Scam na Kaugnay ng Migrasyon ng MiCA
Ang mga scam na may kaugnayan sa migrasyon ng MiCA ay tumutok sa mga gumagamit ng cryptocurrency sa Europa matapos ang huling panahon ng pag-grandfather ng European Union noong Hulyo 1. Ito ay nagpilit sa mga hindi awtorisadong tagapagbigay ng serbisyo sa crypto asset na itigil ang kanilang mga operasyon at ilipat ang mga customer sa mga lisensyadong kumpanya o self-hosted wallets.
Pahayag ng ESMA
Sa isang pahayag ng ESMA noong Hunyo, inatasan ang mga hindi awtorisadong tagapagbigay na itigil ang pag-onboard ng mga bagong kliyente sa EU at limitahan ang kanilang aktibidad sa isang maayos na pag-alis. Pinayuhan din ng regulator ang mga customer na suriin kung ang isang tagapagbigay ay nakalista sa opisyal na rehistro ng MiCA bago ilipat ang kanilang mga asset.
Pagpapanggap ng mga Mandaraya
Sa kasalukuyan, sinasabi ng mga tagapagbantay sa Europa na sinasamantala ng mga mandaraya ang mga tunay na mensahe ng migrasyon sa pamamagitan ng pagpapanggap bilang mga regulator at lisensyadong palitan, at nagdidirekta sa mga gumagamit sa mga pekeng website, wallet, o platform. Bagamat malaki ang sukat ng migrasyon, ang mga numero ay nangangailangan ng kwalipikasyon.
“Isang malawak na inuulit na pagtataya ng higit sa 1,700 hindi lisensyadong platform ay nagmula sa data provider na VASPnet, hindi sa ESMA.”
Mga Regulador ng EU at mga Scam
Nagbabala ang mga Regulador ng EU tungkol sa mga scam na may kaugnayan sa migrasyon ng MiCA habang 1,700 crypto platforms ang huminto sa serbisyo sa EU. Higit sa 1,700 hindi lisensyadong platform ng crypto ang kinakailangang huminto sa paglilingkod sa mga gumagamit ng EU matapos na ganap na ipatupad ang MiCA noong Hulyo 1, habang 323 lamang ang may wastong awtorisasyon ng MiCA sa oras na iyon.
Mga Panganib sa mga Customer
Ang migrasyon ay lumilikha ng isang kapaki-pakinabang na script para sa social engineering. Iniulat ng CoinDesk na nakatagpo ang AMF ng Pransya ng mga kriminal na nagpapanggap bilang mga empleyado ng regulator at humihingi sa mga biktima ng paunang bayad sa administratibo upang mabawi ang mga pondo. Nagbabala ang ESMA na hiwalay na ginagamit ng mga scammer ang kanilang pangalan, logo, pekeng dokumento, at kinopyang mga website upang magmukhang lehitimo.
Mga Tagubilin para sa mga Customer
Pinayuhan ng FMA ng Austria ang mga customer ng mga hindi awtorisadong kumpanya na suriin ang mga tagapagbigay sa rehistro ng ESMA at, kung naaangkop, ilipat ang mga asset sa isang awtorisadong CASP o isang self-hosted wallet. Ang rehistro ng ESMA ay nananatiling awtoritatibong mapagkukunan ng EU.
Pagpapatupad at Pangangasiwa
Sinabi ng ESMA na ito at ang mga pambansang awtorisadong awtoridad ay magmamasid kung ang mga pangunahing hindi awtorisadong tagapagbigay ng cross-border ay huminto nang walang pagkaantala at maaaring gumawa ng magkakasamang aksyon kung kinakailangan. Samantala, nahaharap ang mga gumagamit sa patuloy na panganib ng phishing habang ang mga tunay na tagapagbigay ay patuloy na naglalabas ng mga abiso sa pag-withdraw, paglilipat, at paghihigpit sa account.
“Huwag kailanman lalapit” upang humiling ng personal na impormasyon sa ilalim ng preteksto ng pagbawi ng mga pondo o humiling ng bayad sa administratibo.
Ang anumang hindi hinihinging kahilingan sa migrasyon na humihiling sa isang gumagamit na ilipat ang crypto ay dapat samakatuwid ay independiyenteng beripikado bago lumipat ang mga asset.
