Cryptocurrency at Korapsyon sa Nigeria
Ayon kay Ola Olukoyede, ang Executive Chairman ng Economic and Financial Crimes Commission (EFCC), ang mga corrupt na politiko sa Nigeria ay gumagamit ng cryptocurrencies upang itago at gawing hindi malinaw ang kanilang mga iligal na yaman. Sa isang kaganapan na ginugunita ang Taon ng Anti-Korapsyon ng African Union, nagbigay-babala si Olukoyede tungkol sa mga panganib na dulot ng lumalawak na paggamit ng crypto, na may partikular na pokus sa investment fraud.
“Ang aming mga natuklasan ay nagpakita na ang mga mapanlinlang na politiko ay kasalukuyang pinapabuti ang kanilang mga scheme at itinatago ang kanilang mga nakaw na yaman sa cryptocurrencies upang makaiwas sa mga imbestigasyon ng mga ahensya ng anti-korapsyon,” aniya.
Idinagdag niya na ang mga nakaw na pondo at hindi maipaliwanag na yaman ay nakaimbak sa mga wallets at ang mga bayad para sa mga serbisyo ay isinasagawa sa pamamagitan ng bintanang ito. Hindi nagbigay ng karagdagang detalye ang EFCC sa kanilang press release, at hindi rin tumugon sa kahilingan ng Decrypt para sa komento.
Mga Panganib ng Cryptocurrency
Gayunpaman, ang mga eksperto na nagtatrabaho sa sektor ng anti-korapsyon sa Africa ay sumang-ayon na ang crypto ay naging elemento sa political corruption, kahit na walang pagkakasunduan sa sukat ng problema. David Ugolor, ang Executive Director ng Africa Network for Environment and Economic Justice (ANEEJ), ay nagsabi:
“Sa kasalukuyan, walang mapapatunayan na pampublikong datos na nagku-quantify ng eksaktong halaga ng hindi maipaliwanag na yaman na hawak ng mga political elite ng Nigeria sa anyo ng cryptocurrency.”
Sa pakikipag-usap sa Decrypt, pinagtibay ni Ugolor na ang mga babala ng EFCC ay “hindi walang batayan,” kahit na magiging “speculative na banggitin ang eksaktong mga numero.” Idinagdag niya na sa mga nakaraang taon, napansin ng ANEEJ ang “lumalaking pattern ng paggamit ng digital asset sa mga iligal na daloy ng pondo (IFFs),” kadalasang pinadali ng pseudo-anonymity ng mga transaksyon ng crypto at ang fragmented na kalikasan ng internasyonal na regulasyon.
Paglago ng Cryptocurrency sa Nigeria
Ipinaliwanag ni Ugolor na ang katayuan ng Nigeria bilang isa sa pinakamalaking peer-to-peer crypto markets sa Africa, pati na rin ang mga makasaysayang isyu ng transparency at mahihinang pagdedeklara ng yaman sa mga political officeholders, ay ginagawang “plausible” na ang crypto ay lalong ginagamit bilang imbakan ng iligal na yaman.
Sa parehong kaganapan, binanggit ng gobernador ng Central Bank of Nigeria, Olayemi Cardoso, na ang pag-aampon ng cryptocurrency ay sumabog sa bansa, na may “mahigit $56 bilyon” sa mga transaksyong may kaugnayan sa crypto na naitala mula Hulyo 2022 hanggang Hunyo 2023. Gayunpaman, ang paglago na ito ay sinamahan ng kasabay na pagtaas ng pandaraya, na binigyang-diin ng Financial Stability Report 2024 ng central bank, na nag-ulat ng 45% na pagtaas sa mga kaso ng financial fraud noong nakaraang taon.
Mga Hakbang upang Labanan ang Korapsyon
Humigit-kumulang 70% ng mga kasong ito ay may kaugnayan sa mga digital na channel, tulad ng mga crypto exchanges, habang ang mga financial regulators ng Nigeria ay nakilala ang higit sa 30 Ponzi schemes na kinasasangkutan ng cryptocurrencies. Ipinaglaban ni Ugolor na maraming hakbang ang dapat gawin upang mabawasan ang potensyal para sa corrupt na paggamit ng crypto, na ang una ay ang pagtanggap ng mas malalakas na regulatory frameworks.
“Dapat bumuo ang Nigeria ng balanseng diskarte na nagtataguyod ng inobasyon habang nagpapatupad ng AML/CFT compliance,”
ipinaliwanag niya. Kabilang dito ang paglisensya at pagmamanman sa mga virtual asset service providers. Mahalaga rin ang cross-border cooperation, na pinayuhan ni Ugolor ang Nigeria na palakasin ang ugnayan sa mga internasyonal na ahensya ng pagpapatupad ng batas tulad ng Interpol, habang mas pinapalakas ang paggamit ng mga crypto intelligence firms, tulad ng Chainalysis at Elliptic.
Political Will at Transparency
Isa sa mga pinakamahalagang elemento ay ang pagtawag sa political will at mga paraan upang labanan ang korapsyon, at para kay Ugolor, dapat itong isama ang pagdedeklara ng lahat ng yaman na hawak ng mga politiko, kabilang ang cryptocurrencies.
“Dapat obligahin ang mga politiko at pampublikong opisyal na ideklara ang mga digital assets sa ilalim ng binagong rehimen ng pagdedeklara ng pampublikong yaman,”
aniya, na ipinaliwanag na isasara nito ang isang loophole sa kasalukuyang mga sistema ng pag-uulat. Sa wakas, idinagdag niya na nais niyang makita ang mga NGO tulad ng ANEEJ at ang EFCC na mas malapit na nagtutulungan sa isa’t isa, pati na rin sa mga regulators tulad ng SEC at Central Bank of Nigeria. Ang mga ganitong partido, aniya, ay dapat “magtrabaho nang sama-sama sa sektor ng crypto upang magtatag ng whitelists, mga flag ng kahina-hinalang aktibidad, at mga channel para sa whistleblowing.”
