Pagpigil sa Money Laundering sa New Zealand
Nagpasya ang New Zealand na itigil ang operasyon ng mga crypto ATM at nagtakda ng hangganan sa mga internasyonal na cash transfer sa $5,000 bilang bahagi ng malawakang reporma ng gobyerno upang pigilan ang money laundering at kriminal na pananalapi. Ipinahayag ni Associate Justice Minister Nicole McKee ang pinakabagong pagbabago sa kanilang anti-money laundering at countering financing of terrorism regime sa isang pahayag noong Miyerkules.
Bagong Panukalang Batas
Isang bagong panukalang batas ang ipapakilala upang:
- Palawakin ang kapangyarihan ng pagpapatupad para sa mga pulis at regulator.
- Pahintulutan ang Financial Intelligence Unit na mangalap ng mas malawak na datos pinansyal tungkol sa mga taong may interes.
- Simulan ang konsultasyon sa isang levy upang pondohan ang regime.
“Serioso ang Gobyernong ito sa pagtutok sa mga kriminal, hindi sa pag-aabala sa mga lehitimong negosyo sa hindi kinakailangang red tape,” sabi ni McKee.
Limitasyon sa Cash Transfer
Kasama sa mga reporma ang pagtatakda ng isang itaas na limitasyon na $5,000 bawat transfer para sa mga internasyonal na cash transfer, na tuwirang tinutukoy ang kakayahan ng mga kriminal na organisasyon na ilipat ang mga pondo sa ibang bansa habang pinapayagan ang mga lehitimong transfer sa pamamagitan ng mga electronic bank channels.
Ulat sa Paggamit ng Crypto ATM
Isang ulat noong Abril mula sa Ministerial Advisory Group on Transnational, Serious and Organised Crime ang natagpuan na ginagamit ng mga kriminal ang mga ATM na ito upang “bumili ng crypto at ilipat ang crypto na iyon sa loob ng ilang minuto sa mga offshore na kriminal upang pondohan ang mga pag-import ng droga o upang gumawa ng mga pagbabayad na may kaugnayan sa mga scam.”
Reaksyon ng Industriya
Karamihan sa mga lider ng industriya ay tinanggap ang crackdown bilang isang kinakailangang hakbang upang gawing lehitimo ang sektor, na nagho-host ng higit sa 221 ATM, ayon sa datos ng Coin ATM Radar. “Napansin namin ang mabilis na paglago ng mga crypto ATM sa buong bansa sa loob ng ilang panahon, ngunit habang nais naming makita ang pagtanggap ng crypto, nais din naming suportahan ang paglago na nagtataguyod ng kaligtasan ng mga customer at sumusunod sa mga regulasyon,” sabi ni Janine Grainger, co-founder ng crypto trading platform na Easy Crypto na nakabase sa New Zealand, sa Decrypt.
“Dahil dito, pinuri namin ang pagbabawal. Ang hakbang na ito ay nagpapahiwatig ng pag-unlad—hindi pagkasira—ng sektor.”
Mga Panganib ng Crypto ATM
Sinabi ni Arjun Vijay, tagapagtatag ng crypto exchange na Giottus, sa Decrypt na “kung walang sapat na mga proteksyon tulad ng KYC, hindi maiiwasan na ang mga Bitcoin ATM ay makakaranas ng mga pagbabawal sa maraming hurisdiksyon.” Itinuro niya na ang mga ATM na ito ay “nagpataw ng mataas na conversion fees na karaniwang 5-10%“, na ginagawang “hindi kaakit-akit sa mga gumagamit na may kamalayan sa gastos” at pangunahing umaakit sa mga naghahanap ng privacy o upang i-convert ang iligal na crypto o cash.
Internasyonal na Alalahanin
Ang crackdown ay sumusunod sa lumalaking internasyonal na alalahanin tungkol sa papel ng mga crypto ATM sa pandaraya at money laundering. Kamakailan ay inilagay ng financial watchdog ng Australia, AUSTRAC, ang sektor “sa abiso” matapos ituro ng isang taskforce ang “nag-aalala na mga uso” sa mga scam na tumatarget sa mga matatanda. Sa U.S., bumoto ang Spokane, Washington, na ganap na ipagbawal ang mga crypto kiosk matapos ipakita ng datos ng FBI na $5.6 bilyon ang naitalang pagkalugi sa pandaraya noong 2024 na konektado sa mga makina.
