Pahayag
Ang artikulong ito ay hindi nagbibigay ng payo sa pamumuhunan. Ang nilalaman at mga materyales na nakapaloob sa pahinang ito ay para sa layuning pang-edukasyon lamang.
Compliance at Regulasyon
Ang mga tagapagbigay ng enterprise crypto infrastructure ay nakikipag-ugnayan sa mga pandaigdigang pamantayan ng Anti-Money Laundering (AML), kabilang ang Markets in Crypto-Assets (MiCA), mga patnubay ng Financial Action Task Force (FATF), at pagsunod sa Travel Rule sa mga regulated na merkado. Ang mga tagapagbigay ng digital asset infrastructure ng enterprise ay ngayon ay nagpapatakbo sa ilalim ng parehong mga pamantayan ng pagsusuri sa krimen sa pananalapi na ginagamit sa regulated finance.
Inaasahan ng mga Bangko at Institusyon
Inaasahan ng mga bangko, Electronic Money Institutions (EMI), mga opisyal ng pagsunod, at mga institusyonal na kasosyo na ang mga tagapagbigay ay:
- Ang Crypto AML ay naging bahagi ng pamantayan sa operasyon para sa mga tagapagbigay na nagsisilbi sa mga regulated na kliyente at malalaking negosyo.
- Ang mga inaasahan sa Europa ay naging mas mahigpit din.
MiCA at Travel Rule
Lumikha ang MiCA ng isang karaniwang balangkas ng EU para sa aktibidad ng crypto-asset. Pinaigting ng Travel Rule regime ang kahalagahan ng impormasyon sa paglilipat. Ang mga patnubay ng FATF sa mga virtual asset at Virtual Asset Service Providers (VASP) ay nananatiling pangunahing pandaigdigang sanggunian para sa isang risk-based na diskarte sa mga kontrol ng AML at Counter Financing of Terrorism (CFT).
Pagsunod sa Crypto
Sa praktika, ang pagsunod sa crypto ay dapat na gumana sa paraang maaring suriin, maunawaan, at pagkatiwalaan ng mga bangko. Ang enterprise digital asset infrastructure ay nangangailangan ng:
- Teknikal na pagiging maaasahan
- Pamamahala
- Transparency
- Know Your Business (KYB) sa crypto
- Blockchain analytics
- Patuloy na pagmamanman
- Screening ng sanctions
- Auditability
Kontrol sa Panganib
Ang isang tagapagbigay na nagsisilbi sa mga kliyenteng negosyo ay dapat patunayan ang kontrol sa panganib bago, habang, at pagkatapos ng aktibidad ng digital asset. Ang digital asset infrastructure ay naging bahagi ng pangunahing komersyal na pananalapi. Ang mga negosyo ay gumagamit ng mga digital asset sa:
- Mga operasyon ng treasury
- Cross-border na paglilipat ng halaga
- Pamamahala ng likwididad
- Mas malawak na mga ecosystem ng digital asset
Pag-uugali ng Transaksyon
Habang lumalaki ang paggamit, ang mga bangko at regulator ay mas tumutok sa pagsusuri ng kliyente at pagmamanman ng transaksyon. Ang pagsunod ng VASP ay umunlad sa mga sumusunod na paraan:
- Mas mayamang pamantayan sa merkado
- Pagpapaliwanag ng onboarding
- Risk scoring
- Mga kontrol sa sanctions
- Pagmamanman ng transaksyon
- Blockchain analytics
- Escalation
- Recordkeeping
Enhanced Due Diligence
Ang enhanced due diligence ay nalalapat kapag ang mga indicator ng panganib ay nangangailangan ng mas malalim na pagsusuri. Ang mga indicator na ito ay maaaring kabilang ang:
- Kumplikadong pagmamay-ari
- Mataas na exposure sa hurisdiksyon
- Hindi pangkaraniwang projected volumes
- Mas mataas na panganib na industriya
- Limitadong dokumentasyon sa pinagmulan ng pondo
Risk-Based Client Segmentation
Ang risk-based na diskarte ay nagpapahintulot sa mga tagapagbigay na i-match ang mga kontrol sa exposure ng kliyente. Ang segmentation ng kliyente ay maaaring isama ang:
- Heograpiya
- Kumplikadong pagmamay-ari
- Modelo ng negosyo
- Pag-uugali ng transaksyon
- Exposure sa industriya
- Inaasahang dami
- Mga asset sa pag-settle
Pagmamanman ng Transaksyon at Blockchain Analytics
Ang pagmamanman ng transaksyon ay nag-uugnay sa mga inaasahan ng onboarding sa aktwal na aktibidad. Ang blockchain analytics ay mahalaga para sa gawaing ito, tumutulong sa pagsusuri ng mga indicator ng pinagmulan ng pondo, kasaysayan ng wallet, at exposure sa mataas na panganib na kategorya.
Screening ng Sanctions
Ang mga kontrol sa sanctions ay bumubuo ng isang pangunahing bahagi ng pagsunod ng VASP. Ang mga tagapagbigay ng enterprise blockchain infrastructure ay dapat na i-screen ang mga kliyente, may-ari, at mga kaugnay na counterparties laban sa mga naaangkop na listahan ng sanctions.
Recordkeeping at Auditability
Ang recordkeeping ay nagiging ebidensya ng trabaho ng pagsunod. Ang mga bangko at institusyonal na kasosyo ay nangangailangan ng dokumentasyon na nagpapakita kung paano nasuri ang mga kliyente at kung paano naaprubahan ang mga desisyon.
Konklusyon
Ang mga tagapagbigay ng enterprise digital asset infrastructure ay lalong sinusuri batay sa mga institusyonal na inaasahan para sa AML. Kailangan ng mga tagapagbigay ang pamamahala, KYB sa crypto, mga kontrol na batay sa panganib, blockchain analytics, screening ng sanctions, patuloy na pagmamanman, transparency, recordkeeping, at auditability. Ang enterprise digital asset infrastructure, na sinusuportahan ng mga tagapagbigay tulad ng Coinspaid, ay maaaring suportahan ang mga lehitimong cross-border na aktibidad ng negosyo kapag ang panganib ay pinamamahalaan sa pamamagitan ng mga mature na kontrol.
Pahayag: Ang nilalaman na ito ay ibinibigay ng isang third party. Ni ang crypto.news o ang may-akda ng artikulong ito ay hindi sumusuporta sa anumang produktong nabanggit sa pahinang ito. Dapat magsagawa ng sariling pananaliksik ang mga gumagamit bago gumawa ng anumang aksyon na may kaugnayan sa kumpanya.
