การเปิดเผย
บทความนี้ไม่ได้เป็นคำแนะนำการลงทุน เนื้อหาและวัสดุที่นำเสนอในหน้านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาเท่านั้น
การปรับตัวของผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานคริปโต
ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐาน สินทรัพย์ดิจิทัล ในองค์กรกำลังปรับตัวให้สอดคล้องกับมาตรฐาน AML ระดับโลก รวมถึง MiCA, แนวทาง FATF และการปฏิบัติตาม Travel Rule ในตลาดที่มีการควบคุม
มาตรฐานการดำเนินงาน
ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัลในองค์กรปัจจุบันดำเนินงานภายใต้มาตรฐานการตรวจสอบอาชญากรรมทางการเงินเดียวกันที่ใช้ในด้านการเงินที่มีการควบคุม เช่น ธนาคาร, EMI, เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมาย และพันธมิตรสถาบัน
“Crypto AML ได้กลายเป็นส่วนหนึ่งของมาตรฐานการดำเนินงานสำหรับผู้ให้บริการที่ให้บริการลูกค้าที่มีการควบคุมและธุรกิจขนาดใหญ่”
ความคาดหวังในยุโรป
ความคาดหวังในยุโรปยังมีความเข้มงวดมากขึ้น MiCA ได้สร้างกรอบงานทั่วไปของ EU สำหรับกิจกรรมสินทรัพย์คริปโต
ระบอบ Travel Rule ได้เพิ่มความสำคัญของข้อมูลการโอน แนวทาง FATF เกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนและ VASPs ยังคงเป็นการอ้างอิงระดับโลกที่สำคัญสำหรับแนวทางที่มีความเสี่ยงต่อการควบคุม AML และ CFT
การปฏิบัติตามกฎระเบียบ
การปฏิบัติตามกฎระเบียบคริปโตต้องดำเนินการในลักษณะที่ธนาคารสามารถตรวจสอบ เข้าใจ และเชื่อถือได้
โครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัลในองค์กรต้องการความเชื่อถือได้ทางเทคนิค การกำกับดูแล ความโปร่งใส KYB ในคริปโต การวิเคราะห์บล็อกเชน การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง การคัดกรองการคว่ำบาตร และความสามารถในการตรวจสอบ
การควบคุมความเสี่ยง
ผู้ให้บริการที่ให้บริการลูกค้าทางธุรกิจต้องพิสูจน์การควบคุมความเสี่ยงก่อน ระหว่าง และหลังจากกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล
โครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัลได้กลายเป็นส่วนหนึ่งของการเงินเชิงพาณิชย์หลัก ธุรกิจใช้สินทรัพย์ดิจิทัลในด้านการดำเนินงานการเงิน การโอนมูลค่าข้ามพรมแดน การจัดการสภาพคล่อง และระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลที่กว้างขึ้น
การพัฒนาของ VASP
การปฏิบัติตาม VASP ได้พัฒนาขึ้นในลักษณะต่อไปนี้: ผลลัพธ์คือมาตรฐานตลาดที่มีความเป็นผู้ใหญ่มากขึ้น
ผู้ให้บริการที่สนับสนุนการดำเนินงานสินทรัพย์ดิจิทัลในองค์กรควรสามารถอธิบายการลงทะเบียน การประเมินความเสี่ยง การควบคุมการคว่ำบาตร การตรวจสอบธุรกรรม การวิเคราะห์บล็อกเชน การเพิ่มระดับ และการเก็บบันทึก
การตรวจสอบลูกค้า
การตรวจสอบลูกค้ากับ KYB สร้างพื้นฐานข้อเท็จจริงสำหรับความสัมพันธ์กับลูกค้า สำหรับลูกค้าบริษัท กระบวนการจะมุ่งเน้นที่ KYB
กระบวนการ KYB ที่มีความเป็นผู้ใหญ่ในคริปโตจะตรวจสอบเอนทิตีทางกฎหมาย เจ้าของที่มีประโยชน์ การจัดการ กิจกรรมทางธุรกิจ ตลาดที่ดำเนินงาน และโปรไฟล์ธุรกรรมที่คาดหวัง
การคัดกรองการคว่ำบาตร
การควบคุมการคว่ำบาตรเป็นส่วนสำคัญของการปฏิบัติตาม VASP ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนในองค์กรควรคัดกรองลูกค้า เจ้าของ คู่สัญญาที่เกี่ยวข้อง และการเปิดเผยกระเป๋าเงินตามรายการการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้อง รวมถึง OFAC และการคว่ำบาตรของ EU
การเก็บบันทึกและความสามารถในการตรวจสอบ
การเก็บบันทึกเปลี่ยนงานปฏิบัติตามกฎระเบียบให้เป็นหลักฐาน ธนาคารและพันธมิตรสถาบันต้องการเอกสารที่แสดงว่าลูกค้าได้รับการตรวจสอบอย่างไร คะแนนความเสี่ยงถูกกำหนดอย่างไร การตรวจสอบการคว่ำบาตรเสร็จสิ้นอย่างไร การแจ้งเตือนถูกจัดการอย่างไร และการตัดสินใจได้รับการอนุมัติอย่างไร
ความไว้วางใจและความโปร่งใส
ความไว้วางใจขึ้นอยู่กับความคาดเดาได้ ความโปร่งใส และความร่วมมืออย่างต่อเนื่อง ลูกค้าในองค์กรต้องเข้าใจว่าเอกสารใดบ้างที่จำเป็น วิธีการตรวจสอบดำเนินการอย่างไร สิ่งใดที่สามารถกระตุ้นการตรวจสอบเพิ่มเติม และคำถามเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้รับการแก้ไขอย่างไร
การสื่อสารและการร่วมมือ
ผู้ให้บริการที่มีความเป็นผู้ใหญ่จะสื่อสารความต้องการในช่วงต้นและรักษาช่องทางการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เชื่อถือได้
มันอธิบาย KYB, การคัดกรองการคว่ำบาตร, การตรวจสอบธุรกรรม, การวิเคราะห์บล็อกเชน และมาตรฐานการเพิ่มระดับในภาษาที่พันธมิตรสถาบันสามารถใช้ได้
การสนับสนุนกิจกรรมทางธุรกิจ
โครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัลในองค์กรที่ได้รับการสนับสนุนจากผู้ให้บริการเช่น Coinspaid สามารถสนับสนุนกิจกรรมทางธุรกิจข้ามพรมแดนที่ถูกต้องตามกฎหมายเมื่อความเสี่ยงได้รับการจัดการผ่านการควบคุมที่มีความเป็นผู้ใหญ่
สำหรับธนาคาร, EMI, ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบ และพันธมิตรสถาบัน ตัวบ่งชี้หลักของความเป็นผู้ใหญ่คือผู้ให้บริการที่สามารถอธิบายการควบคุม บันทึกการตัดสินใจ และร่วมมือผ่านการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง
การเปิดเผย
เนื้อหานี้จัดทำโดยบุคคลที่สาม ไม่ว่า crypto.news หรือผู้เขียนบทความนี้จะสนับสนุนผลิตภัณฑ์ใด ๆ ที่กล่าวถึงในหน้านี้ ผู้ใช้ควรทำการวิจัยของตนเองก่อนดำเนินการใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบริษัทนี้.
