การปรับผู้ดำเนินการ Bitcoin ATM Coinhub
หน่วยงานคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมของแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ได้ปรับผู้ดำเนินการ Bitcoin ATM Coinhub เป็นเงิน 675,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ เนื่องจากการเรียกเก็บเงินเกินจากลูกค้า โดยหน่วยงานกำกับดูแลได้ประกาศเมื่อวันศุกร์ ค่าปรับนี้รวมถึงเงิน 105,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ที่จ่ายเป็นการชดเชยให้กับผู้บริโภคในแคลิฟอร์เนียที่ถูกเรียกเก็บเงินเกินกว่าค่าธรรมเนียมสูงสุดที่อนุญาตและค่าธรรมเนียมสำหรับการใช้ ATM สกุลเงินดิจิทัล
“ผู้ดำเนินการตู้คีออสก์สกุลเงินดิจิทัลในแคลิฟอร์เนียต้องรับรู้ว่าเรามีความตั้งใจที่จะกำจัดผู้กระทำผิดและผู้หลอกลวงที่ทำให้เงินที่หามาได้ยากของผู้บริโภคตกอยู่ในความเสี่ยง” KC Mohseni ผู้บัญชาการ DFPI กล่าวในแถลงการณ์ “เรายินดีต้อนรับผู้ดำเนินการที่ถูกต้องตามกฎหมายในอุตสาหกรรมนี้ อย่างไรก็ตาม DFPI จะไม่ยอมรับผู้ที่ฝ่าฝืนกฎหมายและไม่ดำเนินการตามมาตรการป้องกันที่จำเป็นสำหรับลูกค้า”
การสอบสวนและการละเมิด
ในการสอบสวน DFPI พบว่า ตั้งแต่ปี 2024 LSGT Services, LLC ซึ่งทำธุรกิจในชื่อ Coinhub ได้เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเกินกว่าค่าธรรมเนียมสูงสุด รับการทำธุรกรรมด้วยเงินสดเกินกว่าขีดจำกัดรายวัน 1,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ละเว้นข้อมูลสำคัญในใบเสร็จ และไม่ให้คำเตือนตามกฎหมายที่จำเป็นก่อนการทำธุรกรรม
การบังคับใช้กฎหมายและการตอบสนอง
การดำเนินการบังคับใช้ล่าสุดของหน่วยงานกำกับดูแลนี้เป็นครั้งที่สี่ในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา ต่อผู้ดำเนินการ ATM สกุลเงินดิจิทัล ขณะที่พวกเขาทำงานเพื่อเตือนผู้ที่ละเมิดกฎหมายสินทรัพย์ทางการเงินดิจิทัลของแคลิฟอร์เนีย (DFAL) ในเดือนมิถุนายน DFPI ได้ดำเนินการบังคับใช้ครั้งแรกเนื่องจากการละเมิด DFAL โดยปรับผู้ดำเนินการ Bitcoin ATM Coinme เป็นเงิน 300,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ สำหรับการละเมิด ซึ่ง 51,700 ดอลลาร์สหรัฐฯ ถูกกำหนดให้เป็นการชดเชยให้กับลูกค้าในแคลิฟอร์เนีย
เขตอำนาจอื่น ๆ ก็ได้ดำเนินการปราบปรามผู้ดำเนินการ ATM สกุลเงินดิจิทัลเช่นกัน สภาเมืองใน Spokane รัฐวอชิงตันได้ลงคะแนนเสียงเป็นเอกฉันท์เพื่อห้ามตู้คีออสก์เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของการหลอกลวงและอาชญากรรมทางการเงิน นิวซีแลนด์ยังได้ห้าม ATM สกุลเงินดิจิทัลในเดือนกรกฎาคม โดยอ้างถึงความกังวลเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินที่เพิ่มขึ้น
การหลอกลวงและผลกระทบต่อผู้บริโภค
เมื่อต้นสัปดาห์นี้ ตำรวจใน แมสซาชูเซตส์ ได้เตือนประชาชนหลังจากที่ประชาชนสองคนสูญเสียเงินเกือบ 7,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ รวมกันจากการหลอกลวง Bitcoin ATM ที่ใช้แผนการใหม่ซึ่งอ้างว่ามีการชำระเงินที่ค้างชำระสำหรับการไม่ไปทำหน้าที่ในคณะลูกขุน ในเดือนสิงหาคม เครือข่ายการบังคับใช้การกระทำผิดทางการเงินของกระทรวงการคลัง (FinCEN) ได้ออกคำเตือนเร่งด่วนเกี่ยวกับการใช้ Bitcoin ATM ในการหลอกลวงและผลกระทบเฉพาะต่อชาวอเมริกันสูงอายุ รายงานของ FBI แสดงให้เห็นว่ากลุ่มประชากรนี้สูญเสียเงินเกือบ 3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ จากการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลในปี 2024 แม้ว่าจะมีสัดส่วนเพียงประมาณ 17% ของประชากร
ผู้แทนของ DFPI และ Coinhub ไม่ได้ตอบสนองต่อคำขอความคิดเห็นของ Decrypt ในทันที
