ผู้หญิงถูกเตือนซ้ำโดยการแลกเปลี่ยนคริปโตของแคนาดาไม่ให้โอนเงิน แต่ยังถูกหลอกลวงอยู่ดี

ศาลบริติชโคลัมเบียตัดสินการแลกเปลี่ยนคริปโต

ศาลในบริติชโคลัมเบียได้ตัดสินว่า การแลกเปลี่ยนคริปโตไม่ได้มีความผิด ในกรณีที่ลูกค้าสูญเสียเงิน C$671,000 (US$480,000) จากการหลอกลวงออนไลน์ แม้ว่าจะมีการเตือนเกี่ยวกับการฉ้อโกงหลายครั้ง

คำพิพากษาของศาล

ในคำพิพากษาที่เผยแพร่เมื่อวันจันทร์ ผู้พิพากษาลินด์เซย์ เลอแบลงค์ ของศาลสูงบริติชโคลัมเบียได้ยกฟ้องคำร้องที่นำโดย Yan Li Xu ผู้พักอาศัยในวิกตอเรีย ต่อการแลกเปลี่ยนคริปโต NDAX Canada โดยพบว่าพลตฟอร์มได้ปฏิบัติตามข้อผูกพันของตนหลังจากเตือนเธอถึงสี่ครั้งว่าเธออาจถูกหลอกลวง

“แม้ว่าความสูญเสียของ Xu จะเป็นเรื่องที่ น่าเสียดาย แต่ผู้พิพากษาเลอแบลงค์ไม่พบว่ามีความรับผิดชอบกับ NDAX Canada”

ผู้พิพากษาได้ชี้ให้เห็นว่าจดทะเบียนเป็นธุรกิจบริการเงินกับศูนย์วิเคราะห์ธุรกรรมและรายงานของแคนาดา (FINTRAC) การเตือนของการแลกเปลี่ยนคริปโตต่อ Xu “ไม่สามารถชัดเจนไปกว่านี้ได้” ผู้พิพากษาเลอแบลงค์กล่าว

รายละเอียดของกรณี

ข้อเท็จจริงในศาลพบว่า Xu ซึ่งทำงานเป็นนักบัญชีในวิกตอเรีย ได้เปิดบัญชี NDAX เมื่อวันที่ 10 เมษายน 2023 หลังจากถูกชักชวนโดยคนรู้จักออนไลน์ให้ลงทุนในโครงการที่สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงถึง 1% ต่อวัน

เพื่อเป็นทุนในการลงทุน เธอได้จำนองบ้านของเธอและยืมเงินจากเพื่อน จากนั้นได้ฝากเงิน C$671,000 เข้าบัญชีของเธอระหว่างวันที่ 11 เมษายนถึง 17 พฤษภาคม 2023 โดยใช้เงินดังกล่าวเพื่อซื้อ Ethereum

ในวันที่ 18 เมษายนของปีเดียวกัน พนักงาน NDAX ได้ติดต่อ Xu เพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการถอนเงินและเตือนว่า “ธุรกรรมนี้มีปัจจัยเสี่ยง” และจะถูกส่งต่อเพื่อการตรวจสอบ

“การโทรซึ่งถูกบันทึกไว้ได้ถูกอ้างถึงในศาล”

คำพิพากษาไม่ได้เปิดเผยรายละเอียดของธุรกรรม Ethereum ดังกล่าว หลังจากการโทร Xu ได้ส่งอีเมลหลายฉบับไปยัง NDAX เพื่อเรียกร้องให้ “ดำเนินการถอนเงินโดยไม่ชักช้า” ข้อค้นพบในคำพิพากษาแสดงให้เห็นว่า น้ำเสียงของ Xu ต่อมาเริ่มมีความดื้อรั้นมากขึ้น และเธอได้เตือนว่าเธออาจดำเนินการทางกฎหมายหากบริษัทไม่ปฏิบัติตาม

การเตือนและการดำเนินการของ NDAX

เมื่อ Xu พยายามโอนคริปโตไปยังกระเป๋าเงินภายนอก NDAX ได้ออกคำเตือนที่เพิ่มขึ้น การแลกเปลี่ยนคริปโตได้จัดทำการเปิดเผยความเสี่ยงเป็นลายลักษณ์อักษร การแจ้งยืนยันครั้งที่สอง และการโทรติดตามสองครั้ง โดยหนึ่งในนั้นมาจากเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎ Julia Baranovskaya ซึ่งเตือนอย่างชัดเจนว่าเธออาจ “ถูกหลอกลวง”

NDAX จากนั้นได้ดำเนินการตามคำสั่งของเธอ และจำนวนเงินใน Ethereum ถูกโอนเข้ากระเป๋าเงินของผู้หลอกลวงและสูญหาย

การบังคับใช้กฎระเบียบในแคนาดา

คดีของ Xu เกิดขึ้นในขณะที่แคนาดาเพิ่มการบังคับใช้เกี่ยวกับความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับคริปโต เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว หน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของประเทศได้กำหนดค่าปรับสูงสุด C$176.9 ล้านต่อแพลตฟอร์มคริปโตที่ตั้งอยู่ในแวนคูเวอร์ เนื่องจากละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน โดยอ้างถึงธุรกรรมที่น่าสงสัยหลายพันรายการที่ไม่ได้รายงานซึ่งเกี่ยวข้องกับการแสวงหาผลประโยชน์จากเด็ก การเรียกค่าไถ่ และการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร

จนถึงปัจจุบัน ค่าปรับนั้นเป็นจำนวนเงินที่สูงที่สุดที่เคยมีการกำหนดต่อบริษัทคริปโตที่จดทะเบียนในแคนาดา

Decrypt ได้ติดต่อศาลบริติชโคลัมเบียและ NDAX Canada เพื่อขอความคิดเห็นเพิ่มเติมและรายละเอียดของธุรกรรมที่เป็นไปได้ มีความพยายามในการติดต่อ Xu ผ่านตัวแทนทางกฎหมายของเธอ