การฟอกเงินในสกุลเงินดิจิทัล
อย่างน้อย 21.8 พันล้านดอลลาร์ ในสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมายหรือมีความเสี่ยงสูงได้ไหลผ่านการแลกเปลี่ยนข้ามสาย ซึ่งเพิ่มขึ้นจาก 7 พันล้านดอลลาร์ ในปี 2023 ตามการประเมินของบริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน Elliptic ที่ตั้งอยู่ในสหราชอาณาจักร Elliptic ระบุว่า 12% ของการเคลื่อนไหวเหล่านั้นเกี่ยวข้องกับเกาหลีเหนือ การแลกเปลี่ยนข้ามสายเคยเป็นกิจกรรมเฉพาะกลุ่มที่สงวนไว้สำหรับผู้ค้าขั้นสูงและผู้ใช้การเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) แต่ตอนนี้ได้พัฒนาเป็นส่วนสำคัญของการฟอกเงิน
การพัฒนาของการฟอกเงิน
ผู้กระทำผิดไม่เพียงแค่ส่งสกุลเงินดิจิทัลผ่านเครื่องผสมหรือทิ้งโทเค็นในตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (DEX) เพียงแห่งเดียวอีกต่อไป ในปัจจุบัน เงินทุนเคลื่อนย้ายไปยังบล็อกเชนหลายแห่งเพื่อทำให้ผู้ตรวจสอบสับสนและหลบเลี่ยงการตรวจจับ การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว 211% จาก 7 พันล้านดอลลาร์ เป็น 21.8 พันล้านดอลลาร์ นี้สะท้อนถึงการใช้สะพานบล็อกเชน DEX และบริการแลกเปลี่ยนเหรียญที่เพิ่มขึ้น รวมถึงจำนวนบล็อกเชนที่ขยายตัว
“เมื่อคุณมองย้อนกลับไป สมมติว่าเมื่อสิบปีก่อน สกุลเงินดิจิทัลและบล็อกเชนหลักที่มีอยู่คือ Bitcoin และ Ethereum และอีกไม่กี่ตัว” Arda Akartuna นักวิจัยภัยคุกคามสกุลเงินดิจิทัลในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกของ Elliptic กล่าวกับ Cointelegraph “มันเป็นระบบนิเวศที่มีหลายสายมากขึ้นเรื่อยๆ… ซึ่งทำให้สินทรัพย์ที่มีอยู่และช่องทางการปกปิดที่เปิดให้กับอาชญากรขยายตัว”
กลยุทธ์การฟอกเงิน
สะพานเป็นทางหลวงสำหรับการฟอกเงินข้ามสาย การทำธุรกรรมผ่านสะพานเพียงครั้งเดียวอาจสะท้อนถึงพฤติกรรมของผู้ใช้ทั่วไป แต่รูปแบบของกิจกรรมที่มีโครงสร้างหรือหลายจุดเชื่อมต่อเป็นสัญญาณเตือนสำหรับความพยายามที่ประสานกันในการทำลายเส้นทางบนบล็อกเชน Elliptic กล่าวในรายงานอาชญากรรมข้ามสายปี 2025 ที่เผยแพร่เมื่อวันพุธ
การกระโดดข้ามสายแบบมีโครงสร้างเกี่ยวข้องกับการแบ่งเงินทุนและแจกจ่ายพร้อมกันในหลายบล็อกเชน การกระโดดข้ามสายแบบหลายจุดคือการเคลื่อนย้ายสินทรัพย์จากสายหนึ่งไปยังอีกสายหนึ่งซ้ำแล้วซ้ำเล่า เทคนิคทั้งสองนี้มีความไม่มีประสิทธิภาพตามการออกแบบ และมีค่าธรรมเนียมสูงเพื่อทำให้ผู้ตรวจสอบสับสน
กรณีศึกษา
ในกรณีหนึ่งในต้นปี 2025 แฮกเกอร์ที่สงสัยว่ามีความเชื่อมโยงกับเกาหลีเหนือได้ขโมยเงิน 75 ล้านดอลลาร์ จากตลาดแลกเปลี่ยนที่ไม่มีชื่อและได้ทำการเชื่อมโยงเงินทุนจาก Bitcoin ไปยัง Ethereum จากนั้นไปยัง Arbitrum Base และสุดท้ายไปยัง Tron โดยใช้ทั้งกลยุทธ์แบบมีโครงสร้างและหลายจุด
รูปแบบเหล่านี้ไม่จำกัดอยู่แค่ผู้กระทำผิดของรัฐหรือการโจรกรรมขนาดใหญ่ ในกรณีแยกต่างหากที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง 200,000 ดอลลาร์ ในสหราชอาณาจักร ผู้กระทำผิดที่ถูกตัดสินว่ามีความผิดได้แบ่งเงินทุนออกเป็น 90 สินทรัพย์ที่แตกต่างกันในหลายสายเพื่อสนับสนุนการพนันออนไลน์
