtual asset. May mga ulat din na ang ilang mga gumagamit ay naharap sa labis na bayarin na hindi naipahayag nang maayos.
“Natukoy ng mga imbestigador ang mga kaso kung saan ang mga banyagang negosyo sa cryptocurrency ay epektibong nag-target sa mga gumagamit ng Timog Korea habang sinusubukang itago ang kanilang mga operasyon sa loob ng bansa.”
Promotional Activities at Consumer Warnings
Iniulat din ng mga regulator ang mga pagkakataon kung saan ang mga pribadong negosyo sa palitan ng pera ay nagbenta ng mga stablecoin at iba pang digital asset nang direkta sa mga internasyonal na estudyante, turista, mga dayuhang manggagawa na naninirahan sa Timog Korea, at mga indibidwal na mas pinipiling huwag ipahayag ang kanilang pagkakakilanlan. Ang mga serbisyong ito ay nagpalitan ng mga virtual asset para sa fiat currencies tulad ng Korean won.
Nagbigay pa ang ahensya ng babala sa mga mamimili tungkol sa mga promotional activity sa mga social media platform. Sinabi ng mga awtoridad na ang ilang indibidwal ay tumanggap ng mga bayarin mula sa mga banyagang virtual asset service provider kapalit ng pag-aanunsyo ng mga negosyong iyon sa pamamagitan ng mga YouTube channel, Telegram groups, at online chat rooms.
Mga Hakbang ng mga Awtoridad
Ang mga mamimili na may hinala sa mga ilegal na aktibidad ng virtual asset ay maaaring magsumite ng mga ulat sa FIU, sa Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), o sa mga ahensya ng batas. Maari ring magsampa ng mga reklamo ang mga indibidwal nang direkta sa mga awtoridad na nagsisiyasat. Sinabi ng isang opisyal ng financial authority na ang mga ahensya ay patuloy na magsasagawa ng magkakaugnay na mga hakbang laban sa mga ilegal na aktibidad ng virtual asset.
Regulasyon at Pagsubaybay
Idinagdag ng opisyal na ang mga regulator ay nagplano na panatilihin ang tuloy-tuloy na pagmamanman sa pamamagitan ng mga pampublikong tip-off at palawakin ang mga pinagsamang imbestigasyon kasama ang mga kaugnay na institusyon. Ang babalang ito ay naganap habang ang Timog Korea ay naghahanda na ipatupad ang isang reguladong balangkas para sa mga cross-border virtual asset transfers sa Disyembre.
Ang mga pagbabago sa Batas sa Transaksyong Panlabas ay mangangailangan sa mga kumpanya na nagbibigay ng mga serbisyo sa internasyonal na digital asset transfer na magparehistro sa Ministry of Economy and Finance at iulat ang mga transaksyon sa pamamagitan ng sistema ng pagmamanman ng foreign exchange ng Bank of Korea. Ang interes sa mga pagbabayad at remittances na nakabatay sa blockchain ay lumago sa bansa.
Iniulat ng SBS Biz ngayong linggo na ang mga overseas remittances na pinroseso sa pamamagitan ng limang pinakamalaking cryptocurrency exchanges na nakabatay sa won ng Timog Korea ay tumaas mula 34.02 trillion won noong 2022 hanggang 163.55 trillion won noong 2025. Tumaas din ang aktibidad ng mga institusyong pinansyal sa sektor, kung saan ang Toss Bank ay kamakailan lamang pumirma ng kasunduan sa Solana Foundation upang suriin ang mga serbisyo ng remittance at settlement na nakabatay sa stablecoin.
Hiwalay, inihayag ng Financial Services Commission ang mga plano noong nakaraang linggo upang palawakin ang kanilang regulatory sandbox framework upang masaklaw ang mga batas na may kaugnayan sa digital asset, kabilang ang Batas sa Proteksyon ng Gumagamit ng Virtual Asset, habang ang mga awtoridad ay nag-iisip ng mga bagong daan para sa mga serbisyo ng blockchain at fintech na makapag-operate sa ilalim ng regulasyon.
