Mag-asawa mula sa Tennessee, Inutusan na Magbayad ng $6.8 Milyon
Isang mag-asawa mula sa Tennessee ang inutusan na magbayad ng higit sa $6.8 milyon bilang kabayaran at parusa dahil sa paggamit ng kanilang koneksyon sa real estate upang linlangin ang mga mamumuhunan ng milyon-milyong dolyar sa pamamagitan ng isang pekeng scheme sa crypto trading. Inanunsyo ng Commodity Futures Trading Commission (CFTC) noong Huwebes na ang U.S. District Court para sa Middle District of Tennessee ay naglabas ng isang consent order laban kina Michael at Amanda Griffis, mga ahente ng real estate sa Clarksville na nagpapatakbo ng mapanlinlang na “Blessings of God Thru Crypto” commodity pool mula 2021 hanggang 2023.
Mga Detalye ng Kaso
Una nang sinampahan ng kaso ang mag-asawa ng CFTC noong Hulyo 2023. Sinabi ng regulator na ginamit ng mag-asawa ang kanilang koneksyon sa negosyo ng real estate upang hikayatin ang 145 na mamumuhunan na ibigay ang $6.5 milyon, na nangangako na ang pera ay magbibigay ng kita sa pamamagitan ng crypto futures trading sa kung ano ang kanilang sinabing lehitimong Apex platform sa ilalim ng pangangasiwa ng misteryosong “Coach Wendy.”
Kautusan ng Korte
Sa ilalim ng kautusan ng korte, kinakailangan ng mag-asawa na magbayad ng higit sa $5.5 milyon pabalik sa mga biktima at harapin ang karagdagang $1.35 milyon na “civil monetary penalty.” Ang mga Griffis ay naglipat ng pera sa isang pekeng platform na ginaya ang isang banyagang palitan, habang ang tunay na pagkakakilanlan ni “Coach Wendy” ay nananatiling hindi alam sa mga imbestigador.
Mga Pondo at Pagsisiyasat
Mahigit sa $4 milyon ang nailipat sa ibang bansa matapos maabot ang pekeng palitan, habang ang natitira ay ginamit para sa mga personal na utang at gastos ng mag-asawa. Tanging humigit-kumulang $855,000 ang naibalik sa mga kalahok sa mga Ponzi-style payouts, ayon sa CFTC.
Mga Batas at Babala
Ang desisyon ay nagpatupad din ng panghabambuhay na pagbabawal na pumipigil sa kanila mula sa commodity trading o CFTC registration, habang pinipigilan ang mga hinaharap na paglabag sa mga pederal na batas sa commodity. Ang kasong ito ay bahagi ng isang nakababahalang pattern ng mga mapanlinlang na tao na umaabuso sa tiwala sa loob ng mga grupong pangkomunidad.
“Isang website ng palitan na walang anumang nakarehistrong detalye ng kumpanya ay isang malinaw na pulang bandila na maaaring napansin ng mga gumagamit,” sabi ni Karan Pujara, tagapagtatag ng scam defense platform na ScamBuzzer, sa Decrypt.
Pagsusuri at Payo
Sinabi ni Pujara na madalas na hinahabol ng mga mapanlinlang na tao ang “mabilis na pera,” na naglalayong umalis bago mahuli—at nagbabala na sa crypto, kapag nawala ang mga pondo, maaari itong mabilis na lumipat “sa mga hangganan,” na nagpapahirap sa pagbawi. Kahit na ang mga regulated na platform ay maaaring magdulot ng pagkatalo sa mga mamumuhunan, tulad ng nakita sa FTX, na may mga lisensya ngunit patuloy na inabuso ang mga pondo ng customer.
Pinayuhan ni Pujara ang mga mamumuhunan na ikalat ang panganib sa pamamagitan ng paggamit ng maraming palitan at hardware wallets, na nagsasaad, “Ang mga nag-diversify ay nakapanatili ng kanilang mga pagkalugi na kayang pamahalaan, habang ang mga nag-concentrate ng lahat ng kanilang pondo sa isang lugar ay naharap sa malalaking pagkalugi.”
