AUSTRAC ประกาศมาตรการเข้มงวดสำหรับ Crypto ATMs
หน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของออสเตรเลีย (AUSTRAC) ได้ประกาศมาตรการเข้มงวดด้านกฎระเบียบสำหรับ Crypto ATMs เนื่องจากมีความกังวลเกี่ยวกับการฉ้อโกงและการหลอกลวง โดยจะมีการออกข้อจำกัดใหม่ๆ รวมถึงการจำกัดจำนวนเงินที่สามารถฝากและถอน และการแจ้งเตือนการฉ้อโกงที่เป็นข้อบังคับ
ปฏิกิริยาจาก AUSTRAC
AUSTRAC กำลังดำเนินการที่เข้มงวดกับผู้ให้บริการ Crypto ATM โดยได้ปฏิเสธการต่ออายุใบอนุญาตของผู้ดำเนินการรายหนึ่ง และกำหนดข้อจำกัดในธุรกรรมสำหรับผู้ดำเนินการอื่นๆ ซึ่งการดำเนินการนี้เป็นผลจากการพบแนวโน้มที่น่ากังวลในเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยเฉพาะการใช้งาน Crypto ATMs ในกิจกรรมที่น่าสงสัยและการฉ้อโกง
Brendan Thomas CEO ของ AUSTRAC กล่าวว่า ในช่วงระยะเวลาหลายเดือนที่ผ่านมา ทีมงานได้พบการเคลื่อนไหวของลูกค้าที่มีลักษณะคล้ายคลึงกับพฤติกรรมทางการเงินที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย “ทีมงานได้พบแนวโน้มที่น่าตกใจที่ยืนยันว่า Crypto ATMs ถูกใช้ในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการหลอกลวงและการฉ้อโกง” โธมัส กล่าว
กลุ่มเป้าหมายที่เสี่ยงที่สุด
ข้อกังวลสำคัญที่ AUSTRAC เน้นย้ำ คือ การใช้งาน Crypto ATMs โดยผู้สูงอายุในช่วงอายุ 60 ถึง 70 ปี ข้อมูลจากผู้ให้บริการ Crypto ATM เก้าแห่งเผยว่า ผู้ใช้ที่มีอายุมากกว่า 50 ปีมีสัดส่วนถึง 72% ของธุรกรรมทั้งหมดตามมูลค่า โดยกลุ่มอายุ 60 ถึง 70 ปีมีสัดส่วนถึง 29% เพียงกลุ่มเดียว
การตอบสนองและมาตรการใหม่
เพื่อตอบสนองต่อการค้นพบเหล่านี้ AUSTRAC กำลังทำงานร่วมกับพันธมิตรด้านการบังคับใช้กฎหมายและผู้ให้บริการ Crypto ATM เพื่อจัดการกับกิจกรรมที่น่าสงสัย โดยจะมีเงื่อนไขใหม่ที่กำหนดให้ผู้ดำเนินการต้องจำกัดการฝากและถอนเงินสดที่ AUD 5,000 (ประมาณ 3,246 ดอลลาร์สหรัฐ) ซึ่งถือเป็นส่วนหนึ่งของมาตรการตรวจสอบความเสี่ยงในลูกค้า นอกจากนี้ยังมีกำหนดให้มีการแจ้งเตือนการฉ้อโกงที่เป็นข้อบังคับและข้อกำหนดในการตรวจสอบการทำธุรกรรมที่เข้มงวดขึ้น
ในขณะเดียวกัน ข้อจำกัดเกี่ยวกับเงินสดจะใช้เฉพาะกับผู้ให้บริการ Crypto ATM เท่านั้น โดย AUSTRAC คาดหวังว่าการแลกเปลี่ยน cryptocurrency จะพิจารณาดำเนินการจำกัดที่คล้ายคลึงกันหากพวกเขาอนุญาตให้มีการทำธุรกรรมด้วยเงินสด การดำเนินการเชิงรุกนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดความเสี่ยงในการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการกระทำผิดอาญาอื่นๆ ที่ร้ายแรง
การศึกษาและการเฝ้าระวัง
ในความพยายามเพื่อต่อสู้กับปัญหานี้ ศูนย์การประสานงานการปราบปรามอาชญากรรมไซเบอร์โดยตำรวจแห่งออสเตรเลีย (AFP) ได้พัฒนาสื่อการศึกษา ซึ่งมีข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการทำงานของการฉ้อโกง สัญญาณเตือนภัย และแนวทางการรายงานและขอความช่วยเหลือ โดยจะวางกลยุทธ์อยู่ใกล้กับ Crypto ATMs เพื่อให้ความรู้แก่ผู้ที่อาจตกเป็นเหยื่อ
ผลกระทบจากการปฏิเสธใบอนุญาต และแนวโน้มในอนาคต
สำหรับการปฏิเสธการต่ออายุใบอนุญาตของผู้ให้บริการ Crypto ATM เช่น Harro’s Empires โธมัสกล่าวว่า การตัดสินใจนี้ถูกทำขึ้นเนื่องจากความกังวลอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับการใช้ Crypto ATMs ของบริษัทอาจถูกเอาเปรียบ เขากล่าวว่า การดำเนินการนี้ทำหน้าที่เป็นการเตือนผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลรายอื่นที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดตามกฎหมาย AML/CTF
การเติบโตอย่างรวดเร็วของ Crypto ATMs ในออสเตรเลียเน้นย้ำถึงความเร่งด่วนในการดำเนินมาตรการเหล่านี้ โดยจำนวน Crypto ATMs ที่ใช้งานได้ในออสเตรเลียเพิ่มขึ้นจากเพียง 23 แห่งในปี 2019 เป็นมากกว่า 1,800 แห่งในปัจจุบัน AUSTRAC คาดการณ์ว่าจะมีธุรกรรมจำนวนเกือบ 150,000 รายการในแต่ละปี โดยมีการเคลื่อนย้ายเงินประมาณ 178.5 ล้านดอลลาร์ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นการฝากเงินสดเพื่อซื้อสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น bitcoin (BTC), tether (USDT) และ ethereum (ETH)
คำมั่นสัญญาของ AUSTRAC
AUSTRAC ได้ให้คำมั่นที่จะติดตามอุตสาหกรรมนี้ต่อไป และจะดำเนินการเพิ่มเติมหากจำเป็นเพื่อป้องกันไม่ให้เกิดความเสียหาย โดยบุคคลที่มีความกังวลเกี่ยวกับความเป็นไปได้ที่จะตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงหรือการหลอกลวงให้รายงานไปยังตำรวจผ่าน Reportcyber และ Scamwatch.
