การตัดสินโทษผู้บริหาร Cred LLC
อดีตผู้บริหารสองคนจากผู้ให้กู้คริปโตที่ล้มละลาย Cred LLC ถูกตัดสินจำคุกรวม 88 เดือน ในเรือนจำของรัฐบาลกลางสำหรับบทบาทของพวกเขาในแผนการฉ้อโกงทางสาย ซึ่งทำให้ลูกค้ากว่า 6,000 คน สูญเสียเงินมากกว่า 140 ล้านดอลลาร์.
รายละเอียดการตัดสิน
ผู้พิพากษา William Alsup ตัดสินให้ Daniel Schatt ผู้ร่วมก่อตั้งและอดีต CEO ถูกจำคุก 52 เดือน ขณะที่อดีต CFO Joseph Podulka ได้รับโทษ 36 เดือน. ทั้งสองคนสารภาพผิดในเดือนพฤษภาคมต่อข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการสมรู้ร่วมคิดในการฉ้อโกงทางสายซึ่งเกิดจากการดำเนินธุรกิจที่หลอกลวงของพวกเขาที่แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมคริปโตในซานฟรานซิสโก.
ผลกระทบจากการล้มละลาย
โทษจำคุกนี้เป็นการสิ้นสุดการต่อสู้ทางกฎหมายที่ยาวนานซึ่งเริ่มต้นด้วยการยื่นล้มละลายของ Cred ในเดือนพฤศจิกายน 2020 โดยใช้การประเมินมูลค่าคริปโตในปัจจุบันจากเดือนสิงหาคม. รัฐบาลประเมินว่าการสูญเสียของลูกค้าเกิน 1 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งทำให้การล้มเหลวในการให้กู้ยืมคริปโตนี้เป็นหนึ่งในกรณีที่มีค่าใช้จ่ายสูงที่สุดในประวัติศาสตร์.
การดำเนินงานของ Cred
Cred ดำเนินการในฐานะผู้ให้บริการทางการเงินคริปโตและเสนอเงินกู้ดอลลาร์โดยใช้หลักประกันคริปโตและรับฝากเงินจากลูกค้าเพื่อแลกกับการจ่ายผลตอบแทนที่สัญญาไว้. โมเดลธุรกิจของบริษัทพึ่งพาความร่วมมือกับหน่วยงานต่างประเทศซึ่งอัยการกล่าวว่าลูกค้าส่วนใหญ่ไม่ทราบถึงเรื่องนี้.
การฉ้อโกงเริ่มต้น
แผนการฉ้อโกงเริ่มต้นขึ้นในเดือนมีนาคม 2020 เมื่อความวุ่นวายของตลาดจาก COVID-19 ทำให้ราคาบิตคอยน์ตกต่ำ. เหตุการณ์นี้เปิดเผยข้อบกพร่องที่ร้ายแรงในกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงของ Cred และตั้งเวทีสำหรับการกระทำที่หลอกลวงของผู้บริหารในภายหลัง.
ผลกระทบจากการตกต่ำของตลาด
การตกต่ำของตลาดคริปโตในเดือนมีนาคม 2020 ส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อการดำเนินงานของ Cred. ภายในไม่กี่วันหลังจากราคาบิตคอยน์ (BTC) ตกต่ำ บริษัทได้เรียนรู้จากพันธมิตรการป้องกันความเสี่ยงว่ามันอยู่ในสถานะการเงินที่ไม่ดีและต้องขายตำแหน่งการซื้อขายทั้งหมดทันที.
การหลอกลวงลูกค้า
แทนที่จะเปิดเผยปัญหาทางการเงินที่เพิ่มขึ้นเหล่านี้ Schatt และ Podulka กลับหลอกลวงลูกค้าเกี่ยวกับสถานะของบริษัท. ในระหว่างการประชุมสาธารณะ “ถามผู้บริหารอะไรก็ได้” เมื่อวันที่ 18 มีนาคม 2020 Schatt ได้รับรองลูกค้าว่า Cred “ดำเนินการตามปกติ” แม้จะทราบถึงความเครียดทางการเงินที่รุนแรง.
โทษและการปล่อยตัว
ทั้งสองผู้บริหารจะต้องรับโทษการปล่อยตัวภายใต้การดูแลเป็นเวลา 3 ปี และจ่ายค่าปรับ 25,000 ดอลลาร์.
