การแบ่งปันข้อมูล: แนวหน้าการปฏิบัติตามกฎระเบียบของคริปโตในอนาคต

การฉ้อโกงในอุตสาหกรรมคริปโต

ในขณะที่อุตสาหกรรมคริปโตกำลังปฏิวัติโลกการเงิน มีความจริงที่ซ่อนอยู่ใต้ผิวหนังที่กำลังเกิดขึ้น สถิติการฉ้อโกงในคริปโตทำสถิติสูงสุด โดยรายงานว่ามีมูลค่า 9.9 พันล้านดอลลาร์ ในปี 2024 และการคาดการณ์ในปี 2025 ทำให้สถานการณ์ดูมืดมนยิ่งขึ้น ไม่ว่าจะเป็นในรูปแบบของการฉ้อโกง “ไวน์เก่าในขวดใหม่” เช่น แผนการ Ponzi และแผนการ pump-and-dump หรือรูปแบบการฉ้อโกงเฉพาะคริปโตใหม่ ๆ เช่น การทำให้ที่อยู่เสียหาย การแพร่ระบาดของการฉ้อโกงทั่วโลกกำลังส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมอย่างหนักและทำลายความเชื่อมั่นของผู้บริโภค

ความท้าทายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

อาชญากรเริ่มใช้ประโยชน์จากภาคส่วนนี้เพื่อฟอกเงินที่ได้จากการฉ้อโกงในภาคการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) ซึ่งสร้างความท้าทายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับบริษัทที่ต้องตามให้ทันกับกฎระเบียบการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่พัฒนาอย่างต่อเนื่อง หลังจากทั้งหมด เกือบ 90% ของใบสมัครลงทะเบียนคริปโตในสหราชอาณาจักรล้มเหลวเนื่องจากการควบคุม AML และการฉ้อโกงที่อ่อนแอ

ความพยายามในการปรับปรุงภาพลักษณ์

การใช้ประโยชน์จากภาคคริปโตนี้ไม่ได้ถูกมองข้ามโดยอุตสาหกรรมที่ทำงานอย่างหนักเพื่อทำให้ภาพลักษณ์ของตนดีขึ้นในสายตาของผู้ควบคุมทั่วโลก ซึ่งหลายคนเริ่มมองหาการควบคุมภาคส่วนนี้นอกเหนือจากขอบเขต AML ความพยายามของบริษัทแต่ละแห่ง เช่น เครื่องมือการแจ้งเตือนการฉ้อโกงในอุตสาหกรรมและการดำเนินการหยุดยั้ง แม้ว่าจะน่าชื่นชม แต่ก็จะมีผลกระทบจำกัดในลักษณะเดี่ยว

แนวทางที่กล้าหาญในการแบ่งปันข้อมูล

อุตสาหกรรมต้องการแนวทางที่กล้าหาญมากขึ้นในการแบ่งปันข้อมูลเพื่อต่อต้านอาชญากรรมทางการเงิน การแบ่งปันข้อมูลระหว่างภาครัฐและเอกชนข้ามภาคเพื่อจัดการกับการฉ้อโกงกำลังกลายเป็นเรื่องปกติในภาค TradFi ไม่ว่าจะเป็นการแบ่งปันข้อมูลต่อต้านการฉ้อโกงที่บังคับระหว่างบริการทางการเงินและบริษัทโทรคมนาคมในสิงคโปร์ หรือโครงการที่นำโดยอุตสาหกรรมในออสเตรเลียและสหราชอาณาจักร

การเชื่อมโยงจุดต่าง ๆ ในห่วงโซ่คุณค่า

เราสามารถลดผลกระทบจากคลื่นอาชญากรรมระดับโลกนี้ได้โดยการเชื่อมโยงจุดต่าง ๆ ในห่วงโซ่คุณค่าของการฉ้อโกง ขณะที่การฉ้อโกงปรับตัวเข้ากับภูมิทัศน์ทางการเงินใหม่ในระดับนานาชาติ สิ่งที่ขาดหายไปในห่วงโซ่นี้คือชุมชนสินทรัพย์ดิจิทัล การนำชุมชนเข้ามาในความพยายามแบ่งปันข้อมูลที่มีอยู่จะไม่เพียงช่วยสร้างระบบนิเวศที่แข็งแกร่ง แต่ยังเป็นประโยชน์ต่ออุตสาหกรรมเองอีกด้วย

สามสิ่งที่อุตสาหกรรมควรทำ

1. การเชื่อมต่อระหว่างคริปโตและสกุลเงินฟีต: การใช้คริปโตในฐานะสื่อการชำระเงินหลักในปัจจุบันที่จำกัดหมายความว่าผู้กระทำผิดทางคริปโตที่มุ่งมั่นที่สุดก็ไม่สามารถอยู่ได้ในลักษณะเดี่ยว
2. การสร้างการป้องกันต่อการฟอกเงิน: อุตสาหกรรมจำเป็นต้องสร้างการป้องกันต่อการฟอกเงินที่ได้จากการฉ้อโกง โดยไม่สามารถทำได้หากไม่มีการไหลของข้อมูลที่จำเป็นในการระบุและบล็อกบุคคลจากการเข้ามาในระบบนิเวศของตน
3. การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: อุตสาหกรรมจะได้รับประโยชน์จากข้อมูลที่เป็นรูปธรรมและประสบการณ์ของผู้เชี่ยวชาญด้านการป้องกันการฉ้อโกงที่มีชื่อเสียงในภาคส่วนอื่น ๆ

การเร่งความร่วมมือ

สหราชอาณาจักรเสนอสิ่งแวดล้อมทางนโยบายที่เอื้ออำนวยสำหรับการสำรวจครั้งแรกของอุตสาหกรรมในการแบ่งปันข้อมูลข้ามภาค

จากมุมมองทางกฎหมาย สำนักงานคณะกรรมการข้อมูลของสหราชอาณาจักรได้ระบุอย่างชัดเจนว่า “การปกป้องข้อมูลไม่ใช่ข้ออ้างเมื่อจัดการกับการฉ้อโกงและการหลอกลวง” ซึ่งเกี่ยวข้องโดยเฉพาะกับอาชญากรรมล่าสุด

บทสรุป

ชุมชนคริปโตและสินทรัพย์ดิจิทัลรู้ดีถึงความเสี่ยงด้านชื่อเสียงและการกำกับดูแลที่เกิดจากสถานการณ์การฉ้อโกง แต่การรับรู้เพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอ และความพยายามต้องไม่ถูกจำกัดอยู่ในกรอบ การแบ่งปันข้อมูลข้ามอุตสาหกรรมเป็นปัจจัยสำคัญในการป้องกันการฉ้อโกงอย่างมีประสิทธิภาพทั่วโลก

บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปและไม่ได้มีเจตนาเป็นคำแนะนำทางกฎหมายหรือการลงทุน ความคิดเห็น ความคิด และมุมมองที่แสดงที่นี่เป็นของผู้เขียนเพียงคนเดียวและไม่ได้สะท้อนหรือเป็นตัวแทนของความคิดเห็นและมุมมองของ Cointelegraph.