Update mula sa Financial Action Task Force (FATF)
WASHINGTON—Sa pagtatapos ng plenaryong pagpupulong nito sa buwang ito, nagbigay ng update ang Financial Action Task Force (FATF), isang intergovernmental na organismo na nagtatakda ng mga internasyonal na pamantayan para sa anti-money laundering, pagsalungat sa financing ng terorismo, at counter-proliferation finance (AML/CFT/CPF). Tinukoy nila ang mga jurisdiksyon na may stratehikong kakulangan sa AML/CFT/CPF. Pinapayuhan ng FinCEN ang mga institusyong pinansyal sa U.S. na isaalang-alang ang pananaw ng FATF sa mga jurisdiksyon na ito kapag nire-review ang kanilang mga obligasyon at risk-based policies, procedures, at practices. Naglabas ang FATF ng mga sumusunod na pahayag bilang bahagi ng kanilang proseso ng pagsubaybay at pagsasaayos upang masiguro ang pagsunod sa mga internasyonal na pamantayan:
Mga Jurisdiksyon sa Nagtataas na Pagsubaybay
Tungkol sa mga Jurisdiksyon na Tinutukoy ng FATF na Nasa Nagtataas na Pagsubaybay, ang mga institusyong pinansyal na nasasakupan ay paalahanan sa kanilang mga obligasyon sa due diligence para sa mga banyagang institusyong pinansyal (FFIs) alinsunod sa 31 CFR § 1010.610(a), kasama na ang kanilang pangkalahatang obligasyon sa ilalim ng 31 U.S.C. § 5318(h) at mga implementing regulations nito. Ayon sa 31 CFR § 1010.610(a), ang mga institusyong pinansyal ay kinakailangang tiyakin na ang kanilang mga programa sa due diligence, na tumutukoy sa mga correspondent account para sa mga FFI, ay may kasamang mga angkop, tiyak, risk-based, at kinakailangang pinalakas na mga patakaran, pamamaraan, at kontrol na dinisenyo upang matukoy at iulat, sa patuloy na batayan, ang anumang kilalang o pinaghihinalaan na aktibidad ng money laundering na isinagawa gamit ang mga correspondent account sa Estados Unidos para sa isang FFI.
Higit pa rito, ang mga money services businesses (MSBs) ay sumasailalim sa katulad na mga kinakailangan kaugnay ng mga banyagang ahente o counterparties, ayon sa FinCEN Interpretive Release 2004-1, na naglilinaw na ang regulasyon ng AML program ay nag-uutos sa mga MSBs na bumuo ng mga angkop at sapat na mga patakaran, pamamaraan, at kontrol batay sa panganib ng money laundering at financing ng terorismo. Ang mga hakbang na ito ay hindi dapat gamitin bilang batayan upang limitahan ang kakayahan ng isang institusyong pinansyal na mapanatili ang angkop na relasyon sa mga customer o iba pang institusyong pinansyal.
Mga Jurisdiksyon na Mataas ang Panganib na Napapailalim sa Call for Action
Ang Burma ay patuloy na itinuturing na isang mataas na panganib na hurisdiksyon na napapailalim sa call for action. Ang FATF ay pumipilit sa lahat ng miyembro at hinihimok ang lahat ng jurisdiksyon na magsagawa ng pinalawak na due diligence na nakabatay sa panganib. Sa pangkalahatan, pinapayuhan ng FinCEN ang mga institusyong pinansyal sa U.S. na magsagawa ng pinalawak na due diligence kapag nagpapanatili ng mga correspondent accounts para sa mga banyagang bangko na nagpapatakbo sa ilalim ng mga banking license mula sa mga bansang itinuturing na noncooperative sa mga internasyonal na AML na pamantayan.
Kasama ang DPRK at Iran, ang FATF ay nanawagan din sa lahat ng miyembro na magsagawa ng mga countermeasures, lalo na patungkol sa mga institusyong pinansyal mula sa mga nasabing bansa. Ipinagbabawal ng mga umiiral na sanctions ng U.S. at mga regulasyon ng FinCEN ang anumang mga relasyon sa mga correspondent account para sa mga institusyong pinansyal ng North Korea o Iran.
Ang pahayag na ito ay nagbibigay ng mga mahahalagang abiso at update ukol sa mga kinakailangan sa AML/CFT/CPF na dapat sundin ng mga institusyong pinansyal upang mapanatili ang integridad ng pandaigdigang sistema ng pananalapi.
