Pagpapakilala

Noong Abril 2025, inilabas ng US Federal Bureau of Investigation (FBI) ang 2024 Cryptocurrency Fraud Report. Ang ulat ay batay sa datos na nakolekta ng FBI Internet Crime Complaint Center (IC3) noong 2024, na nagbibigay ng pagsusuri sa bilang ng mga reklamong may kaugnayan sa cryptocurrency, sukat ng mga pagkalugi, mga profile ng mga biktima, mga uri ng krimen, at progresibong pagbawi ng mga asset. Layunin ng artikulong ito na bigyang-kahulugan ang pangunahing nilalaman ng ulat upang matulungan ang mga mambabasa na mas madaling maunawaan ang mga pagbabago sa trend at mapabuti ang kanilang kamalayan at kakayahan sa pag-iwas sa mga kumplikadong banta sa cybersecurity.

Pangunahing Punto 1: Datos ng Reklamo noong 2024

Noong 2024, nakatanggap ang IC3 ng kabuuang 859,532 na reklamo, na nagresulta sa aktwal na pagkalugi na umabot sa $16.6 bilyon — isang pagtaas ng 33% mula noong 2023. Sa mga ito, 256,256 na reklamo ang tumutukoy sa aktwal na pagkalugi sa pananalapi, na may average na pagkalugi na humigit-kumulang $19,372 bawat insidente. Umabot sa 83% ng mga pagkalugi ang dulot ng online fraud. Kabilang dito, 149,686 na reklamong may kaugnayan sa cryptocurrency ang naitala, na nagresulta sa $9.3 bilyon na pagkalugi — isang 66% na pagtaas taon-taon. Ang mga biktima ay kadalasang mga indibidwal na may edad 60 at pataas, na nag-file ng 147,127 na reklamong nagkakahalaga ng $4.885 bilyon. Tumaas ng 46% ang bilang ng mga reklamong ito taon-taon, habang ang halaga ng mga pagkalugi ay tumaas ng 43%. Sa pangkat na ito, 7,500 katao ang nag-ulat ng mga pagkalugi na higit sa $100,000, na may average na pagkalugi na umabot sa $83,000.

Pangunahing Punto 2: Pagsusuri ng mga grupong biktima

Sa mga scam sa pamumuhunan sa cryptocurrency, ang mga indibidwal na higit sa 60 taong gulang ang nakatanggap ng pinakamaraming reklamo (8,043 na kaso), na nagreresulta sa mga pagkalugi na umabot sa $1.6 bilyon. Sila ang naging pangunahing target ng mga scammer (2,674 na kaso na nagkakahalaga ng $107,206,251) dahil sa kakulangan ng kamalayan sa mga panlilinlang at hindi pamilyar sa mga bagong pamamaraan ng pagbabayad tulad ng cryptocurrency ATMs. Sila rin ang may pinakamaraming reklamo sa pagsasagawa ng extortion o sex extortion (20,445 na kaso, nagkakahalaga ng $724,288,735).

Pangunahing Punto 3: Pagsusuri ng mga uri ng krimen

Ipinapahayag na ang mga detalye tungkol sa mga uri ng krimen ay nararapat ipagpatuloy, ngunit ito’y walang kasalukuyang nilalaman.

Pangunahing Punto 4: Online Fraud at Pagbawi ng Asset

Noong 2024, nakatanggap ang IC3 ng 333,981 na reklamo ukol sa online fraud, na nagresulta sa $13.7 bilyon na pagkalugi, na bumubuo sa 83% ng kabuuang pagkalugi sa taon. Ang mga pangunahing paraan ng transaksyon ay kinabibilangan ng cryptocurrency, wire transfer, pagbabayad gamit ang credit card, atbp. Kasama rito, ang 263,455 na reklamo na may kinalaman sa cyber threats ay nagresulta sa $1.571 bilyon na pagkalugi. Ang mga pangunahing bersyon ng ransomware na naitala ay kinabibilangan ng Akira, LockBit, RansomHub, FOG, at PLAY.

Pangunahing Punto 5: Mag-ingat laban sa mga scam sa cryptocurrency

Bilang tugon sa kasalukuyang mataas na insidente ng crypto fraud, inirekomenda ng FBI ang mga sumusunod na hakbang para sa pag-iwas: [Di nakalista sa kasalukuyang nilalaman]

Buod

Ang “2024 Cryptocurrency Fraud Report” na inilabas ng FBI ay nagbubunyag ng mga bagong trend sa cybercrime sa kasalukuyang kapaligiran ng crypto assets: ang mga kasong may kaugnayan sa cryptocurrency ay tumaas ng malaki, at ang grupong matatanda na higit sa 60 taon ay naging pangunahing mga biktima. Ang mga pamamaraan ng panlilinlang ay lubos na propesyonal at internasyonal. Sa kabila ng ilang pag-unlad sa pagbawi ng mga asset at pakikipagtulungan sa mga ahensya ng pagpapatupad ng batas, sa paghusga mula sa kabuuang sukat ng pagkalugi at mga trend ng pagtaas, kinakailangan ang pagiging mapagbantay ng mga ordinaryong gumagamit, epektibong itaas ang kamalayan sa seguridad, at iwasan ang mga traps ng panlilinlang. Para sa mga gobyerno at institusyong pampinansyal, ang patuloy na pagpapatibay ng internasyonal na pakikipagtulungan, pagpapatupad ng regulasyon, at pagsubaybay sa daloy ng kapital ay magiging mga pangunahing hakbang upang pigilan ang cybercrime at mapabuti ang pagiging epektibo ng laban.