การระงับการโอนคริปโตในบราซิล
ธนาคารกลางของบราซิลได้สั่งให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน ระงับการโอนคริปโตบางรายการ เป็นเวลา 24 ชั่วโมง ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2027 เพื่อเพิ่มชั้นป้องกันการฉ้อโกงในกฎระเบียบสินทรัพย์ดิจิทัลที่กำลังขยายตัวของประเทศ โดย Banco Central do Brasil ได้เผยแพร่ข้อบังคับ BCB หมายเลข 584 เมื่อวันที่ 7 สิงหาคม ซึ่งครอบคลุมการโอนที่เกิน 10,000 ดอลลาร์ที่มุ่งไปยังผู้ให้บริการคริปโตต่างประเทศหรือกระเป๋าเงินที่เก็บรักษาตนเอง
วัตถุประสงค์ของกฎการป้องกันการฉ้อโกง
กฎการป้องกันการฉ้อโกงนี้มุ่งเป้าไปที่การโอนเงินไปยังตลาดแลกเปลี่ยนต่างประเทศและกระเป๋าเงินที่เก็บรักษาตนเอง โดยเกณฑ์นี้จะใช้กับการทำธุรกรรมหนึ่งรายการหรือการทำธุรกรรมรวมของลูกค้าในวันเดียวกัน การโอนที่มีขนาดเล็กกว่ายังอาจต้องเผชิญกับการตรวจสอบเพิ่มเติม เมื่อมีนโยบายความเสี่ยงของผู้ให้บริการที่ระบุเหตุผลสำหรับการตรวจสอบอย่างใกล้ชิด
ธนาคารกลางกล่าวว่ามาตรการนี้ตอบสนองต่อการใช้สินทรัพย์เสมือนที่เพิ่มขึ้น รวมถึง stablecoins เพื่อเคลื่อนย้ายผลประโยชน์จากการฉ้อโกงทางการเงินอย่างรวดเร็ว
ข้อกำหนดใหม่สำหรับผู้ให้บริการ
ภายใต้กฎการป้องกันการฉ้อโกงใหม่ของธนาคารกลาง ผู้ให้บริการที่ครอบคลุมจะต้อง เก็บรักษาสินทรัพย์เป็นเวลา 24 ชั่วโมง ก่อนที่จะดำเนินการโอนที่มีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนด อย่างไรก็ตาม มาตรการนี้เป็นการป้องกันมากกว่าการระงับถาวร ผู้ให้บริการสามารถทำการตรวจสอบความเสี่ยงและปล่อยการโอนก่อนที่ระยะเวลาทั้งหมดจะสิ้นสุดเมื่อเงื่อนไขที่กำหนดโดยผู้ควบคุมได้รับการตอบสนอง
ผู้ให้บริการต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบเมื่อมีการระงับการโอน นอกจากนี้ สถาบันต้องเก็บบันทึกเหตุการณ์การฉ้อโกง การพยายามฉ้อโกง และมาตรการแก้ไขที่ดำเนินการ ข้อกำหนดเหล่านี้ขยายการควบคุมการฉ้อโกงการชำระเงินที่มีอยู่ของบราซิลไปยังบริการสินทรัพย์เสมือนและให้เวลาผู้ให้บริการมากขึ้นในการตรวจสอบธุรกรรมที่อาจจะชำระได้อย่างรวดเร็ว
การขยายกฎระเบียบ
กฎการโอนนี้เป็นส่วนหนึ่งของการขยายกฎระเบียบที่กว้างขึ้น ในเดือนกรกฎาคม BCB ได้จัดประเภทผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนภายใต้กรอบการควบคุมทางการเงินและกล่าวว่าพวกเขาจะเริ่มปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านทุน การจัดการความเสี่ยง และการเปิดเผยข้อมูลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2027
พวกเขายังต้องเข้าสู่หมวดหมู่การกำกับดูแล Segment 4 ที่มีความต้องการมากขึ้นภายในวันที่ 30 มิถุนายน 2028 โดยไม่คำนึงถึงขนาด
การตรวจสอบตลาด stablecoin
การตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นยังเกิดขึ้นหลังจากการตรวจสอบตลาด stablecoin ของบราซิลอย่างเข้มงวด การประเมินเสถียรภาพระบบการเงินของกองทุนการเงินระหว่างประเทศในเดือนกรกฎาคมพบว่ากิจกรรมคริปโตในบราซิล โดยเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับ stablecoins ที่ผูกกับดอลลาร์สหรัฐ เติบโตอย่างรวดเร็วตั้งแต่ปี 2017
ผู้ให้บริการคริปโตตอนนี้มีเวลาน้อยกว่า 5 เดือนในการปรับระบบการตรวจสอบธุรกรรม การแจ้งเตือนลูกค้า และการเก็บบันทึกก่อนที่ข้อบังคับ 584 จะมีผลบังคับใช้
ผลกระทบต่อผู้ใช้
สำหรับลูกค้า กฎใหม่ไม่ได้สร้างการระงับทั่วไป 24 ชั่วโมงสำหรับการถอนคริปโตทุกครั้ง มันมุ่งเป้าไปที่การโอนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมไปยังผู้ให้บริการต่างประเทศและกระเป๋าเงินที่เก็บรักษาตนเอง รวมถึงธุรกรรมอื่น ๆ ที่เลือกสำหรับการประเมินความเสี่ยงเพิ่มเติม
ผู้ให้บริการอาจปล่อยธุรกรรมที่ได้รับการตรวจสอบก่อนเวลา ทำให้เวลารอคอยสุดท้ายขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของการโอนแต่ละครั้ง
