การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบการป้องกันการฟอกเงินในสหราชอาณาจักร
ในสัปดาห์นี้ กระทรวงการคลังของสหราชอาณาจักร (HM Treasury) ได้เผยแพร่ร่างการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่มีอยู่ในปัจจุบัน ซึ่งมุ่งเน้นไปที่ช่องโหว่และความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ รวมถึงข้อกำหนดที่เข้มงวดขึ้นสำหรับธุรกิจคริปโต โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างระเบียบที่มีความเสี่ยงเป็นพื้นฐานและมีความแข็งแกร่งต่ออาชญากรรมทางการเงิน ในขณะที่ยังคงทำงานได้สำหรับอุตสาหกรรม
การปรับปรุงแนวทางการปฏิบัติตาม AML/CTF
ตามเอกสารร่างดังกล่าว รัฐบาลยังได้ให้คำมั่นที่จะปรับปรุงแนวทางในภาคส่วนเกี่ยวกับการปฏิบัติตาม AML/CTF ในประเด็นต่างๆ และเผยแพร่แนวทางแยกต่างหากเกี่ยวกับการใช้การตรวจสอบตัวตนดิจิทัลเพื่อวัตถุประสงค์ AML/CTF โดย AML และ CTF เป็นคำย่อในอุตสาหกรรมการเงินสำหรับการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการเงินสนับสนุนการก่อการร้าย
ผลการสำรวจและความเสี่ยง
การเผยแพร่นี้เกิดขึ้นหลังจากการปรึกษาสาธารณะในปี 2024 ซึ่งได้ชี้ให้เห็นถึงจุดอ่อนในระเบียบของสหราชอาณาจักรที่เกี่ยวข้องกับบัญชีลูกค้ารวม การลงทะเบียนทรัสต์ การกำกับดูแลธุรกิจคริปโต และความท้าทายในการตรวจสอบลูกค้า
ความเสี่ยงมีความสำคัญ ตามรายงานการประเมินความเสี่ยงระดับชาติด้านการฟอกเงินและการเงินสนับสนุนการก่อการร้ายที่เผยแพร่ในเดือนกรกฎาคม พบว่าสหราชอาณาจักรยังคงมีความเสี่ยงสูงเนื่องจากเศรษฐกิจที่ใหญ่และเปิดกว้าง
การสำรวจอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ
ในขณะเดียวกัน การสำรวจอาชญากรรมทางเศรษฐกิจของกระทรวงมหาดไทยในปี 2024 ประเมินว่า 2% ของธุรกิจในสหราชอาณาจักร—ประมาณ 33,500 แห่ง—ประสบกับการฟอกเงินที่รู้จักหรือสงสัยในปีที่ผ่านมา
การสำรวจพบว่าการฉ้อโกง ซึ่งส่วนใหญ่เป็นการฉ้อโกงทางไซเบอร์และเชื่อมโยงกับผู้กระทำผิดจากต่างประเทศ ขณะนี้คิดเป็นมากกว่า 43% ของอาชญากรรมทั้งหมดในอังกฤษและเวลส์
บทบาทของสินทรัพย์คริปโต
ในบริบทนี้ สินทรัพย์คริปโตกลายเป็นเรื่องที่น่ากังวลมากขึ้น การสำรวจของหน่วยงานกำกับดูแลการเงิน (FCA) ในปี 2024 พบว่า 12% ของผู้ใหญ่ในสหราชอาณาจักรเป็นเจ้าของสินทรัพย์คริปโต และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายได้สังเกตเห็นบทบาทที่เพิ่มขึ้นของพวกเขาในแผนการฟอกเงิน ซึ่งมักจะผ่านผู้ให้บริการนอกสหราชอาณาจักร
การเปลี่ยนแปลงในกฎระเบียบสำหรับธุรกิจคริปโต
กฎระเบียบร่างใหม่เสนอการเปลี่ยนแปลงหลายประการสำหรับธุรกิจคริปโต หน่วยงานกำกับดูแลการเงินจะใช้การทดสอบ “เหมาะสมและถูกต้อง” ที่กว้างขึ้นสำหรับผู้ควบคุมบริษัท แทนที่การทดสอบเจ้าของที่แท้จริงในปัจจุบัน เพื่อให้แน่ใจว่าการกำกับดูแลสามารถจับโครงสร้างการเป็นเจ้าของที่ซับซ้อนได้
ข้อกำหนดอื่นๆ จะลดเกณฑ์สำหรับการแจ้งเตือนการเปลี่ยนแปลงการควบคุมจาก 25% เป็น 10% ซึ่งสอดคล้องกับระเบียบของพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาด (FSMA) ซึ่งหมายความว่าฝ่ายใดก็ตามที่เข้าซื้อหุ้น 10% หรือมากกว่าหรือมีอิทธิพลที่สำคัญต้องแจ้ง FCA
การเชิญชวนให้แสดงความคิดเห็น
การแก้ไขเพิ่มเติมครอบคลุมการตรวจสอบลูกค้า การลงทะเบียนทรัสต์ ข้อจำกัดการธนาคารที่สอดคล้อง และการอัปเดตทางเทคนิค เช่น การแปลงเกณฑ์จากยูโรเป็นปอนด์ กระทรวงการคลังเชิญชวนให้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับร่างนี้จนถึงวันที่ 30 กันยายน ก่อนที่จะสรุปกฎระเบียบเพื่อพิจารณาในรัฐสภาในต้นปี 2026.
