การลงโทษ Korbit โดยหน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลีใต้
หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลีใต้ (FIU) ได้ประกาศการลงโทษต่อการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในประเทศ Korbit โดยอ้างถึงการละเมิดกฎระเบียบการป้องกันการฟอกเงิน (AML) อย่างกว้างขวาง การตัดสินใจนี้ได้รับการสรุปเมื่อวันที่ 31 ธันวาคม หลังจากการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบการลงโทษตามที่ FIU กล่าว
รายละเอียดการลงโทษ
หน่วยงานกำกับดูแลได้ออกคำเตือนทางสถาบันให้กับ Korbit และสั่งปรับเงินจำนวน 2.73 พันล้านวอน ตามพระราชบัญญัติข้อมูลการทำธุรกรรมทางการเงินที่กำหนด นอกจากนี้ FIU ยังได้มีการลงโทษส่วนบุคคล โดยออกคำเตือนต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Korbit และตำหนิเจ้าหน้าที่รายงานของการแลกเปลี่ยนที่รับผิดชอบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
FIU กล่าวว่า การลงโทษดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากการตรวจสอบการควบคุมภายในและมาตรการแก้ไขของ Korbit แม้ว่าการแลกเปลี่ยนจะได้นำเสนอจุดยืนของตนในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ แต่หน่วยงานกำกับดูแลได้สรุปว่ามีการละเมิดหลายครั้งที่ได้รับการยืนยันและต้องการการลงโทษอย่างเป็นทางการ
ผลการตรวจสอบ
FIU กล่าวว่า การตรวจสอบในสถานที่ซึ่งดำเนินการตั้งแต่วันที่ 16 ตุลาคมถึง 29 ตุลาคม 2024 พบกรณีประมาณ 22,000 รายการ ที่เกี่ยวข้องกับความล้มเหลวในการตรวจสอบความน่าเชื่อถือของลูกค้าและข้อจำกัดในการทำธุรกรรม กรณีเหล่านี้รวมถึงเอกสารประจำตัวที่ไม่ชัดเจนหรือขาดหายไป ข้อมูลที่อยู่ไม่ครบถ้วน และกรณีที่มีการใช้เอกสารที่ล้าสมัยสำหรับการตรวจสอบซ้ำ
ในหลายกรณี ลูกค้าได้รับอนุญาตให้ทำการซื้อขายต่อไปแม้ว่าการตรวจสอบตัวตนจะยังไม่เสร็จสมบูรณ์ FIU กล่าว
การละเมิดข้อผูกพันหลักของ AML
หน่วยงานกำกับดูแลได้อธิบายว่าความผิดพลาดเหล่านี้เป็นการละเมิดข้อผูกพันหลักของ AML ที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายผ่านแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัล การตรวจสอบยังพบกรณี 655 รายการ ที่ Korbit ล้มเหลวในการดำเนินการประเมินความเสี่ยงการฟอกเงินที่จำเป็นก่อนที่จะสนับสนุนธุรกรรมใหม่
FIU กล่าวว่า บางกรณีเหล่านี้เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่เชื่อมโยงกับโทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ ซึ่งยังคงต้องการมาตรฐานการตรวจสอบความเสี่ยงเดียวกันตามกฎเกาหลี
การสนับสนุนธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย
นอกจากนี้ FIU กล่าวว่า Korbit สนับสนุนธุรกรรมการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล 19 รายการ ที่เกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลต่างประเทศสามรายที่ยังไม่ได้ดำเนินการตามกระบวนการรายงานที่จำเป็นในเกาหลีใต้
หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่านี่เป็นการละเมิดการห้ามอย่างชัดเจนเกี่ยวกับธุรกรรมกับ VASPs ที่ไม่ได้รายงาน
ข้อค้นพบและการบังคับใช้
FIU กล่าวว่า ข้อค้นพบเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงจุดอ่อนในระบบการตรวจสอบของ Korbit สำหรับธุรกรรมข้ามพรมแดน ดังนั้นหน่วยงานจึงตัดสินใจว่าจำเป็นต้องมีการบังคับใช้ที่เข้มงวดขึ้นเพื่อเสริมสร้างความคาดหวังในการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั่วทั้งตลาด
FIU ยังได้เพิ่มว่าข้อมูลการลงโทษที่ละเอียดจะถูกเผยแพร่ต่อสาธารณะหลังจากที่การปรับเสร็จสิ้นกระบวนการแจ้งล่วงหน้าและการส่งความคิดเห็น กรณีนี้เป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินการบังคับใช้ที่มุ่งเน้นการเข้มงวดการควบคุมดูแลภาคสินทรัพย์ดิจิทัลของเกาหลีใต้
