Balita sa Pandaraya sa Cryptocurrency
Noong Martes, isang mahalagang balita ang lumabas tungkol sa pandaraya sa cryptocurrency sa Capitol Hill, habang ang House Homeland Security Committee ay nagsagawa ng pinagsamang pagdinig ng subkomite. Tinalakay sa pagdinig kung paano ginagamit ng mga transnational criminal organizations ang pandaraya sa crypto, online scams, at digital na panggugulo upang magnakaw mula sa mga Amerikano.
Mga Detalye ng Pagdinig
Ang pagdinig ay ginanap sa Room 310 ng Cannon House Office Building at pinamagatang “Online Scams, Crypto Fraud, at Digital Extortion: Isang Pagsusuri kung Paano Targetin ng mga Transnational Criminal Networks ang mga Amerikano.” Si Cynthia Kaiser, senior vice president ng Halcyon Ransomware Research Center, ay nagpatotoo bilang saksi, na nagbigay ng teknikal na konteksto kung paano ginagamit ng mga criminal networks ang mga digital na tool sa panggugulo kasabay ng mga scheme ng pandaraya sa pamumuhunan sa crypto upang makuha ang pinakamalaking pagkalugi ng mga biktima at bawasan ang traceability.
Pagtaas ng Aktibidad ng mga Transnational na Kriminal
Ang pagdinig ay nakabatay sa isang naitalang pagtaas sa aktibidad ng mga transnational na kriminal. Ayon sa ulat ng IC3 ng FBI, umabot sa 859,532 na reklamo ng pandaraya noong 2024 na may kabuuang pagkalugi na $16.6 bilyon. Ang pandaraya sa pamumuhunan, partikular ang mga scheme ng pig butchering na pinapatakbo mula sa Timog-Silangang Asya, ay nagdulot ng $5.8 bilyon mula sa kabuuang iyon. Ang mga biktima na may edad 60 at pataas ang nagdala ng pinakamataas na pagkalugi sa anumang pangkat ng edad.
Mga Operasyon ng Criminal Networks
Ang mga network na tinalakay sa pagdinig ay hindi basta-basta nakabalangkas; sila ay mga industriyal na operasyon na may mga real estate, corporate structures, at mga internasyonal na relasyon sa pagbabangko. Ayon sa Chainalysis 2026 Crypto Crime Report, ang Huione Group ay nakatanggap ng $39.6 bilyon sa mga transaksyon noong 2025, matapos itong itinuturing ng FinCEN bilang pangunahing alalahanin sa money laundering sa ilalim ng USA PATRIOT Act.
Modelo ng Pig Butchering
Ang Prince Group, isang transnational criminal organization na nakabase sa Cambodia na nagpapatakbo ng mga scam compound ng sapilitang paggawa, ay sinanksyon ng OFAC noong Oktubre 2025 na may 146 na target na itinalaga sa buong network. Ang modelo ng pig butchering ang nangingibabaw na scheme: ang mga scammer ay bumubuo ng tiwala sa mga biktima sa loob ng mga linggo o buwan sa pamamagitan ng mga pekeng relasyon bago sila ituro sa mga mapanlinlang na platform ng pamumuhunan sa crypto. Kapag nailagak na ang mga pondo, nagsasara ang mga platform.
Pagpapatupad ng mga Awtoridad
Ang mga kita ay dumadaan sa mga shell companies, crypto wallets, at mga propesyonal na network ng money laundering na nakabase sa Timog-Silangang Asya bago ito ma-convert o maipon. Natagpuan ng TRM Labs na ang mga network na ito ay naging mas propesyonal bawat taon, na ang mga tool ng AI ay ngayon ay nagpapababa ng oras na kinakailangan upang bumuo ng tiwala sa mga biktima. Ang mga awtoridad ng US ay nagpalakas ng pagpapatupad nang malaki. Nagsagawa sila ng pag-agaw ng higit sa $61 milyon sa Tether na konektado sa pig butchering sa North Carolina lamang, at ang pag-agaw ng Prince Group noong Oktubre 2025 na kinasasangkutan ng humigit-kumulang 127,271 Bitcoin ay inilarawan bilang pinakamalaking financial forfeiture sa kasaysayan ng Amerika sa panahong iyon.
Hamong Estruktural at mga Batas
Ayon sa Chainalysis, ang kabuuang iligal na kita na naagaw o na-forfeit noong 2025 na konektado sa aktibidad ng pandaraya ay lumampas sa $15 bilyon. Ang patuloy na hamon sa estruktura ay ang hurisdiksyon. Ang mga criminal networks ay nagpapatakbo mula sa mga bansa na may mahihinang kasunduan sa kooperasyon sa pagpapatupad ng batas. Ang mga biktima ay naglilipat ng mga pondo sa mga crypto exchange na nakabase sa US bago umabot ang pera sa mga overseas wallets, na ginagawang ang domestic on-ramp ang pinaka-accessible na punto ng interbensyon.
Mga Inaasahang Batas
Isinasaalang-alang ng Kongreso ang mga batas kabilang ang Dismantle Foreign Scam Syndicates Act, na magtatatag ng isang interagency task force at magbibigay ng awtorisadong mga targeted sanctions laban sa mga operator ng compound at kanilang mga financial intermediaries. Ang pagdinig ay kapansin-pansin para sa kung ano ang hindi nito ginagawa: hindi nito itinuturing ang crypto mismo bilang problema. Ang pokus ay nasa mga transnational criminal organizations na nagsasamantala sa teknolohiya.
Impormasyon sa Regulasyon
Mahalaga ang framing na iyon para sa regulasyon sa paligid ng CLARITY Act at mga batas sa stablecoin, kung saan ang industriya ay nag-argue na ang malinaw na mga patakaran ay nagpapababa ng iligal na paggamit sa pamamagitan ng paglikha ng mga regulated on-ramps na may malalakas na kinakailangan sa pagsunod. Ang isang Kongreso na itinuturing ang crypto bilang isang tool ng krimen ay magsusulat ng ibang batas kaysa sa isang itinuturing itong imprastruktura na sinasamantala ng mga kriminal na kung hindi man ay gagamit ng ibang mga payment rails.
