Babala ng EU Anti-Money Laundering Authority
Nagbigay-babala ang EU Anti-Money Laundering Authority (AMLA) na ang pagtatapos ng transitional period ng Markets in Crypto-Assets (MiCA) ay nagpalala ng panganib ng presyon sa pagsunod para sa mga crypto firms, habang ang mga customer ay lumilipat sa mga lisensyadong provider sa buong European Union.
Panganib sa mga Crypto Firms
Ayon kay Bruna Szego, tagapangulo ng AMLA, ang mga crypto company na umaalis sa merkado ng EU ay maaaring makaharap ng pagdagsa ng mga kahilingan para sa pag-withdraw ng mga customer. Samantalang ang mga lisensyadong virtual asset service providers (VASPs) ay maaaring mahirapang tumanggap ng malaking bilang ng mga bagong gumagamit nang hindi pinahihina ang kanilang mga pamantayan sa pagsunod.
Mga Hakbang ng AMLA
Sa isang briefing noong Miyerkules sa harap ng Komite ng European Parliament sa Economic and Monetary Affairs, sinabi ni Szego na ang mga firm na nagsasara ng operasyon ay dapat maging handa para sa pagtaas ng aktibidad ng customer habang ang mga gumagamit ay naglilipat ng kanilang mga asset bago matapos ang mga serbisyo. Idinagdag niya na ang mga lisensyadong provider na tumatanggap ng mga customer na iyon ay dapat panatilihing epektibo ang kanilang mga pamamaraan laban sa money laundering sa buong transisyon.
“Ang mga firm na nanatiling walang pahintulot pagkatapos ng deadline ay inutusan na agad na gumawa ng mga hakbang upang isara ang kanilang mga operasyon sa EU.”
Advisory Note at Ulat ng AMLA
Bago ang deadline noong Hulyo 1, naglabas ang AMLA ng advisory note na naglalarawan ng mga panganib sa money laundering na kaugnay ng pagtatapos ng transitional period. Ayon sa awtoridad, ang gabay ay nagtatakda ng mga inaasahan para sa parehong mga firm na nagsasara ng kanilang mga negosyo sa EU at mga lisensyadong provider na tumatanggap ng mga bagong customer, upang matiyak na ang mga kontrol laban sa money laundering ay mananatiling epektibo sa panahon ng paglipat.
Sa panahon ng parliamentary briefing, sinabi ni Szego na ang AMLA ay nagplano na maglathala ng isang ulat bago matapos ang taon na susuriin ang mga panganib sa money laundering sa buong sektor ng crypto, kasama ang mga kasanayan sa pangangasiwa na ginagamit ng mga pambansang awtoridad.
Pagpapalawak ng Kakayahan ng AMLA
Idinagdag niya na ang awtoridad ay nagpapalawak ng mga kakayahan nito sa blockchain analytics upang palakasin ang pangangasiwa sa mga crypto-asset service providers. Ayon kay Szego, ang ulat ay ihahambing kung paano pinangangasiwaan ng mga regulator ang mga CASPs sa mga estado ng miyembro at tukuyin ang mga pagkakaiba na maaaring mangailangan ng magkasanib na follow-up na trabaho sa pagitan ng AMLA at mga pambansang awtoridad.
Common Supervisory Action ng ESMA
Ang mga pinakabagong komento ay nagtatayo sa mga pagsisikap sa pangangasiwa ng Europa pagkatapos ng paglisensya. Noong Hulyo 11, inilunsad ng ESMA ang isang Common Supervisory Action na sumasaklaw sa isang sample ng mga MiCA-authorized crypto custodians upang suriin ang operational resilience sa mga lugar kabilang ang pamamahala ng private key, mga kontrol sa transaksyon, pagtugon sa insidente, at pag-asa sa mga third-party technology providers.
Sinabi ng ESMA na ang pagsusuri ay nilayon upang subukan kung ang mga awtorisadong firm ay makakapagpanatili ng epektibong operational safeguards sa praktika sa halip na umasa lamang sa kanilang mga MiCA licenses, na ginagawang isa ito sa mga unang magkasanib na pagsasanay sa pangangasiwa matapos ang pagtatapos ng transitional period.
