Regulasyon sa Cryptocurrency sa Timog Korea
Inanunsyo ng Timog Korea ang mga plano upang palakasin ang mga regulasyon sa mga paglipat ng cryptocurrency na mas mababa sa 1 milyong won (mahigit $600), na kilala bilang “travel rule.” Layunin nitong isara ang isang butas na nagbigay-daan sa mga gumagamit na makaiwas sa mga pagsusuri ng pagkakakilanlan sa pamamagitan ng “smurfing,” isang pamamaraan ng paghahati-hati ng mga transaksyon upang ilipat ang mga iligal na pondo.
Pagpapalawak ng Travel Rule
Ayon sa mga lokal na ulat, isinasaalang-alang ng mga awtoridad sa pananalapi ng Timog Korea na palawakin ang “travel rule” upang mangailangan ng pagkolekta ng impormasyon ng nagpadala at tumanggap para sa mga layunin ng anti-money laundering (AML) sa mga paglipat ng cryptocurrency na 1 milyong won o mas mababa. Ang “travel rule” ng Timog Korea, na tinatawag ding real-name system para sa mga virtual na asset, ay nag-uutos sa mga lokal na crypto exchange na kolektahin ang mga pangalan at wallet address ng parehong nagpadala at tumanggap para sa lahat ng mga kahilingan sa deposito at pag-withdraw.
Task Force at Pagsusuri ng mga Pattern
Kasunod ng pagtatatag ng isang task force ng Korea Financial Intelligence Unit (FIU) upang i-update ang Batas sa Pag-uulat at Paggamit ng Tinukoy na Impormasyon sa Transaksyong Pinansyal, na kilala bilang Special Act, sinusuri ng mga awtoridad sa pananalapi ang isang plano upang tugunan ang tumataas na paggamit ng “smurfing,” isang taktika kung saan sinasamantala ng mga kriminal ang mga mababang halaga ng transaksyon upang makaiwas sa umiiral na mga kontrol.
Dagdag pa rito, ikinonekta ng mga awtoridad sa pananalapi ng Timog Korea ang mga pattern na ito sa pag-iwas sa buwis, trafficking ng droga, at ang cross-border na paggalaw ng mga iligal na pondo. Ang mga talakayan ng task force ay nakatuon sa pagpapalakas ng pangangasiwa sa mga tagapagbigay ng serbisyo ng virtual na asset, pag-aayon ng mga lokal na regulasyon sa mga pamantayan ng International Financial Action Task Force, at pagpapabuti ng mga mekanismo ng inspeksyon at pagpapatupad.
Implikasyon ng mga Regulasyon
Iniulat din na isinasaalang-alang ng task force ang pagpapakilala ng isang sistema ng suspensyon ng account upang harangan ang mabilis na pag-withdraw mula sa mga account na pinaghihinalaang may kinalaman sa kriminal na aktibidad, pati na rin ang pagpapalawak ng mga obligasyon sa anti-money laundering sa mga propesyonal, kabilang ang mga abogado, accountant, at tax advisor.
Habang patuloy na pinapasikip ng Timog Korea ang mga regulasyon nito sa cryptocurrency, ang mas malawak na implikasyon para sa parehong lokal at internasyonal na mga merkado ay nagiging mas maliwanag. Ang pinahusay na pangangasiwa ay maaaring magdulot ng mas malaking transparency at pananagutan sa loob ng crypto ecosystem, na posibleng makaakit ng mga institutional investors na naghahanap ng mas ligtas at sumusunod na mga kapaligiran.
Sa parehong oras, ang mga mas maliliit na mangangalakal at mga startup ay maaaring makaharap ng mas mataas na gastos sa pagsunod at mga hamon sa operasyon habang ang mga exchange ay nagpatupad ng mas matatag na mga sistema ng pagmamanman at pag-uulat. Napansin ng mga tagamasid na kung paano ipinatutupad ang mga patakarang ito, kasama ang umuusbong na pandaigdigang regulasyon, ay huhubog sa papel ng bansa sa sektor ng digital asset sa mga darating na taon, na nagbabalanse ng inobasyon sa seguridad at tiwala.
