Revolut at ang mga Panganib ng KYC at AML
Ang pangunahing fintech na Revolut at ilan sa mga kliyente nito na nahulog sa bitag ng mga manloloko ay muling nagbigay-diin sa hindi pagiging epektibo at panganib ng mga patakaran sa KYC (Know Your Customer) at AML (Anti-Money Laundering). Sa ibaba, makikita mo ang mga alternatibo sa ilang mga platform na nangangailangan ng KYC, na makakatulong sa iyo na mas mahusay na pamahalaan ang iyong mga panganib.
Insidente ng Pagnanakaw ng Data
Habang sinasabi ng Revolut na “isang limitadong bilang” ng mga customer nito ang naapektuhan ng mga kriminal na nagpapanggap bilang ahensya ng gobyerno at humihingi ng personal na impormasyon, kabilang ang mga transaksyon sa bitcoin, natagpuan ng International Cyber Digest na ang mga umaatake ay nag-post na ng ninakaw na sensitibong data online. Ayon sa post, ibinahagi ng mga manloloko ang personal na impormasyon tungkol sa manlalaro ng tennis na si Alexander Shevchenko at kay Felix Römer, CEO ng Gamdom at Skinscom. Iniulat na humiling ang mga kriminal na magbayad ang Revolut ng ransom o harapin ang publikasyon ng higit pang data ng customer, kasama ang “mga pananaw kung paano gumagana ang koponan ng Revolut.” Nakipag-ugnayan ang Bitcoin.com News sa Revolut para sa komento sa mga pahayag na ito at ia-update ang kwento kung ito ay tumugon.
Panganib ng Pag-verify ng Pagkakakilanlan
Samantala, ngayon, sinabi ng Swiss Bitcoin Pay, isang kumpanya ng pagproseso ng pagbabayad ng BTC, na “naniniwala” ito na ang isang tao “ay maaaring nakakuha ng mga email address ng customer, mga bitcoin address at IBAN, kasaysayan ng transaksyon, at hashed passwords,” na nagdaragdag ng isa pang halimbawa ng mga panganib sa pag-verify ng pagkakakilanlan. Ang mga na-leak na personal na impormasyon tungkol sa mga gumagamit ng bitcoin at crypto ay humantong na sa maraming pagnanakaw at pisikal na pag-atake, at ang kaso ng Revolut ay maaaring isa na namang mapagkukunan para sa mga kriminal na naghahanap na targetin ang mas maraming tao.
Alternatibong Non-KYC na Serbisyo
Ayon sa naiulat, tinatayang ng onchain sleuth na si ZachXBT na ang insidente ay medyo maliit, na nakatuon sa mga indibidwal na may mataas na yaman. Bagaman maaaring totoo na ang iyong personal na data ay na-leak na sa ibang lugar at ginamit ng mga scammer upang targetin ka, maaari kang umalis sa maraming platform na gumagamit ng mga patakaran sa KYC/AML upang mabawasan ang panganib ng karagdagang mga pag-atake.
Halimbawa, ang anim na taong gulang na proyekto na Kycnot.me ay naglilista ng daan-daang mga platform at tool sa iba’t ibang kategorya na makakatulong sa iyo na mabawasan ang mga panganib na may kaugnayan sa KYC. Gayunpaman, ang mapagkukunang ito, na itinatag ng developer na si pluja, ay dapat gamitin nang maingat. Ayon sa sariling babala nito, ang ilang mga proyekto ay na-upload ng komunidad, hindi naverify, o napatunayang mga scam. Maaari mong i-filter ang mga proyekto ayon sa kanilang antas ng pag-verify, ngunit bago gamitin ang anumang platform, gawin ang iyong sariling pananaliksik at subaybayan ang mga patakaran sa KYC nito, dahil maaaring magbago ang mga ito sa paglipas ng panahon.
