การใช้สกุลเงินดิจิทัลในไนจีเรีย
นักการเมืองที่ทุจริตในไนจีเรียกำลังใช้ สกุลเงินดิจิทัล เพื่อซ่อนและทำให้ความมั่งคั่งที่ไม่ถูกต้องตามกฎหมายไม่ชัดเจน ตามที่ Ola Olukoyede ประธานกรรมการบริหารของคณะกรรมการอาชญากรรมทางเศรษฐกิจและการเงิน (EFCC) กล่าว ในการกล่าวสุนทรพจน์ที่งานเฉลิมฉลองวันต่อต้านการทุจริตของสหภาพแอฟริกาในปีนี้ Olukoyede ได้เตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกิดจากการใช้สกุลเงินดิจิทัลที่เพิ่มขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องการฉ้อโกงการลงทุน
คำเตือนเกี่ยวกับการทุจริต
“ผลการวิจัยของเราแสดงให้เห็นว่านักการเมืองที่ฉ้อโกงกำลังพัฒนากลยุทธ์และซ่อนทรัพย์สินของพวกเขาในสกุลเงินดิจิทัลเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบของหน่วยงานต่อต้านการทุจริต” เขากล่าว “เงินที่ถูกขโมยและความมั่งคั่งที่ไม่สามารถอธิบายได้กำลังถูกเก็บไว้ในกระเป๋าเงิน และการชำระเงินสำหรับบริการกำลังดำเนินการผ่านช่องทางนี้”
EFCC ไม่ได้ให้รายละเอียดเพิ่มเติมในแถลงข่าว และยังไม่ได้ตอบสนองต่อคำขอความคิดเห็นจาก Decrypt อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญที่ทำงานในภาคต่อต้านการทุจริตในแอฟริกาตกลงกันว่าสกุลเงินดิจิทัลได้กลายเป็นส่วนหนึ่งของการทุจริตทางการเมือง แม้ว่าจะไม่มีความเห็นเป็นเอกฉันท์เกี่ยวกับขนาดของปัญหา
การตรวจสอบความมั่งคั่ง
“ในปัจจุบัน ไม่มีข้อมูลสาธารณะที่สามารถตรวจสอบได้ซึ่งระบุจำนวนความมั่งคั่งที่ไม่สามารถอธิบายได้ที่ถือโดยชนชั้นนำทางการเมืองของไนจีเรียในรูปแบบของสกุลเงินดิจิทัล” David Ugolor กรรมการบริหารของเครือข่ายแอฟริกาสำหรับสิ่งแวดล้อมและความยุติธรรมทางเศรษฐกิจ (ANEEJ) กล่าว
Ugolor ยืนยันว่าคำเตือนของ EFCC “ไม่ไร้เหตุผล” แม้ว่าจะ “เป็นการคาดเดาที่จะอ้างถึงตัวเลขที่แน่นอน” เขาเสริมว่าในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ANEEJ ได้สังเกตเห็น “รูปแบบการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นในกระแสการเงินที่ผิดกฎหมาย (IFFs) ซึ่งมักจะได้รับการสนับสนุนจากความไม่เปิดเผยตัวตนของการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลและลักษณะที่แตกแยกของการกำกับดูแลระหว่างประเทศ”
การเติบโตของสกุลเงินดิจิทัล
Ugolor อธิบายว่า สถานะของไนจีเรียในฐานะหนึ่งในตลาดสกุลเงินดิจิทัลแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ใหญ่ที่สุดในแอฟริกา รวมถึงปัญหาประวัติศาสตร์เกี่ยวกับความโปร่งใสและการเปิดเผยทรัพย์สินที่อ่อนแอในหมู่ผู้ดำรงตำแหน่งทางการเมือง ทำให้ “เป็นไปได้” ที่สกุลเงินดิจิทัลจะถูกใช้เป็นที่เก็บความมั่งคั่งที่ไม่ถูกต้องตามกฎหมายมากขึ้น
การเพิ่มขึ้นของการฉ้อโกง
ในงานเดียวกันนี้ ผู้ว่าการธนาคารกลางของไนจีเรีย Olayemi Cardoso กล่าวว่าสกุลเงินดิจิทัลได้รับการนำมาใช้ในประเทศอย่างรวดเร็ว โดยมี “ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 56 พันล้านดอลลาร์ […] ที่บันทึกไว้ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2022 ถึงมิถุนายน 2023” อย่างไรก็ตาม การเติบโตนี้ได้มาพร้อมกับการเพิ่มขึ้นของการฉ้อโกง ซึ่งได้รับการเน้นย้ำโดยรายงานความเสถียรทางการเงินของธนาคารกลางในปี 2024 ซึ่งบันทึกการเพิ่มขึ้น 45% ในกรณีการฉ้อโกงทางการเงินในปีที่แล้ว ประมาณ 70% ของกรณีเหล่านี้เกี่ยวข้องกับช่องทางดิจิทัล เช่น การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล
การดำเนินการเพื่อลดการทุจริต
Ugolor กล่าวว่าควรมีการดำเนินการหลายขั้นตอนเพื่อลดความเป็นไปได้ในการใช้สกุลเงินดิจิทัลในทางที่ทุจริต โดยขั้นตอนแรกคือการนำกรอบการกำกับดูแลที่เข้มแข็งขึ้นมาใช้ “ไนจีเรียต้องพัฒนาวิธีการที่สมดุลซึ่งส่งเสริมการสร้างสรรค์นวัตกรรมในขณะที่บังคับใช้การปฏิบัติตาม AML/CFT” เขาอธิบาย “นี่รวมถึงการออกใบอนุญาตและการตรวจสอบผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน”
ความร่วมมือข้ามพรมแดน
ความร่วมมือข้ามพรมแดนก็จะมีความสำคัญเช่นกัน โดย Ugolor แนะนำให้ไนจีเรียเสริมสร้างความสัมพันธ์กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระหว่างประเทศ เช่น Interpol ในขณะที่ยังใช้ประโยชน์จากบริษัทข่าวกรองสกุลเงินดิจิทัลมากขึ้น เช่น Chainalysis และ Elliptic
การเปิดเผยทรัพย์สิน
หนึ่งในองค์ประกอบที่สำคัญที่สุดคือการเรียกร้องให้มีความตั้งใจทางการเมืองและวิธีการในการต่อสู้กับการทุจริต และสำหรับ Ugolor สิ่งนี้ควรรวมถึงการเปิดเผยทรัพย์สินทั้งหมดที่ถือโดยนักการเมือง รวมถึงสกุลเงินดิจิทัล “นักการเมืองและเจ้าหน้าที่สาธารณะควรต้องประกาศสินทรัพย์ดิจิทัลภายใต้ระเบียบการเปิดเผยทรัพย์สินสาธารณะที่แก้ไข” เขากล่าว โดยอธิบายว่านี่จะปิดช่องโหว่ในระบบการรายงานปัจจุบัน
สุดท้าย เขาเสริมว่าเขาต้องการเห็น NGO เช่น ANEEJ และ EFCC ทำงานร่วมกันอย่างใกล้ชิดมากขึ้น รวมถึงกับหน่วยงานกำกับดูแล เช่น SEC และธนาคารกลางของไนจีเรีย โดยเขาสรุปว่าฝ่ายเหล่านี้ควร “ทำงานร่วมกันกับภาคสกุลเงินดิจิทัลเพื่อจัดตั้งรายการขาว ธงกิจกรรมที่น่าสงสัย และช่องทางสำหรับการแจ้งเบาะแส”