Akartuna อธิบายว่า “นี่ไม่ใช่แค่กิจกรรมระดับสูงที่สงวนไว้สำหรับแฮกเกอร์รายใหญ่ คุณมีอาชญากรขนาดเล็กที่ใช้การกระโดดข้ามสายเพื่อฟอกเงิน — ผู้คนที่สนับสนุนพฤติกรรมการพนันหรือการฉ้อโกงเล็กน้อย นั่นคือวิธีที่กลยุทธ์นี้กลายเป็นกระแสหลัก”
การติดตามการฟอกเงิน
Elliptic ประเมินว่าประมาณหนึ่งในสามของการสอบสวนบล็อกเชนในปัจจุบันเกี่ยวข้องกับการติดตามการไหลของเงินทุนข้ามอย่างน้อย สามเครือข่าย ที่แตกต่างกัน การฟอกเงินข้ามสายเริ่มต้นใน DeFi DEX มักถูกมองว่าโปร่งใสและสามารถติดตามได้เนื่องจากทำงานบนบล็อกเชน อย่างไรก็ตาม พวกเขากำลังถูกใช้มากขึ้นเป็นจุดเริ่มต้นในวงจรการฟอกเงินของสกุลเงินดิจิทัล โดยเฉพาะเมื่อมีการเกี่ยวข้องกับโทเค็นที่มีสภาพคล่องต่ำ
DEX เป็นแพลตฟอร์มที่สามารถแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดังกล่าวเป็นโทเค็นที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางมากขึ้น เช่น USDt หรือ Ether โดยไม่ต้องพึ่งพาแพลตฟอร์มที่มีศูนย์กลางซึ่งอาจบังคับใช้กฎ Know Your Customer (KYC)
บริการแลกเปลี่ยนเหรียญ
เว็บไซต์แลกเปลี่ยนเหรียญเป็นดาวเด่นในการฟอกเงินข้ามสาย บริการแลกเปลี่ยนเหรียญทำงานคล้ายกับผู้เปลี่ยนสกุลเงินใต้ดิน พวกเขาอนุญาตให้ผู้ใช้แลกเปลี่ยนสินทรัพย์ข้ามบล็อกเชนต่าง ๆ โดยไม่ต้องลงทะเบียนและมักไม่มีการตรวจสอบการฟอกเงิน (AML) ที่มีความหมาย
ด้วยเหตุนี้ บริการเหล่านี้จึงกลายเป็นเครื่องมือที่ผู้กระทำผิดหลากหลายประเภทใช้ โดยเฉพาะผู้ที่ดำเนินการในตลาดมืด เครือข่ายเรียกค่าไถ่ และการฉ้อโกงบัตรออนไลน์
การต่อสู้กับการฟอกเงิน
การกระโดดข้ามสายซึ่งเคยเป็นกลยุทธ์เฉพาะกลุ่ม ตอนนี้กลายเป็นเรื่องปกติ วิธีการฟอกเงินที่เคยพึ่งพาเครื่องผสมหรือการแลกเปลี่ยนแบบง่าย ๆ ได้พัฒนาเป็นลำดับที่ซับซ้อนซึ่งขยายไปยังหลายสาย โทเค็น และแพลตฟอร์ม — มักถูกจัดโครงสร้างเพื่อทำให้เวลาของนักวิเคราะห์สูญเปล่าหรือทำลายการติดตามอัตโนมัติ
ในกรณี 75 ล้านดอลลาร์ ที่ Elliptic เชื่อมโยงกับเกาหลีเหนือ เงินทุนเคลื่อนย้ายผ่านห้าบล็อกเชนอย่างรวดเร็ว รูปแบบที่คล้ายกันกำลังปรากฏในการฉ้อโกงขนาดเล็กเช่นกัน ซึ่งบ่งชี้ว่าความซับซ้อนเองได้กลายเป็นกลยุทธ์
การติดตามการเคลื่อนไหวเหล่านี้ยังคงขึ้นอยู่กับการมองเห็น — และชุดเครื่องมือที่กำลังเติบโต แพลตฟอร์มเช่น Elliptic Investigator, Chainalysis Storyline และ TRM Forensics ถูกสร้างขึ้นเพื่อทำให้การวิเคราะห์ข้ามสายเป็นอัตโนมัติและมองเห็นได้
ในขณะที่ผู้ออกสเตเบิลคอยน์ที่มีศูนย์กลางสงวนสิทธิ์ในการแช่แข็งสินทรัพย์ที่ถูกตั้งธง “ไม่สำคัญว่าพวกเขาจะพยายามทำเช่นนี้ผ่านห้าบล็อกเชนที่แตกต่างกันหรือเพียงครั้งเดียว — เราสามารถติดตามเงินทุนเหล่านั้นโดยอัตโนมัติผ่านเครื่องมือการสอบสวนของเรา” Akartuna กล่าว
มันเป็นการแข่งขันที่ไม่เท่าเทียมกัน แต่โครงสร้างพื้นฐานในการต่อสู้กับอาชญากรรมสกุลเงินดิจิทัลก็ปรับตัวเช่นกัน.