Mga Non-KYC na Serbisyo at Platform
Sa alinmang kaso, maraming non-KYC na serbisyo, kabilang ang mga P2P exchange, VPN, mga platform ng pamimili, SIM, mga payment card at iba pa, ay tumutulong na sa mga bitcoiners na protektahan ang kanilang personal na data sa loob ng maraming taon. Halimbawa, maaari kang bumili at magbenta ng bitcoin nang hindi nagpapakilala sa mga peer-to-peer na platform tulad ng Bisq, Hodl Hodl, RoboSats at Vexl, sa iba pa.
Pagdating sa mga non-KYC na serbisyo ng VPN, ang Mullvad, NymVPN, at Obscura VPN ay maaaring mga opsyon na mapagpipilian. Bukod dito, tumatanggap sila ng mga pagbabayad sa parehong BTC at Monero (XMR). Kung naghahanap ka ng mga non-KYC na hosting services, ang Private Alps at Servers Guru ay nag-aangkin na hindi ka nila kailanman hihingin na i-verify ang iyong pagkakakilanlan. Gayunpaman, ayon kay pluja, ang mga platform na ito ay maaari pa ring suspindihin ang iyong account kung may mangyaring masama.
Mga Panganib at Benepisyo ng Non-KYC na Serbisyo
Samantala, ang mga VPN ay maaaring makatulong sa mga non-KYC na peer-to-peer marketplaces tulad ng Xmrbazaar, dahil ang mga internet service provider ay maaari pa ring makita na binisita mo ang marketplace. Para sa mga non-KYC na SIM card, kabilang ang mga eSIM, ang simsup, nadanada at Crypton.sh ay maaaring magbigay ng solusyon. Gayunpaman, halimbawa, ang simsup ay na-flag ng Kycnot.me dahil ang code nito ay sarado, habang ang Crypton.sh ay pinuna rin dahil sa “mahinang o walang suporta sa customer,” at may panganib din na ang iyong data ay maaaring ibahagi sa mga awtoridad.
Sa kategoryang non-KYC na pamimili at gift card, ang Stealths ay nangangako na hindi hihingi ng iyong personal na data. Gayunpaman, maaari nitong tanggihan ang mga pagbabayad sa pamamagitan ng mixers o mga pondo na na-flag bilang ilegal, dahil ang mga transaksyong ito ay pinangangasiwaan ng isang third party. Samantala, ang Shopstr, isang marketplace na pinapagana ng Nostr protocol, ay hindi lamang nag-aalok ng non-KYC na pamimili kundi wala ring teknikal na kakayahan upang suspindihin ang iyong account.
Konklusyon
Ang listahang ito ng mga non-KYC na serbisyo ay hindi kumpleto at mas maikli pa kaysa sa maiaalok ng mundo ng KYC. Bukod dito, ang mga serbisyong pinamamahalaan ng gobyerno na may mandatory ID verification ay maaari pa ring mag-alok ng mas magandang presyo, tulad ng sa mga exchange, mas malawak na seleksyon ng mga kalakal at serbisyo sa mga marketplace, o mas magandang proteksyon ng gumagamit at suporta sa customer. Gayundin, habang ang ilan ay maaaring makita ito bilang isang disbentahe, ang iba ay maaaring makinabang mula sa pagkakaroon ng paper trail para sa kanilang mga transaksyon sa mga exchange, na nagpapadali sa paghawak ng mga usaping may kaugnayan sa buwis.
Gayunpaman, ang mga non-KYC na serbisyo ay tila umuusad sa maraming aspeto, na ginagawang mas kaakit-akit ang mga platform na ito. Ang pangunahing natitirang tanong ay kung ano ang gagawin ng mga gobyerno — patuloy ba nilang paiigtingin ang kanilang mga KYC gate, o sa wakas ay aminin na ang mga gastos, panganib, at pinsala ng KYC ay mas malaki kaysa sa lahat ng benepisyo? Nakumpirma na ng Basel Institute na ang 2025 Global Money Laundering Index nito ay bahagyang gumalaw sa kabila ng pagtaas ng pandaigdigang paggasta sa laban sa AML.
