Bagong Patakaran sa Crypto sa Timog Korea
Pinalakas ng Timog Korea ang mga paglipat sa pagitan ng mga lokal na crypto platform at mga dayuhang palitan o self-hosted wallets sa ilalim ng mga bagong patakaran laban sa money laundering na inaprubahan ng Gabinete noong Agosto 11.
Mga Kinakailangan para sa Virtual Asset Service Providers
Ayon sa Financial Services Commission (FSC), kinakailangan ng mga nakarehistradong virtual asset service providers (VASPs) na magpatupad ng risk-based controls sa mga ganitong paglipat at magsagawa ng internal monitoring para sa mga kahina-hinalang transaksyon na nagkakahalaga ng 10 milyong won o higit pa.
Pagbabago sa mga Panuntunan
Ang bagong balangkas ay hindi kasing higpit ng isang mungkahi noong Marso na nagmungkahi na ituring ang bawat paglipat na higit sa 10 milyong won patungo sa isang dayuhang palitan o personal na wallet bilang awtomatikong kahina-hinala. Matapos ang mga pagtutol mula sa industriya, nagbago ang Financial Intelligence Unit (FIU) sa isang sistema kung saan ang bawat nakarehistradong provider ay nag-aassess ng panganib sa ilalim ng kanilang sariling mga kontrol.
Mga Tuntunin sa Paglipat
Sa ilalim ng inaprubahang balangkas, ang mga paglipat patungo sa mga low-risk na dayuhang palitan ay maaaring ipagpatuloy. Ang mga paglipat na kinasasangkutan ng iba pang mga dayuhang palitan o self-hosted wallets ay karaniwang papayagan lamang kapag ang nagpadala at tumanggap ay iisang tao, habang ang mga paglipat na kinasasangkutan ng mga high-risk counterparties ay maaaring ipagbawal, ayon sa FSC.
Karagdagang Mga Tuntunin at Pagsusuri
Pinalakas din ng mga patakaran ang mga tseke sa paligid ng mas malalaking paglipat. Iniulat ng News1 na ang mga lokal na palitan ay maaaring humingi ng karagdagang ebidensya tulad ng patunay na ang isang dayuhang account ay pagmamay-ari ng customer, ang layunin ng isang paglipat, o ang pinagmulan ng pondo kapag ang isang transaksyon ay nagpakita ng mataas na panganib.
Pag-access sa Offshore Crypto Platforms
Pinalakas ng Timog Korea ang mga paglipat sa offshore crypto platforms matapos alisin ang mga app ng Bybit, MEXC, at HTX mula sa lokal na Google Play. Sa ilalim ng mga binagong patakaran, maaaring humingi ang mga palitan ng patunay ng pagkakakilanlan na samahan ang bawat ganitong paglipat, anuman ang laki.
Mga Regulasyon at Pagsubok
Ang mga regulator ng Timog Korea ay nagsagawa rin ng direktang pagsubok sa mga hindi nakarehistrong operator. Tulad ng naunang iniulat, ipinasa ng FIU ang humigit-kumulang 40 na hindi nakarehistrong negosyo ng crypto sa mga awtoridad at nagbabala sa mga nakarehistrong kumpanya laban sa pakikitungo sa mga hindi naiulat na provider.
Pagpapatupad ng mga Patakaran
Ang mga probisyon sa paglipat ng crypto ay hindi magsisimula sa Agosto 20, kapag ang mga hiwalay na pagbabago na sumasaklaw sa mga pagsusuri ng VASP registration at iba pang mga bagay ay magiging epektibo. Sinabi ng FSC na ang pagpapalawak ng Travel Rule at mga kinakailangan sa AML para sa mga paglipat sa ibang bansa ay magkakaroon ng bisa anim na buwan matapos mailathala ang binagong dekrito.
Mga Alalahanin ng Industriya
Isang hindi pinangalanang opisyal ng industriya sa loob ng bansa ang nagsabi sa News1 na ang labis na mahigpit na mga patakaran ay maaaring “humantong sa pagtaas lamang ng peer-to-peer trading o mga transaksyon na isinasagawa sa pamamagitan ng mga hindi opisyal na channel.”
Ang panghuling patakaran ay nangangailangan ng isang framework ng pagmamanman, habang ang pagtrato sa mga indibidwal na transaksyon ay nakasalalay sa panganib ng counterpart at sa pagsusuri ng provider.
