Paabiso ng FinCEN sa mga Institusyong Pinansyal
WASHINGTON—Ngayon, naglabas ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ng U.S. Department of the Treasury ng isang paabiso na humihikayat sa mga institusyong pinansyal na maging mapagmatyag sa pagtukoy at pag-uulat ng mga kahina-hinalang aktibidad na may kinalaman sa convertible virtual currency (CVC) kiosks.
Bagamat ang CVC kiosks ay maaaring maging isang simpleng at maginhawang paraan para sa mga mamimili na makakuha ng CVC, ito rin ay inaabuso ng mga ilegal na aktor, kabilang ang mga scammer. Ang panganib ng ilegal na aktibidad ay lumalala kung ang mga operator ng CVC kiosk ay nabigong tuparin ang kanilang mga obligasyon sa ilalim ng Bank Secrecy Act (BSA).
“Ang mga kriminal ay walang humpay sa kanilang mga pagsisikap na magnakaw ng pera mula sa mga biktima, at natutunan nilang samantalahin ang mga makabagong teknolohiya tulad ng CVC kiosks,” sabi ni FinCEN Director Andrea Gacki.
“Ang Estados Unidos ay nakatuon sa pagprotekta sa digital asset ecosystem para sa mga lehitimong negosyo at mamimili, at ang mga institusyong pinansyal ay isang kritikal na kasosyo sa pagsisikap na iyon. Ang paabisong ito ay sumusuporta sa patuloy na misyon ng Treasury na labanan ang pandaraya at iba pang ilegal na aktibidad.”
Ilegal na Aktibidad at mga Scam
Ang ilegal na aktibidad na may kinalaman sa CVC kiosks ay kinabibilangan ng pandaraya, ilang uri ng cybercrime, at aktibidad ng mga drug trafficking organization, na tatlo sa mga pambansang prayoridad ng FinCEN sa Anti-Money Laundering at Countering the Financing of Terrorism.
Ang paabiso ngayon ay nagbibigay ng pangkalahatang-ideya ng mga uri ng aktibidad na nauugnay sa ilegal na aktibidad na may kinalaman sa CVC kiosks. Sa partikular, itinatampok nito ang pagtaas ng scam payments na pinadali ng CVC kiosks, kabilang ang mga scam sa teknolohiya at customer support at mga scam ng mga nagpapanggap na bangko. Ang ilan sa mga scam na ito ay hindi proporsyonal na nakakaapekto sa mga nakatatandang tao.
Mga Red Flag Indicators at Kinakailangan sa Pag-uulat
Itinatampok ng paabiso ang mga red flag indicators at nagpapaalala sa mga institusyong pinansyal ng kanilang mga kinakailangan sa pag-uulat sa ilalim ng BSA. Ang mga katanungan tungkol sa nilalaman ng advisory na ito ay dapat ipadala sa FinCEN Regulatory Support Section sa pamamagitan ng pagsusumite ng inquiry sa www.fincen.gov/contact.
Ang buong paabiso ay makikita online sa FIN-2025-NTC1.
