Pagtaas ng Kahina-hinalang Aktibidad sa Cryptocurrencies
Iniulat ng Financial Intelligence Unit (FIU) ng Germany ang makasaysayang pagtaas ng mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad na may kaugnayan sa cryptocurrencies noong nakaraang taon, sa kabila ng pagbawas sa kabuuang bilang ng mga filing ng Suspicious Activity Reports (SAR).
Taunang Ulat ng FIU
Sa inilabas na taunang ulat noong Martes sa Cologne, sinabi ng FIU na umabot sa 8,711 ang crypto-related na notipikasyon na isumite noong 2024, nagmarka ng 8.2% na pagtaas mula sa nakaraang taon, ayon sa Bloomberg. Nangyari ito sa kabila ng pagbagsak ng kabuuang bilang ng mga SAR matapos ilabas ng ahensya ang bagong gabay na naglalayong bawasan ang mga hindi mahalagang ulat.
Mga Uri ng Transaksyon
Karamihan sa mga naitalang transaksyon ay may kaugnayan sa Bitcoin (BTC), sinundan ng Ethereum (ETH), Tether (USDT), at Litecoin (LTC). Itinuro ng FIU na ang mga ganitong uri ng transaksyon ay karaniwang ginagamit upang itago ang pinagmulan ng mga iligal na pondo, na nagmumungkahi ng patuloy na pagtaas ng papel ng mga digital asset sa mga scheme ng money laundering.
Pandaigdigang Trend
Sa pandaigdigang antas, ang trend na ito sa Germany ay nagpapakita ng lumalalang pangamba tungkol sa kriminal na paggamit ng cryptocurrencies. Sa UK, iniulat ng National Crime Agency na ang mga crypto exchange ay may kaugnayan sa 6.6% ng lahat ng SAR sa panahon ng 2023–24, habang bahagyang tumaas ang kabuuang bilang ng filings sa humigit-kumulang 872,000.
“Napansin din ng UK ang matinding pagtaas sa mga ulat sa financing ng counter-terrorism at mga aksyon ng pag-freeze ng account.”
Sa U.S., nakatanggap ang FinCEN ng mahigit 8,600 mga crypto-linked na SARs sa fiscal year 2023, isang pagtaas na dulot ng isang partikular na advisory na inilabas noong Setyembre, na nagresulta sa mga filing na umabot ng lingguhan sa 1,560.
Pagsusuri ng Chainalysis
Sa kabuuan, ang mga entity sa U.S. ay nagsampa ng 4.6 milyong SARs sa taong iyon. Ipinakita ng datos mula sa Chainalysis na ang mga laundered crypto volume ay umabot ng $31.5 bilyon noong 2022 bago bumaba sa $22.2 bilyon noong 2023, kahit na nananatiling mas mataas pa rin kaysa sa antas bago ang 2021.
“Itinuro ng Chainalysis na noong 2023, ang kabuuang volume ng crypto transactions ay bumaba ng 15%, ngunit ang laundered crypto volume ay bumaba ng humigit-kumulang 30%.”
Mahihirapan tayong sabihin kung may positibong pagbabago na naganap dahil ang kabuuang kriminal na paggamit ng crypto ay higit pa o kulang na nanatiling matatag sa humigit-kumulang $50 bilyon kada taon noong 2022, 2023, at 2024, ayon sa Chainalysis.
