มาตรการใหม่ของธนาคารกลางบราซิล
มาตรการใหม่มีเป้าหมายเพื่อเสริมสร้างการควบคุมการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย (AML/TF) ของธนาคารกลางต่อธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่กระเป๋าเงินอยู่ภายใต้การควบคุมของผู้ใช้โดยสมบูรณ์ ซึ่งธนาคารกล่าวว่า “สามารถลดความพร้อมของข้อมูลสำหรับการติดตามและการประเมินความเสี่ยง”
การออกมติ 588 และ 589
เมื่อวันพุธที่ผ่านมา ธนาคารกลางของบราซิลได้ออกมติ 588 และ 589 ซึ่งรวมกันแก้ไขกฎเกณฑ์ก่อนหน้านี้เกี่ยวกับการใช้การควบคุม AML/TF โดยเสริมสร้างข้อกำหนดการรายงานสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs) และปิดระบบคริปโตของบราซิลต่อผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาต
มติ 588 กำหนดให้สถาบันที่ได้รับอนุญาตจากธนาคารกลางต้องรายงานการดำเนินการ “ที่เกี่ยวข้องกับการโอนสินทรัพย์เสมือนจากหรือไปยังพอร์ตโฟลิโอแบบดูแลตนเองที่มีมูลค่าเท่ากับหรือมากกว่ามูลค่าเทียบเท่ากับ 10,000.00 ดอลลาร์สหรัฐ”
สถาบันได้เน้นย้ำว่ามาตรการนี้มีเป้าหมายเพื่อเสริมสร้างการควบคุมกระเป๋าเงินแบบดูแลตนเอง ซึ่งอยู่ภายใต้การควบคุมของผู้ใช้แทนที่จะเป็น VASPs—สถานการณ์ที่กล่าวว่าสามารถ “ลดความพร้อมของข้อมูลสำหรับการติดตามและการประเมินความเสี่ยง” แตกต่างจากกรณีที่สินทรัพย์ถูกเก็บรักษาในสถาบันที่ได้รับอนุญาตจากธนาคารกลาง
ข้อมูลจะถูกส่งไปยังหน่วยงานเฝ้าระวังการฟอกเงินแห่งชาติ คือ สภาควบคุมกิจกรรมทางการเงิน (COAF) ซึ่งอาจจัดระเบียบธุรกรรมเหล่านี้และอาจสร้างฐานข้อมูลการดูแลตนเองสำหรับที่อยู่เหล่านี้ โดยการทำแผนที่การถือครองของผู้ใช้บราซิลที่ใช้การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ที่ได้รับอนุญาต
กรอบการแบ่งปันข้อมูล
มติ 589 กำหนดกรอบการแบ่งปันข้อมูลที่เข้มงวดและปิดระบบคริปโตของบราซิลที่มีการควบคุมต่อฝ่ายที่ไม่ได้รับอนุญาต เนื่องจากกำหนดห้ามการดำเนินการ “ที่มีคู่สัญญาเป็นสถาบันหรือหน่วยงานที่ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและไม่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในประเทศ”
การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 ตุลาคม 2026 เมื่อกำหนดเวลาสำหรับ VASPs ในการขออนุญาตดำเนินการในบราซิลหมดอายุ
ผลกระทบต่ออุตสาหกรรมคริปโต
ภาระการปฏิบัติตามที่เพิ่มขึ้นและข้อกำหนดด้านทุนได้ส่งผลกระทบต่อการดำเนินงานแล้ว: มีเพียง 5 VASPs ที่ได้ยื่นขอใบอนุญาตดำเนินการ ซึ่งบ่งชี้ถึงการรวมตัวครั้งใหญ่ในอุตสาหกรรมคริปโตของบราซิล
ความต้องการสินทรัพย์คริปโตลดลงอย่างมากในเดือนกรกฎาคม เนื่องจากตัวเลขของธนาคารกลางบราซิลแสดงให้เห็นว่าการลงทุนในคริปโตถึงระดับต่ำสุดในรอบหลายปี
