Pagsusuri sa Pandaraya sa UK
Isang pangunahing pagsusuri sa pandaraya sa UK ang nagrekomenda ng pagsasanay para sa mga hukom at mga magistrate upang harapin ang paparating na alon ng mga kaso na kinasasangkutan ng money laundering gamit ang cryptocurrency at pandaraya na pinapagana ng artificial intelligence. Ang rekomendasyon ay nakapaloob sa ulat na pinamagatang “Fraud in the Digital Age,” na ikalawang ulat mula sa Independent Review of Disclosure and Fraud Offences, na pinamumunuan ni barrister Jonathan Fisher KC at inilabas noong Martes ng Home Office.
Rekomendasyon sa Judicial College
Ipinapayo nito sa gobyerno na anyayahan ang Judicial College, na nagsasanay sa hudikatura sa England at Wales, na suriin kung paano pinakamahusay na ihanda ang “lahat ng hukom, kabilang ang mga magistrate” para sa inaasahang pagtaas ng pandaraya na pinapagana ng AI at “ang laundering ng pera/asset gamit ang cryptocurrencies.”
Pag-aalala sa mga Hukuman
Ang pag-aalala ng pagsusuri ay nakatuon sa mga hukuman. Ayon sa ulat, ang Fraud Act 2006 ay “pangkaraniwang maayos” at “mahusay na nakaposisyon upang tugunan ang pandaraya na pinapagana ng AI,” ngunit ang mga hukuman na humahawak sa mga kasong ito ay hindi na handa para dito. Ang mga kasangkapan na dati ay nakalaan para sa mga sopistikadong kriminal ay “ngayon ay malawak na naa-access,” kaya’t ang mga magistrate at mga non-specialist na Crown Court centers ay “haharapin ang mga kaso ng isang kalikasan at sukat na hindi pa nila naranasan dati,” gamit ang AI, cross-border fund transfers, at cryptocurrency.
Pagsasanay at Kakulangan ng Karanasan
Bagamat may umiiral na pagsasanay para sa mga pinakamahirap na pagsubok sa pamamagitan ng “Long and Complex Trials” na kurso ng Judicial College, ito ay opsyonal at, ayon sa pagsusuri, madalas na nalilimutan ng iba pang mga kurso. Ang kumplikadong trabaho sa pandaraya ay nakatuon sa isang grupo ng mga hukom sa mga pangunahing lungsod, na nag-iiwan sa mga rehiyonal na Crown Courts na kulang sa parehong karanasan at imprastruktura.
Inirerekomendang Pagbabago
Inirerekomenda ng ulat na hilingin sa kolehiyo na isaalang-alang kung ang kursong iyon ay dapat i-update o palitan ng isang pasadyang module sa pandaraya at mga kaugnay na paglabag—at kung ang ganitong pagsasanay ay dapat maging sapilitan para sa sinumang hukom na malamang na mangasiwa sa kumplikadong pandaraya.
Kahalagahan ng Kamalayan
Dagdag pa ni Fisher, “Sa liwanag ng dami ng mga kaso ng pandaraya, magiging mahalaga para sa mas malawak na hudikatura na magkaroon ng mas malaking kamalayan kung paano pamahalaan ang mga kaso na kinasasangkutan ng pandaraya na pinapagana ng AI at cryptocurrency-based money laundering.”
Maaaring balang araw ang pandaraya ay bumuo ng kalahati ng lahat ng krimen sa England at Wales, ayon sa ulat, na may tinatayang 4.1 milyong paglabag sa taon hanggang Hunyo 2025, na nakakaapekto sa isa sa 14 na matatanda at isa sa apat na negosyo.
Paglago ng AI at Cryptocurrency sa Pandaraya
Parehong malaki ang papel ng AI at crypto, na may higit sa kalahati ng mga investment scams na ngayon ay kinasasangkutan ng crypto-assets, ayon sa Financial Ombudsman Service. Isang survey ng Ada Lovelace Institute ang natagpuan na 58% ng mga respondente ay nakatagpo ng pandaraya sa pananalapi na pinapagana ng AI. Gayunpaman, ang pagpapatupad ay halos hindi nakakasabay. Tanging 13% ng mga resulta ng pandaraya ang nagtatapos sa isang singil o summons, natagpuan ng pagsusuri—mga isa sa bawat 54 na ulat.
Kaso ng Ponzi Scheme
Itinampok ng ulat ang kamakailang pag-uusig kay Qian Zhimin, na nagpapatakbo ng isang Ponzi scheme sa Tsina na nanloko ng higit sa 128,000 biktima ng humigit-kumulang £5 bilyon, at pagkatapos ay nilinis ang mga kita sa Bitcoin—na nagresulta sa pinakamalaking nakumpiskang Bitcoin sa kasaysayan ng UK, higit sa 61,000 BTC. Siya ay hinatulan noong Nobyembre ng 11 taon at walong buwan sa Southwark Crown Court sa ilalim ng Proceeds of Crime Act 2002. Ang nakumpiskang iyon ay hindi pa natutukoy: ang kapalaran ng nakumpiskang Bitcoin ay nananatiling nakalakip sa isang tug-of-war sa pagitan ng mga biktima ng pandaraya, ng gobyerno ng UK, at ng Tsina, na may mga opisyal ng Treasury na nagmungkahi na panatilihin ang ilan nito upang suportahan ang pampublikong pananalapi.
