การตรวจสอบและการอนุญาตสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลในบราซิล
ตามคำสั่งเชิงนโยบายหมายเลข 739 ที่ออกเมื่อวันศุกร์ ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VASPs) จะต้องผ่านการตรวจสอบโดยหน่วยงานภายนอกที่ได้รับการอนุมัติเพื่อขออนุญาตดำเนินการในบราซิล ข้อกำหนดนี้เพิ่มความเข้มงวดให้กับกฎระเบียบที่มีอยู่แล้ว ทำให้กระบวนการขอใบอนุญาตในบราซิลยากขึ้น
ธนาคารกลางของบราซิลได้แนะนำข้อกำหนดใหม่เพื่ออนุมัติการดำเนินงานของ VASPs ในประเทศ ภายใต้คำสั่งเชิงนโยบายหมายเลข 739 ที่ออกเมื่อวันศุกร์ ธนาคารได้กำหนดให้ VASPs ต้องนำเสนอการตรวจสอบอิสระจากหน่วยงานที่จดทะเบียนกับคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของบราซิล (CVM) เพื่อออกใบอนุญาตการดำเนินงาน
รายละเอียดของการตรวจสอบ
การตรวจสอบที่เรียกว่า “รายงานการรับรองที่เหมาะสม” จะต้องมีข้อมูลที่ประเมินการปฏิบัติตามกฎหมายของ VASP ในด้านต่างๆ รวมถึง:
- นโยบายสถาบัน
- โครงสร้างองค์กร
- การฝึกอบรมพนักงาน
- การประเมินความเสี่ยงภายในเกี่ยวกับการใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของบริษัทในการกระทำความผิดเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย
- ขั้นตอนที่ออกแบบมาเพื่อทำความรู้จักกับลูกค้า
นอกจากนี้ รายงานนี้ยังควรประเมินความพร้อมของ VASP ที่ถูกตรวจสอบในการ:
- ติดตาม การเลือก การวิเคราะห์ และการรายงานการดำเนินงานและสถานการณ์ที่สงสัยว่าจะมีการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย
- ติดตามและวิเคราะห์หลักฐานของการเกิดขึ้นหรือพยายามเกิดขึ้นของการฉ้อโกงและการหลอกลวง
- แช่แข็งทรัพย์สินทางการบริหาร
เป้าหมายและความสำคัญของมาตรการ
ธนาคารระบุว่ามาตรการเหล่านี้มีเป้าหมายเพื่อ “เพิ่มความปลอดภัยของการตัดสินใจในกระบวนการอนุญาต” ในขณะที่เสริมสร้างความสอดคล้องของประเทศกับแนวปฏิบัติและมาตรฐานระหว่างประเทศในการต่อสู้กับอาชญากรรมเหล่านี้
“การตรวจสอบโดยการตรวจสอบอิสระช่วยให้เกิดความโปร่งใสและความเชื่อถือได้มากขึ้นในมาตรการควบคุมที่บริษัทในภาคนี้นำมาใช้”
การดำเนินการเหล่านี้เกิดขึ้นหลังจากปฏิบัติการ Hidden Flow ซึ่งเป็นการดำเนินการที่มีความเสี่ยงสูงที่มุ่งเป้าไปที่บริษัทฟินเทคหกแห่งที่เคลื่อนย้ายเงินมากกว่า 5 พันล้านดอลลาร์อย่างผิดปกติ ซึ่งตรวจพบการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลในการฟอกเงิน
ตามรายงานของสื่อท้องถิ่น การใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายได้พุ่งสูงขึ้นในบราซิล โดยกลุ่มอาชญากรรมใช้ประโยชน์จากมัน
